ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులను అర్థం చేసుకోవడం: ఒక ప్రపంచ దృక్పథం

నేటి సంక్లిష్టమైన ఆర్థిక ప్రపంచంలో, పెట్టుబడిదారులు స్టాక్స్ మరియు బాండ్ల వంటి సాంప్రదాయ ఆస్తి తరగతులకు మించి ఎక్కువగా చూస్తున్నారు. ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులు వైవిధ్యం, అధిక రాబడులు, మరియు తగ్గిన అస్థిరతకు అవకాశం కల్పిస్తాయి, కానీ అవి వాటి సొంత ప్రత్యేక సవాళ్లు మరియు నష్టాలతో కూడా వస్తాయి. ఈ సమగ్ర గైడ్ ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులపై ప్రపంచ దృక్పథాన్ని అందించడం లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది, అవి ఏమిటి, అవి ఎలా పనిచేస్తాయి మరియు అవి మీ పోర్ట్‌ఫోలియోకు సరైనవో కాదో అర్థం చేసుకోవడంలో మీకు సహాయపడుతుంది.

ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులు అంటే ఏమిటి?

ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులు పబ్లిక్‌గా ట్రేడ్ చేయబడిన స్టాక్స్, బాండ్లు మరియు నగదు పరిధికి వెలుపల ఉన్న విస్తృత శ్రేణి ఆస్తి తరగతులను కలిగి ఉంటాయి. ఈ పెట్టుబడులకు తరచుగా ప్రత్యేక జ్ఞానం అవసరం మరియు సాంప్రదాయ ఆస్తుల కంటే సాధారణంగా తక్కువ ద్రవ్యతను కలిగి ఉంటాయి. ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడుల సాధారణ ఉదాహరణలు:

• ప్రైవేట్ ఈక్విటీ: పబ్లిక్ స్టాక్ ఎక్స్ఛేంజ్‌లలో జాబితా చేయని కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టడం.
• హెడ్జ్ ఫండ్‌లు: రాబడులను ఉత్పత్తి చేయడానికి వివిధ రకాల వ్యూహాలను ఉపయోగించే చురుకుగా నిర్వహించబడే పెట్టుబడి నిధులు, తరచుగా పరపతి మరియు ఉత్పన్నాలను కలిగి ఉంటాయి.
• రియల్ ఎస్టేట్: నివాస, వాణిజ్య లేదా పారిశ్రామిక భవనాల వంటి భౌతిక ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెట్టడం.
• వెంచర్ క్యాపిటల్: అధిక వృద్ధి సామర్థ్యం ఉన్న ప్రారంభ దశ కంపెనీలకు మూలధనాన్ని అందించడం.
• కమోడిటీలు: చమురు, బంగారం మరియు వ్యవసాయ ఉత్పత్తుల వంటి ముడి పదార్థాలలో పెట్టుబడి పెట్టడం.
• మౌలిక సదుపాయాలు: రవాణా, ఇంధనం మరియు యుటిలిటీల వంటి అవసరమైన ప్రజా సేవల్లో పెట్టుబడి పెట్టడం.
• సేకరించదగినవి (Collectibles): కళ, పురాతన వస్తువులు మరియు స్టాంపుల వంటి అరుదైన లేదా ప్రత్యేకమైన వస్తువులలో పెట్టుబడి పెట్టడం.
• డిజిటల్ ఆస్తులు: క్రిప్టోకరెన్సీలు లేదా ఇతర బ్లాక్‌చెయిన్ ఆధారిత ఆస్తులలో పెట్టుబడి పెట్టడం.

ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులను ఎందుకు పరిగణించాలి?

