ഡിവിഡൻഡ് നിക്ഷേപം മനസ്സിലാക്കാം: വരുമാനത്തിനും വളർച്ചയ്ക്കുമുള്ള ഒരു ആഗോള തന്ത്രം

നിഷ്ക്രിയ വരുമാനം ഉണ്ടാക്കുന്നതിനും ദീർഘകാല സമ്പത്ത് കെട്ടിപ്പടുക്കുന്നതിനുമുള്ള ഒരു ജനപ്രിയ തന്ത്രമാണ് ഡിവിഡൻഡ് നിക്ഷേപം. ഓഹരി ഉടമകൾക്ക് തങ്ങളുടെ വരുമാനത്തിന്റെ ഒരു ഭാഗം ഡിവിഡൻഡായി പതിവായി വിതരണം ചെയ്യുന്ന കമ്പനികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് ഇതിൽ ഉൾപ്പെടുന്നു. ഈ സമീപനം സ്ഥിരമായ വരുമാനം ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക്, പ്രത്യേകിച്ച് വിരമിക്കൽ കാലഘട്ടത്തിൽ, അല്ലെങ്കിൽ ത്വരിതഗതിയിലുള്ള വളർച്ചയ്ക്കായി ഡിവിഡൻഡുകൾ പുനർനിക്ഷേപിക്കാൻ ആഗ്രഹിക്കുന്നവർക്ക് ആകർഷകമാകും. ഈ ഗൈഡ് അന്താരാഷ്ട്ര നിക്ഷേപകർക്കുള്ള അതിന്റെ നേട്ടങ്ങൾ, അപകടസാധ്യതകൾ, തന്ത്രങ്ങൾ, പരിഗണനകൾ എന്നിവ ഉൾക്കൊള്ളിച്ച്, ആഗോള കാഴ്ചപ്പാടിൽ ഡിവിഡൻഡ് നിക്ഷേപത്തെക്കുറിച്ച് സമഗ്രമായ ധാരണ നൽകും.

എന്താണ് ഡിവിഡൻഡുകൾ?

ഒരു കമ്പനി അതിന്റെ ഓഹരിയുടമകൾക്ക് സാധാരണയായി ത്രൈമാസ അടിസ്ഥാനത്തിൽ നൽകുന്ന പണമാണ് ഡിവിഡൻഡ്. അവ കമ്പനിയുടെ ലാഭത്തിന്റെ ഒരു വിഹിതത്തെ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്നു, കമ്പനികൾക്ക് അവരുടെ നിക്ഷേപകർക്ക് പ്രതിഫലം നൽകാനുള്ള ഒരു മാർഗമാണിത്. ഡിവിഡൻഡുകൾ പണമായോ അല്ലെങ്കിൽ സ്റ്റോക്കിന്റെ അധിക ഓഹരികളുടെ രൂപത്തിലോ നൽകാം. ഡിവിഡൻറിന്റെ തുക സാധാരണയായി ഒരു ഓഹരിക്ക് ലഭിക്കുന്ന ഡിവിഡൻഡ് എന്ന നിലയിലാണ് പ്രകടിപ്പിക്കുന്നത്.

ഡിവിഡൻഡ് യീൽഡ് ഡിവിഡൻഡ് നിക്ഷേപകരുടെ ഒരു പ്രധാന അളവുകോലാണ്. സ്റ്റോക്കിന്റെ നിലവിലെ വിലയെ ഒരു ഓഹരിയുടെ വാർഷിക ഡിവിഡൻഡ് കൊണ്ട് ഹരിച്ചാണ് ഇത് കണക്കാക്കുന്നത്. ഉദാഹരണത്തിന്, ഒരു സ്റ്റോക്ക് പ്രതിവർഷം $2 ഡിവിഡൻഡ് നൽകുന്നുവെങ്കിൽ അതിന്റെ നിലവിലെ വില $50 ആണെങ്കിൽ, ഡിവിഡൻഡ് യീൽഡ് 4% ആണ് ($2/$50 = 0.04). ഈ ശതമാനം ഡിവിഡൻഡിൽ നിന്ന് മാത്രമുള്ള നിക്ഷേപത്തിന്റെ വരുമാനത്തെ പ്രതിനിധീകരിക്കുന്നു.

എന്തുകൊണ്ട് ഡിവിഡൻഡ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കണം?

ഡിവിഡൻഡ് നിക്ഷേപം നിരവധി സാധ്യതയുള്ള നേട്ടങ്ങൾ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു:

