Кроссчейн DeFi: преодоление разрыва между блокчейнами

Децентрализованные финансы (DeFi) произвели революцию в традиционных финансах, предлагая разрешения, прозрачные и автоматизированные финансовые услуги. Однако, ранняя DeFi среда была фрагментирована, и большая часть активности была сосредоточена на нескольких доминирующих блокчейнах, таких как Ethereum. Эта изоляция ограничивает потенциал DeFi и создает неэффективность. Кроссчейн DeFi возникает как решение, направленное на объединение разрозненных блокчейн-сетей и раскрытие более взаимосвязанной и эффективной финансовой экосистемы.

Что такое Кроссчейн DeFi?

Кроссчейн DeFi относится к возможности использовать децентрализованные финансовые протоколы и беспрепятственно перемещать активы между различными блокчейн-сетями. Это позволяет пользователям взаимодействовать с DeFi приложениями в различных цепочках, не ограничиваясь одной экосистемой. Это включает в себя передачу токенов, доступ к платформам кредитования, участие в децентрализованных биржах (DEX) и участие в возможностях получения доходности на нескольких блокчейнах.

Представьте себе, например, пользователя, владеющего биткоином в блокчейне биткоина, желающего участвовать в программе фарминга доходности на Ethereum. Без кроссчейн функциональности это было бы невозможно или потребовало бы централизованного посредника. Кроссчейн DeFi позволяет этому пользователю обернуть свой биткоин в виде токена на Ethereum, а затем использовать его в экосистеме Ethereum DeFi.

Почему важен Кроссчейн DeFi?

Важность кроссчейн DeFi проистекает из нескольких ключевых факторов:

• Разблокировка ликвидности: Объединяя изолированные блокчейн-сети, кроссчейн DeFi агрегирует ликвидность, облегчая пользователям доступ к более широкому спектру активов и возможностей. Это увеличение ликвидности может привести к более эффективным рынкам и лучшим ценам.
• Расширение охвата DeFi: Кроссчейн функциональность позволяет пользователям из разных блокчейн-экосистем участвовать в DeFi, расширяя ее пользовательскую базу и общее внедрение. Это может привести к сетевым эффектам, делая DeFi более надежной и ценной.
• Оптимизация использования активов: Пользователи могут развертывать свои активы на разных блокчейнах, чтобы воспользоваться наилучшими доступными возможностями, такими как более высокая доходность фарминга, более низкие комиссии за транзакции или доступ к уникальным DeFi протоколам.
• Содействие инновациям: Кроссчейн DeFi поощряет инновации, позволяя разработчикам создавать приложения, которые используют сильные стороны нескольких блокчейнов. Это может привести к созданию новых и интересных DeFi продуктов и услуг.
• Избежание перегрузок и высоких комиссий: Перенося деятельность на менее перегруженные или более низкие комиссии блокчейны, кроссчейн DeFi помогает смягчить проблемы перегрузки сети и высоких комиссий за газ, которые часто встречаются на популярных цепочках, таких как Ethereum.

Как работает Кроссчейн DeFi?

Кроссчейн DeFi обеспечивается различными технологиями и механизмами, которые облегчают передачу активов и данных между разными блокчейнами. Некоторые из наиболее распространенных подходов включают в себя:

1. Мосты

Мосты — наиболее распространенный метод передачи активов между блокчейнами. Они обычно работают путем блокировки токенов в одной цепочке и чеканки эквивалентных обернутых токенов в другой цепочке. Эти обернутые токены представляют собой оригинальные активы и могут использоваться в DeFi экосистеме цепочки назначения.

Пример: Предположим, вы хотите переместить USDT с Ethereum в Binance Smart Chain (BSC). Вы бы использовали мост, который блокирует ваш USDT на Ethereum, а затем чеканит эквивалентное количество обернутого USDT (например, BEP-20 USDT) на BSC. Затем вы можете использовать обернутый USDT на BSC для участия в DeFi деятельности.

Существуют разные типы мостов, каждый со своими компромиссами с точки зрения безопасности, скорости и стоимости:

• Централизованные мосты: Эти мосты полагаются на доверенного посредника для управления передачей активов. Они часто быстрее и дешевле, но представляют более высокий риск безопасности из-за централизованного характера.
• Децентрализованные мосты: Эти мосты используют смарт-контракты и децентрализованные валидаторы для защиты передачи активов. Они более безопасны, но могут быть медленнее и дороже. Примеры включают мосты, использующие LayerZero, Wormhole или Chainlink CCIP.
• Атомные свопы: Это одноранговые обмены активами между разными блокчейнами, которые не требуют доверенного посредника. Они полагаются на криптографические методы, чтобы гарантировать, что обмен является атомным, то есть либо обе стороны получают свои активы, либо никто.