పెట్టుబడిదారులు తమ పోర్ట్‌ఫోలియోలో కొంత భాగాన్ని ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులకు కేటాయించడాన్ని పరిగణించడానికి అనేక కారణాలు ఉన్నాయి:

• వైవిధ్యం: ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులు తరచుగా సాంప్రదాయ ఆస్తి తరగతులతో తక్కువ సంబంధాన్ని కలిగి ఉంటాయి, అంటే అవి వైవిధ్య ప్రయోజనాలను అందిస్తాయి మరియు మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియో నష్టాన్ని తగ్గిస్తాయి. ఉదాహరణకు, స్టాక్ మార్కెట్ తిరోగమన కాలంలో, రియల్ ఎస్టేట్ లేదా కొన్ని కమోడిటీలు వాటి విలువను నిలుపుకోవచ్చు లేదా పెరగవచ్చు.
• అధిక రాబడులకు అవకాశం: ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులు సాంప్రదాయ ఆస్తులతో పోలిస్తే, ముఖ్యంగా కొన్ని మార్కెట్ వాతావరణాలలో అధిక రాబడులకు అవకాశం కల్పించవచ్చు. ఉదాహరణకు, ప్రైవేట్ ఈక్విటీ, సగటు పబ్లిక్‌గా జాబితా చేయబడిన కంపెనీ కంటే ఎక్కువ రాబడులను ఉత్పత్తి చేయడం లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది.
• ద్రవ్యోల్బణానికి రక్షణ: రియల్ ఎస్టేట్ మరియు కమోడిటీల వంటి కొన్ని ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులు ద్రవ్యోల్బణానికి వ్యతిరేకంగా రక్షణగా పనిచేస్తాయి, ఎందుకంటే ద్రవ్యోల్బణ కాలంలో వాటి విలువలు పెరిగే అవకాశం ఉంది.
• ప్రత్యేక అవకాశాలకు ప్రాప్యత: ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులు పబ్లిక్ మార్కెట్లలో అందుబాటులో లేని పెట్టుబడి అవకాశాలకు ప్రాప్యతను అందిస్తాయి, ఉదాహరణకు అభివృద్ధి చెందుతున్న సాంకేతికతలు లేదా ఆశాజనకమైన స్టార్టప్‌లలో పెట్టుబడి పెట్టడం వంటివి.

ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడుల రకాలు: ఒక లోతైన విశ్లేషణ

ప్రైవేట్ ఈక్విటీ

ప్రైవేట్ ఈక్విటీ పబ్లిక్‌గా ట్రేడ్ చేయని కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టడాన్ని కలిగి ఉంటుంది. ఇందులో ఇప్పటికే ఉన్న కంపెనీలను కొనుగోలు చేయడం (పరపతి కొనుగోళ్లు), విస్తరిస్తున్న వ్యాపారాలకు వృద్ధి మూలధనాన్ని అందించడం లేదా కష్టాల్లో ఉన్న కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టడం వంటివి ఉండవచ్చు. ప్రైవేట్ ఈక్విటీ సంస్థలు సాధారణంగా తాము పెట్టుబడి పెట్టే కంపెనీల పనితీరును మెరుగుపరచి, ఆపై వాటిని లాభానికి అమ్మడం లక్ష్యంగా పెట్టుకుంటాయి. ఈ ఆస్తి తరగతి సాధారణంగా 5-10 సంవత్సరాల దీర్ఘకాల పెట్టుబడి పరిధిని కలిగి ఉంటుంది. గ్లోబల్ ఆల్టర్నేటివ్ అసెట్ మేనేజర్ అయిన కార్లైల్ గ్రూప్ (USA)ని పరిగణించండి.

ఉదాహరణ: ఒక ప్రైవేట్ ఈక్విటీ సంస్థ కష్టాల్లో ఉన్న ఒక ఉత్పాదక సంస్థలో పెట్టుబడి పెట్టి, కొత్త నిర్వహణ వ్యూహాలను అమలు చేసి, కార్యాచరణ సామర్థ్యాన్ని మెరుగుపరిచి, ఆపై ఆ సంస్థను ఒక పెద్ద కార్పొరేషన్‌కు గణనీయమైన లాభంతో అమ్ముతుంది.

హెడ్జ్ ఫండ్‌లు

హెడ్జ్ ఫండ్‌లు రాబడులను ఉత్పత్తి చేయడానికి వివిధ వ్యూహాలను ఉపయోగించే చురుకుగా నిర్వహించబడే పెట్టుబడి నిధులు. ఈ వ్యూహాలలో లాంగ్/షార్ట్ ఈక్విటీ, గ్లోబల్ మాక్రో, ఈవెంట్-డ్రైవెన్ మరియు ఆర్బిట్రేజ్ ఉండవచ్చు. హెడ్జ్ ఫండ్‌లు తరచుగా తమ రాబడులను పెంచడానికి పరపతి మరియు ఉత్పన్నాలను ఉపయోగిస్తాయి, ఇది వాటి నష్టాన్ని కూడా పెంచుతుంది. ఫండ్ మేనేజర్ నైపుణ్యం మరియు వ్యూహాన్ని బట్టి పనితీరు విస్తృతంగా మారుతుంది. చాలా వాటికి అధిక కనీస పెట్టుబడి అవసరాలు ఉంటాయి. బ్రిడ్జ్‌వాటర్ అసోసియేట్స్ (USA) ప్రపంచంలోని అతిపెద్ద హెడ్జ్ ఫండ్ కంపెనీలలో ఒకటి.

ఉదాహరణ: ఒక హెడ్జ్ ఫండ్ మేనేజర్ దాని తోటి కంపెనీలతో పోలిస్తే తక్కువ విలువ కలిగిన ఒక కంపెనీని గుర్తించి, ఆ కంపెనీ స్టాక్‌లో లాంగ్ పొజిషన్ తీసుకుంటారు, అదే సమయంలో ఒక పోటీదారుడి స్టాక్‌ను షార్ట్ చేస్తారు. ఈ వ్యూహం తక్కువ విలువ కలిగిన కంపెనీ యొక్క సాపేక్ష అధిక పనితీరు నుండి లాభం పొందడం లక్ష్యంగా పెట్టుకుంది.

రియల్ ఎస్టేట్

రియల్ ఎస్టేట్ పెట్టుబడిలో ఆదాయం లేదా మూలధన విలువ పెరుగుదల లక్ష్యంతో నివాస, వాణిజ్య లేదా పారిశ్రామిక భవనాల వంటి ఆస్తులను కొనుగోలు చేయడం ఉంటుంది. రియల్ ఎస్టేట్ ఒక ప్రత్యక్ష ఆస్తిగా ఉండగలదు మరియు వైవిధ్య ప్రయోజనాలను అందించవచ్చు. పెట్టుబడి ప్రత్యక్షంగా, ఆస్తిని కొనుగోలు చేయడం ద్వారా లేదా పరోక్షంగా, రియల్ ఎస్టేట్ ఇన్వెస్ట్‌మెంట్ ట్రస్ట్స్ (REITs) ద్వారా చేయవచ్చు. స్థానం, ఆర్థిక పరిస్థితులు మరియు వడ్డీ రేట్లు వంటి అంశాలు రాబడులను బాగా ప్రభావితం చేస్తాయి. వోనోవియా (జర్మనీ) వంటి కంపెనీలు, ఒక పెద్ద నివాస రియల్ ఎస్టేట్ కంపెనీ, ప్రపంచవ్యాప్తంగా పనిచేస్తాయి.

ఉదాహరణ: ఒక పెట్టుబడిదారుడు పెరుగుతున్న పట్టణ ప్రాంతంలో ఒక అపార్ట్‌మెంట్ భవనాన్ని కొనుగోలు చేసి, అద్దెదారులకు అపార్ట్‌మెంట్లను అద్దెకు ఇస్తాడు. పెట్టుబడిదారుడు అద్దె చెల్లింపుల నుండి ఆదాయాన్ని పొందుతాడు మరియు కాలక్రమేణా ఆస్తి విలువ పెరగడం ద్వారా కూడా లాభపడాలని ఆశిస్తాడు.