2. Обернутые токены

Обернутые токены — это цифровые представления активов с одного блокчейна на другом блокчейне. Они создаются путем блокировки исходного актива в смарт-контракте и чеканки соответствующего токена в цепочке назначения. Обернутые токены позволяют пользователям получать доступ к активам из разных блокчейнов в рамках единой DeFi экосистемы.

Пример: Wrapped Bitcoin (wBTC) является популярным примером обернутого токена. Он позволяет пользователям использовать Bitcoin в блокчейне Ethereum для DeFi деятельности. wBTC обеспечен 1:1 биткоином, хранящимся у хранителя, что гарантирует, что его стоимость привязана к Bitcoin.

3. Протоколы взаимодействия

Протоколы взаимодействия предназначены для облегчения связи и передачи данных между разными блокчейнами. Они позволяют смарт-контрактам в одной цепочке взаимодействовать со смарт-контрактами в другой цепочке, открывая возможности для сложных кроссчейн приложений.

Пример: Polkadot и Cosmos являются примерами протоколов взаимодействия. Они предоставляют основу для создания взаимосвязанных блокчейнов, которые могут общаться и обмениваться данными друг с другом.

4. Сайдчейны

Сайдчейны — это независимые блокчейны, которые подключены к основной цепочке (например, Ethereum). Они позволяют переводить активы из основной цепочки в сайдчейн и обратно. Сайдчейны могут предлагать более высокую скорость транзакций и более низкие комиссии по сравнению с основной цепочкой.

Пример: Polygon (ранее Matic Network) — это сайдчейн, который масштабирует Ethereum, предоставляя более быструю и дешевую среду для DeFi приложений. Пользователи могут переводить активы из Ethereum в Polygon и использовать их в экосистеме Polygon DeFi.

Преимущества Кроссчейн DeFi

Кроссчейн DeFi предлагает многочисленные преимущества для пользователей, разработчиков и DeFi экосистемы в целом:

• Повышенная эффективность капитала: Пользователи могут развертывать свои активы на нескольких блокчейнах, чтобы максимизировать прибыль и оптимизировать распределение своего портфеля.
• Большая гибкость и выбор: Кроссчейн DeFi дает пользователям больше гибкости и выбора с точки зрения того, какие DeFi протоколы и платформы они хотят использовать.
• Снижение перегрузки сети: Распределяя активность между несколькими блокчейнами, кроссчейн DeFi помогает смягчить перегрузку сети в отдельных цепочках.
• Более низкие комиссии за транзакции: Пользователи могут воспользоваться более низкими комиссиями за транзакции на менее перегруженных или более эффективных блокчейнах.
• Доступ к новым рынкам и возможностям: Кроссчейн DeFi открывает доступ к новым рынкам и возможностям, которые ранее были недоступны пользователям в одном блокчейне.
• Улучшенные инновации: Позволяя разработчикам создавать приложения, которые используют сильные стороны нескольких блокчейнов, кроссчейн DeFi способствует инновациям и ускоряет разработку новых DeFi продуктов и услуг.

Риски и вызовы Кроссчейн DeFi

Хотя кроссчейн DeFi предлагает значительные преимущества, он также сопряжен со своим собственным набором рисков и проблем:

• Риски безопасности: Мосты и другие кроссчейн технологии уязвимы для нарушений безопасности, таких как эксплойты смарт-контрактов и взломы. Успешная атака на мост может привести к потере значительного количества средств. В 2022 году мост Ronin был взломан более чем на 600 миллионов долларов.
• Сложность: Кроссчейн DeFi может быть сложным в использовании, особенно для начинающих пользователей. Навигация по нескольким блокчейнам, управление различными кошельками и понимание нюансов различных мостовых технологий может быть сложной задачей.
• Фрагментация ликвидности: Хотя кроссчейн DeFi направлен на агрегирование ликвидности, он также может привести к фрагментации ликвидности, если ликвидность распределена слишком тонко между несколькими цепочками.
• Неопределенность регулирования: Нормативно-правовая база для кроссчейн DeFi все еще развивается, и существует риск того, что новые правила могут повлиять на законность или жизнеспособность определенных кроссчейн протоколов. Разные страны, такие как Соединенные Штаты, Сингапур и ЕС, борются с тем, как регулировать DeFi.
• Риски смарт-контрактов: Как и во всех DeFi приложениях, уязвимости смарт-контрактов представляют риск. Аудит и строгие испытания имеют решающее значение, но эксплойты все равно могут произойти.
• Оракулы: Многие кроссчейн протоколы полагаются на оракулы для предоставления точных каналов цен и данных. Манипуляции с оракулами могут привести к неверным оценкам активов и потенциально вызвать значительные убытки.

Примеры Кроссчейн DeFi протоколов и проектов

Несколько протоколов и проектов активно работают над созданием и расширением кроссчейн DeFi экосистемы:

• Chainlink CCIP (Cross-Chain Interoperability Protocol): Безопасный и надежный протокол обмена сообщениями для передачи данных и токенов между различными блокчейнами. Chainlink CCIP разработан, чтобы быть очень безопасным и масштабируемым, что делает его подходящим для критически важных кроссчейн приложений.
• LayerZero: Омнихейн протокол взаимодействия, который позволяет смарт-контрактам на разных блокчейнах напрямую общаться друг с другом. LayerZero разработан, чтобы быть очень эффективным и экономичным.
• Wormhole: Общий протокол обмена сообщениями, который подключается к нескольким блокчейнам. Wormhole позволяет разработчикам создавать кроссчейн приложения, которые могут получать доступ к данным и активам из любой подключенной цепочки.
• Synapse: Кроссчейн мост, который позволяет пользователям быстро и легко передавать активы между разными блокчейнами. Synapse разработан, чтобы быть очень безопасным и удобным для пользователя.
• Thorchain: Децентрализованный кроссчейн протокол ликвидности, который позволяет пользователям обменивать активы между разными блокчейнами без необходимости использования обернутых токенов. Thorchain использует уникальный механизм под названием continuous liquidity pools (CLPs) для облегчения кроссчейн свопов.
• Anyswap (Multichain): Децентрализованный кроссчейн протокол маршрутизации, позволяющий осуществлять свопы и переводы между различными EVM и не-EVM цепочками.
• RenVM: Безопасная и децентрализованная сеть узлов, которая облегчает передачу активов между разными блокчейнами. RenVM ориентирован на конфиденциальность и безопасность.

Будущее Кроссчейн DeFi

Кроссчейн DeFi все еще находится на ранних стадиях, но он может трансформировать DeFi ландшафт. По мере того, как технология будет развиваться и становиться более безопасной и удобной для пользователя, мы можем ожидать увеличения внедрения кроссчейн DeFi протоколов и приложений.

Будущее кроссчейн DeFi, вероятно, будет включать в себя:

• Более безопасные и эффективные мосты: Текущие исследования и разработки приведут к созданию более безопасных и эффективных мостовых технологий, которые минимизируют риск взломов и снижают транзакционные издержки.
• Повышенная интероперабельность: Протоколы взаимодействия станут более сложными, обеспечивая бесперебойную связь и передачу данных между различными блокчейнами.
• Кроссчейн компонуемость: Разработчики смогут создавать сложные кроссчейн приложения, которые используют сильные стороны нескольких блокчейнов, создавая новые и инновационные DeFi продукты и услуги.
• Улучшенный пользовательский опыт: Кроссчейн DeFi станет более удобным для пользователей, облегчая новичкам участие в экосистеме.
• Четкость регулирования: Повышенная ясность регулирования обеспечит более стабильную и предсказуемую среду для кроссчейн DeFi проектов.

Заключение

Кроссчейн DeFi — это решающее событие в эволюции децентрализованных финансов. Объединив разрозненные блокчейн-сети, он открывает ликвидность, расширяет охват DeFi, оптимизирует использование активов и способствует инновациям. Хотя риски и вызовы остаются, продолжающиеся технологические достижения и растущая ясность регулирования указывают на будущее, в котором кроссчейн DeFi играет центральную роль в более взаимосвязанной и эффективной глобальной финансовой системе. По мере развития технологии ее потенциал для преобразования финансов и расширения возможностей пользователей в различных блокчейн-экосистемах становится все более очевидным. Получение информации о последних разработках в кроссчейн DeFi необходимо для всех, кто хочет ориентироваться в развивающемся ландшафте децентрализованных финансов.