వెంచర్ క్యాపిటల్

వెంచర్ క్యాపిటల్ (VC) అనేది ప్రైవేట్ ఈక్విటీ ఫైనాన్సింగ్ యొక్క ఒక రూపం, ఇది వెంచర్ క్యాపిటల్ సంస్థలు లేదా నిధుల ద్వారా స్టార్టప్‌లు, ప్రారంభ-దశ మరియు అధిక వృద్ధి సామర్థ్యం ఉన్న లేదా అధిక వృద్ధిని ప్రదర్శించిన (ఉద్యోగుల సంఖ్య, వార్షిక ఆదాయం, కార్యకలాపాల స్థాయి మొదలైన వాటి పరంగా) అభివృద్ధి చెందుతున్న కంపెనీలకు అందించబడుతుంది. వెంచర్ క్యాపిటల్ సంస్థలు సాధారణంగా కంపెనీలో ఒక ఈక్విటీ వాటాను తీసుకుంటాయి, అంటే వెంచర్ క్యాపిటలిస్ట్ తన పెట్టుబడికి బదులుగా కంపెనీ యాజమాన్యంలో కొంత భాగాన్ని పొందుతాడు. ఇది అధిక-నష్టం, అధిక-ప్రతిఫలం గల పెట్టుబడి, దీనికి సుదీర్ఘ కాల పరిధి ఉంటుంది. సిక్వోయా క్యాపిటల్ (USA) మరియు యాక్సెల్ (USA) ప్రసిద్ధ VC సంస్థలు.

ఉదాహరణ: ఒక వెంచర్ క్యాపిటల్ ఫండ్ ఒక కొత్త ఆర్టిఫిషియల్ ఇంటెలిజెన్స్ ప్లాట్‌ఫారమ్‌ను అభివృద్ధి చేస్తున్న ఒక ఆశాజనకమైన టెక్నాలజీ స్టార్టప్‌లో పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఫండ్ స్టార్టప్‌కు ఇంజనీర్లను నియమించుకోవడానికి, దాని ఉత్పత్తిని అభివృద్ధి చేయడానికి మరియు సంభావ్య వినియోగదారులకు మార్కెటింగ్ చేయడానికి అవసరమైన మూలధనాన్ని అందిస్తుంది. స్టార్టప్ విజయవంతమైతే, ఆ స్టార్టప్‌ను ఒక పెద్ద కంపెనీ కొనుగోలు చేసినప్పుడు లేదా అది పబ్లిక్‌గా మారినప్పుడు వెంచర్ క్యాపిటల్ ఫండ్ భారీగా లాభపడుతుంది.

కమోడిటీలు

కమోడిటీలు అంటే చమురు, బంగారం, వ్యవసాయ ఉత్పత్తులు మరియు లోహాల వంటి ముడి పదార్థాలు, ఇవి ఎక్స్ఛేంజ్‌లలో ట్రేడ్ చేయబడతాయి. కమోడిటీలలో పెట్టుబడి పెట్టడం వైవిధ్య ప్రయోజనాలను అందిస్తుంది మరియు ద్రవ్యోల్బణానికి వ్యతిరేకంగా రక్షణగా పనిచేస్తుంది. కమోడిటీ ధరలు తరచుగా సరఫరా మరియు డిమాండ్ కారకాలతో పాటు భౌగోళిక రాజకీయ సంఘటనల ద్వారా ప్రభావితమవుతాయి. ఫ్యూచర్స్ కాంట్రాక్టులు, ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ETFs) లేదా ప్రత్యక్ష యాజమాన్యం ద్వారా పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. గ్లెన్‌కోర్ (స్విట్జర్లాండ్) వంటి కంపెనీలు కమోడిటీ ట్రేడింగ్ రంగంలో ప్రధాన పాత్రధారులు.

ఉదాహరణ: పెరుగుతున్న ప్రపంచ డిమాండ్ మరియు పరిమిత సరఫరా కారణంగా చమురు ధర పెరుగుతుందని ఒక పెట్టుబడిదారుడు నమ్ముతాడు. పెట్టుబడిదారుడు చమురు ఫ్యూచర్స్ కాంట్రాక్టులను కొనుగోలు చేస్తాడు, ఇవి భవిష్యత్తులో ముందుగా నిర్ణయించిన ధరకు చమురును కొనుగోలు చేసే హక్కును ఇస్తాయి. అంచనా వేసినట్లుగా చమురు ధర పెరిగితే, ఫ్యూచర్స్ కాంట్రాక్టుల విలువ పెరుగుదల నుండి పెట్టుబడిదారుడు లాభపడతాడు.

మౌలిక సదుపాయాలు

మౌలిక సదుపాయాల పెట్టుబడులు రవాణా, ఇంధనం మరియు యుటిలిటీల వంటి అవసరమైన ప్రజా సేవలకు నిధులు సమకూర్చడాన్ని కలిగి ఉంటాయి. ఈ పెట్టుబడులు తరచుగా దీర్ఘకాలిక ఒప్పందాలు మరియు స్థిరమైన నగదు ప్రవాహాలతో వర్గీకరించబడతాయి. మౌలిక సదుపాయాల ప్రాజెక్టులలో టోల్ రోడ్లు, విమానాశ్రయాలు, విద్యుత్ ప్లాంట్లు మరియు నీటి శుద్ధి సౌకర్యాలు ఉండవచ్చు. తరచుగా స్థిరమైన, దీర్ఘకాలిక ఆదాయాన్ని అందిస్తుంది. బ్రూక్‌ఫీల్డ్ అసెట్ మేనేజ్‌మెంట్ (కెనడా) ఒక పెద్ద మౌలిక సదుపాయాల పెట్టుబడిదారు.

ఉదాహరణ: ఒక మౌలిక సదుపాయాల ఫండ్ కొత్త టోల్ రోడ్డు నిర్మాణంలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఫండ్ రహదారిని ఉపయోగించే డ్రైవర్లు చెల్లించే టోల్‌ల నుండి ఆదాయాన్ని అందుకుంటుంది. ఫండ్ కాలక్రమేణా రహదారి విలువ పెరగడం ద్వారా కూడా లాభపడాలని ఆశిస్తుంది.

సేకరించదగినవి (Collectibles)

సేకరించదగినవి అంటే కళ, పురాతన వస్తువులు, స్టాంపులు మరియు నాణేల వంటి అరుదైన లేదా ప్రత్యేకమైన వస్తువులు, వీటిని పెట్టుబడులుగా కొనుగోలు చేయవచ్చు. సేకరించదగిన వాటి విలువ తరచుగా కొరత, చారిత్రక ప్రాముఖ్యత మరియు సౌందర్య ఆకర్షణ ద్వారా నడపబడుతుంది. దీనికి ప్రత్యేక జ్ఞానం అవసరం మరియు తరచుగా ద్రవ్యత తక్కువగా ఉంటుంది. ఫైన్ ఆర్ట్ పెట్టుబడిని పరిగణించండి; మాస్టర్‌వర్క్స్ (USA) వంటి సైట్‌లు పాక్షిక యాజమాన్యాన్ని అనుమతిస్తాయి.

ఉదాహరణ: ఒక పెట్టుబడిదారుడు ప్రపంచంలోని అత్యంత విలువైన స్టాంపులలో ఒకటిగా పరిగణించబడే ఒక అరుదైన స్టాంపును కొనుగోలు చేస్తాడు. పెట్టుబడిదారుడు కాలక్రమేణా దాని కొరత పెరిగేకొద్దీ మరియు దాని చారిత్రక ప్రాముఖ్యత మరింత విస్తృతంగా గుర్తించబడినప్పుడు స్టాంపు విలువ పెరుగుతుందని ఆశిస్తాడు.

డిజిటల్ ఆస్తులు

డిజిటల్ ఆస్తులు బిట్‌కాయిన్ మరియు ఇథీరియం వంటి క్రిప్టోకరెన్సీలతో పాటు ఇతర బ్లాక్‌చెయిన్ ఆధారిత ఆస్తులను కలిగి ఉంటాయి. ఇది వేగంగా అభివృద్ధి చెందుతున్న మరియు అత్యంత అస్థిరమైన ఆస్తి తరగతి. నియంత్రణ ఫ్రేమ్‌వర్క్‌లు ఇప్పటికీ ప్రపంచవ్యాప్తంగా అభివృద్ధి చెందుతున్నాయి. రిస్క్ నిర్వహణ చాలా కీలకం. కాయిన్‌బేస్ (USA) ఒక ప్రసిద్ధ క్రిప్టోకరెన్సీ ఎక్స్ఛేంజ్.

ఉదాహరణ: ఒక పెట్టుబడిదారుడు బిట్‌కాయిన్‌ను కొనుగోలు చేస్తాడు, అది విస్తృతంగా ఆమోదించబడిన డిజిటల్ కరెన్సీ రూపంగా మారుతుందని నమ్ముతాడు. పెట్టుబడిదారుడు దాని స్వీకరణ పెరిగేకొద్దీ మరియు దాని పరిమిత సరఫరా మరింత విస్తృతంగా గుర్తించబడినప్పుడు బిట్‌కాయిన్ విలువ పెరుగుతుందని ఆశిస్తాడు.

ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులతో ముడిపడి ఉన్న నష్టాలు

ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులు అధిక రాబడులు మరియు వైవిధ్య ప్రయోజనాలకు అవకాశం కల్పించినప్పటికీ, అవి అనేక నష్టాలతో కూడా వస్తాయి, వాటిలో ఇవి ఉన్నాయి:

• ద్రవ్యత లేకపోవడం (Illiquidity): ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులు తరచుగా సాంప్రదాయ ఆస్తుల కంటే తక్కువ ద్రవ్యతను కలిగి ఉంటాయి, అంటే వాటిని గణనీయమైన నష్టాన్ని చవిచూడకుండా త్వరగా అమ్మడం కష్టం. ఉదాహరణకు, కొన్ని ప్రైవేట్ ఈక్విటీ ఫండ్‌లకు 5-10 సంవత్సరాల పాటు పెట్టుబడిని ఉంచవలసి రావచ్చు.
• సంక్లిష్టత: ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులు సంక్లిష్టంగా ఉండవచ్చు మరియు అర్థం చేసుకోవడానికి ప్రత్యేక జ్ఞానం అవసరం. ఉదాహరణకు, హెడ్జ్ ఫండ్ వ్యూహాలు చాలా అధునాతనంగా ఉండవచ్చు.
• అధిక రుసుములు: ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులు తరచుగా నిర్వహణ రుసుములు, పనితీరు రుసుములు మరియు లావాదేవీ రుసుములతో సహా సాంప్రదాయ పెట్టుబడుల కంటే అధిక రుసుములను వసూలు చేస్తాయి.
• పారదర్శకత లేకపోవడం: ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులు సాంప్రదాయ ఆస్తుల కంటే తక్కువ పారదర్శకతను కలిగి ఉండవచ్చు, ఇది వాటి పనితీరు మరియు నష్టాన్ని అంచనా వేయడం కష్టతరం చేస్తుంది.
• విలువ కట్టడంలో సవాళ్లు: ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడుల సరసమైన మార్కెట్ విలువను నిర్ణయించడం సవాలుగా ఉంటుంది, ముఖ్యంగా ద్రవ్యత లేని ఆస్తులకు.
• నియంత్రణ అనిశ్చితి: ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడుల కోసం నియంత్రణ వాతావరణం ఇంకా అభివృద్ధి చెందుతోంది, ఇది పెట్టుబడిదారులకు అనిశ్చితిని సృష్టించగలదు. ఇది ముఖ్యంగా డిజిటల్ ఆస్తులకు వర్తిస్తుంది.

మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులను చేర్చడం

ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులలో పెట్టుబడి పెట్టే ముందు, మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలు, రిస్క్ సహనం మరియు కాల పరిధిని జాగ్రత్తగా పరిగణించడం ముఖ్యం. మీరు మీ పరిశోధన కూడా చేయాలి మరియు ప్రతి రకమైన ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడితో సంబంధం ఉన్న నిర్దిష్ట నష్టాలు మరియు ప్రతిఫలాలను అర్థం చేసుకోవాలి.

మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులను చేర్చడానికి ఇక్కడ కొన్ని సాధారణ మార్గదర్శకాలు ఉన్నాయి:

• మీ కేటాయింపును నిర్ణయించండి: మీ పోర్ట్‌ఫోలియోలో ఎంత శాతాన్ని ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులకు కేటాయించాలనుకుంటున్నారో నిర్ణయించుకోండి. మీ రిస్క్ సహనం మరియు పెట్టుబడి లక్ష్యాలను బట్టి సాధారణ కేటాయింపు 5% నుండి 20% వరకు ఉండవచ్చు.
• మీ ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులను వైవిధ్యపరచండి: మీ గుడ్లన్నింటినీ ఒకే బుట్టలో పెట్టవద్దు. మీ ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియోను వివిధ ఆస్తి తరగతులు మరియు వ్యూహాలలో వైవిధ్యపరచండి.
• మీ తగిన శ్రద్ధ (Due Diligence) వహించండి: పెట్టుబడి పెట్టే ముందు పెట్టుబడి మేనేజర్ మరియు అంతర్లీన ఆస్తులను పరిశోధించండి. పెట్టుబడి వ్యూహం, రుసుములు మరియు నష్టాలను అర్థం చేసుకోండి.
• మీ ద్రవ్యత అవసరాలను పరిగణించండి: మీ స్వల్పకాలిక ఖర్చులు మరియు ఊహించని అవసరాలను కవర్ చేయడానికి మీకు తగినంత ద్రవ్య ఆస్తులు ఉన్నాయని నిర్ధారించుకోండి. సమీప భవిష్యత్తులో మీకు ప్రాప్యత అవసరమయ్యే ద్రవ్యత లేని ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులలో డబ్బును పెట్టుబడి పెట్టవద్దు.
• వృత్తిపరమైన సలహా తీసుకోండి: ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులలో అనుభవం ఉన్న అర్హతగల ఆర్థిక సలహాదారుని సంప్రదించండి. వారు ఈ పెట్టుబడులకు మీ అనుకూలతను అంచనా వేయడంలో మరియు తగిన కేటాయింపు వ్యూహాన్ని అభివృద్ధి చేయడంలో మీకు సహాయపడగలరు.

ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడుల ప్రపంచ దృశ్యం

ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడి మార్కెట్ ప్రపంచవ్యాప్తమైనది, ప్రపంచవ్యాప్తంగా అభివృద్ధి చెందిన మరియు అభివృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్లలో అవకాశాలు అందుబాటులో ఉన్నాయి. ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడుల విషయానికి వస్తే వివిధ ప్రాంతాలకు వేర్వేరు బలాలు మరియు బలహీనతలు ఉన్నాయి.

• ఉత్తర అమెరికా: ఉత్తర అమెరికా ప్రపంచంలోనే అతిపెద్ద ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడి మార్కెట్, ఇక్కడ ప్రైవేట్ ఈక్విటీ, హెడ్జ్ ఫండ్‌లు మరియు రియల్ ఎస్టేట్‌లో బలమైన ఉనికి ఉంది.
• యూరప్: యూరప్‌లో బాగా అభివృద్ధి చెందిన ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడి మార్కెట్ ఉంది, ఇక్కడ ప్రైవేట్ ఈక్విటీ, మౌలిక సదుపాయాలు మరియు రియల్ ఎస్టేట్‌పై దృష్టి కేంద్రీకరించబడింది. యూరోపియన్ దేశాలలో నిబంధనలు గణనీయంగా మారుతాయి.
• ఆసియా-పసిఫిక్: ఆసియా-పసిఫిక్ వేగంగా అభివృద్ధి చెందుతున్న ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడి మార్కెట్, ఇక్కడ ప్రైవేట్ ఈక్విటీ, వెంచర్ క్యాపిటల్ మరియు రియల్ ఎస్టేట్‌పై ఆసక్తి పెరుగుతోంది. చైనా మరియు భారతదేశం ఈ ప్రాంతంలో వృద్ధికి ప్రధాన చోదకులు.
• అభివృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్లు: అభివృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్లు ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులకు ప్రత్యేక అవకాశాలను అందిస్తాయి, కానీ రాజకీయ అస్థిరత మరియు కరెన్సీ హెచ్చుతగ్గులు వంటి అధిక నష్టాలతో కూడా వస్తాయి.

ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడుల భవిష్యత్తు

రాబోయే సంవత్సరాల్లో ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడి మార్కెట్ పెరుగుతూనే ఉంటుందని అంచనా వేయబడింది, దీనికి కారణమయ్యే అంశాలు:

• తక్కువ వడ్డీ రేట్లు: తక్కువ వడ్డీ రేట్లు సాంప్రదాయ ఆస్తి తరగతులను తక్కువ ఆకర్షణీయంగా చేస్తున్నాయి, పెట్టుబడిదారులను ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులలో అధిక రాబడులను కోరేలా ప్రేరేపిస్తున్నాయి.
• వైవిధ్యం కోసం పెరిగిన డిమాండ్: పెట్టుబడిదారులు తమ పోర్ట్‌ఫోలియోలను వైవిధ్యపరచడానికి మరియు నష్టాన్ని తగ్గించడానికి మార్గాలను ఎక్కువగా చూస్తున్నారు.
• సాంకేతిక ఆవిష్కరణ: సాంకేతిక ఆవిష్కరణ డిజిటల్ ఆస్తులు మరియు ఫిన్‌టెక్ వంటి ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులకు కొత్త అవకాశాలను సృష్టిస్తోంది.
• పెరిగిన సంస్థాగత పెట్టుబడి: పెన్షన్ ఫండ్‌లు మరియు ఎండోమెంట్‌ల వంటి సంస్థాగత పెట్టుబడిదారులు ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులకు ఎక్కువగా మూలధనాన్ని కేటాయిస్తున్నారు.

ముగింపు

ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులు వైవిధ్యభరితమైన పోర్ట్‌ఫోలియోకు విలువైన అదనంగా ఉంటాయి, అధిక రాబడులు, వైవిధ్య ప్రయోజనాలు మరియు ప్రత్యేక పెట్టుబడి అవకాశాలకు ప్రాప్యతను అందిస్తాయి. అయితే, అవి వాటి సొంత నష్టాలు మరియు సవాళ్లతో కూడా వస్తాయి. ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడులలో పెట్టుబడి పెట్టే ముందు, మీ పెట్టుబడి లక్ష్యాలు, రిస్క్ సహనం మరియు కాల పరిధిని జాగ్రత్తగా పరిగణించడం, మరియు మీ పరిశోధన చేసి వృత్తిపరమైన సలహా తీసుకోవడం ముఖ్యం.

ప్రత్యామ్నాయ పెట్టుబడుల సంక్లిష్టతలను అర్థం చేసుకోవడం ద్వారా, మీరు సమాచారంతో కూడిన నిర్ణయాలు తీసుకోవచ్చు మరియు దీర్ఘకాలంలో మీ పోర్ట్‌ఫోలియో పనితీరును మెరుగుపరచుకోవచ్చు.