• നിഷ്ക്രിയ വരുമാനം: ഡിവിഡൻഡുകൾ സ്ഥിരമായ വരുമാനം നൽകുന്നു, ഇത് വിരമിക്കൽ കാലയളവിലോ സാമ്പത്തിക സ്വാതന്ത്ര്യം തേടുന്നവർക്കോ പ്രത്യേകിച്ചും വിലപ്പെട്ടതാണ്.
• വളർച്ചയ്ക്കുള്ള സാധ്യത: ഡിവിഡൻഡ് നൽകുന്ന കമ്പനികൾ പലപ്പോഴും നല്ലരീതിയിൽ സ്ഥാപിതവും സാമ്പത്തികമായി സുസ്ഥിരവുമാണ്, ഇത് ദീർഘകാല മൂലധന വിലമതിപ്പിലേക്ക് നയിച്ചേക്കാം. ഡിവിഡൻഡുകൾ പുനർനിക്ഷേപിക്കുന്നത് സംയുക്ത വളർച്ചയിലൂടെ വളർച്ചയെ കൂടുതൽ ത്വരിതപ്പെടുത്തും.
• ഇടിവിൽ നിന്നുള്ള സംരക്ഷണം: വിപണിയിലെ ഇടിവുകളിൽ ഡിവിഡൻഡ് സ്റ്റോക്കുകൾ കുറച്ച് സംരക്ഷണം നൽകിയേക്കാം. ഡിവിഡൻഡിൽ നിന്നുള്ള വരുമാനം സ്റ്റോക്ക് വിലയിലെ നഷ്ടം നികത്താൻ സഹായിക്കും. കൂടാതെ, ഡിവിഡൻഡ് നൽകാനും വളർത്താനും പ്രതിജ്ഞാബദ്ധരായ കമ്പനികളെ മൂലധനത്തിന്റെ കൂടുതൽ ഉത്തരവാദിത്തമുള്ള മേൽനോട്ടക്കാരായി കാണുന്നു.
• പണപ്പെരുപ്പത്തിനെതിരെയുള്ള സംരക്ഷണം: ചില കമ്പനികൾ കാലക്രമേണ തങ്ങളുടെ ഡിവിഡൻഡുകൾ വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നു, ഇത് പണപ്പെരുപ്പത്തിനെതിരെ നിങ്ങളുടെ വാങ്ങൽ ശേഷി സംരക്ഷിക്കാൻ സഹായിക്കും.
• സുതാര്യതയും അച്ചടക്കവും: സ്ഥിരമായി ഡിവിഡൻഡ് നൽകുന്ന കമ്പനികൾക്ക് പലപ്പോഴും ശക്തമായ കോർപ്പറേറ്റ് ഭരണവും ഓഹരി ഉടമകളുടെ മൂല്യത്തോടുള്ള പ്രതിബദ്ധതയുമുണ്ട്. ഡിവിഡൻഡ് പേയ്‌മെന്റുകൾ നിലനിർത്തേണ്ടതിന്റെ ആവശ്യകത മാനേജ്‌മെന്റിൽ അച്ചടക്കം വളർത്തുകയും ഉത്തരവാദിത്തമുള്ള സാമ്പത്തിക തീരുമാനങ്ങൾ പ്രോത്സാഹിപ്പിക്കുകയും ചെയ്യും.

ഡിവിഡൻഡ് സ്റ്റോക്കുകളുടെ തരങ്ങൾ

എല്ലാ ഡിവിഡൻഡ് സ്റ്റോക്കുകളും ഒരുപോലെയല്ല. സാധാരണ കാണുന്ന ചില വിഭാഗങ്ങൾ താഴെ പറയുന്നവയാണ്:

• ഡിവിഡൻഡ് അരിസ്റ്റോക്രാറ്റുകൾ: തുടർച്ചയായി കുറഞ്ഞത് 25 വർഷമെങ്കിലും തങ്ങളുടെ ഡിവിഡൻഡുകൾ വർദ്ധിപ്പിച്ച കമ്പനികളാണിവ. ഡിവിഡൻഡ് നൽകുന്നവരിൽ ഏറ്റവും വിശ്വസനീയരായവരായി ഇവരെ കണക്കാക്കുന്നു, ഡിവിഡൻഡ് കേന്ദ്രീകൃത ഇടിഎഫുകളിൽ ഇവരെ പലപ്പോഴും കാണാം. പല രാജ്യങ്ങൾക്കും അവരുടേതായ ഡിവിഡൻഡ് അരിസ്റ്റോക്രാറ്റുകൾ ഉണ്ട് (ഉദാഹരണത്തിന്, യുഎസിലെ എസ്&പി 500 ഡിവിഡൻഡ് അരിസ്റ്റോക്രാറ്റുകൾ, കനേഡിയൻ ഡിവിഡൻഡ് അരിസ്റ്റോക്രാറ്റുകൾ).
• ഉയർന്ന യീൽഡ് ഡിവിഡൻഡ് സ്റ്റോക്കുകൾ: ഈ സ്റ്റോക്കുകൾ ശരാശരിയേക്കാൾ ഉയർന്ന ഡിവിഡൻഡ് യീൽഡ് വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. ആകർഷകമാണെങ്കിലും, ഉയർന്ന യീൽഡ് ചിലപ്പോൾ സാമ്പത്തിക പ്രതിസന്ധിയെയോ സുസ്ഥിരമല്ലാത്ത പേഔട്ട് അനുപാതത്തെയോ സൂചിപ്പിക്കുന്നതിനാൽ ഈ കമ്പനികളെക്കുറിച്ച് ശ്രദ്ധാപൂർവ്വം ഗവേഷണം നടത്തേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്.
• ഡിവിഡൻഡ് ഗ്രോത്ത് സ്റ്റോക്കുകൾ: ഈ കമ്പനികൾക്ക് ശരാശരി കമ്പനിയേക്കാൾ വേഗത്തിൽ ഡിവിഡൻഡുകൾ വർദ്ധിപ്പിച്ച ചരിത്രമുണ്ട്. അവ കുറഞ്ഞ പ്രാരംഭ യീൽഡ് വാഗ്ദാനം ചെയ്തേക്കാം, എന്നാൽ ഭാവിയിലെ ഡിവിഡൻഡ് വളർച്ചയ്ക്കുള്ള സാധ്യത വളരെ വലുതായിരിക്കും.
• REITs (റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് ഇൻവെസ്റ്റ്മെൻറ് ട്രസ്റ്റുകൾ): വരുമാനം ഉണ്ടാക്കുന്ന റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് സ്വന്തമാക്കുകയോ ധനസഹായം നൽകുകയോ ചെയ്യുന്ന കമ്പനികളാണ് REITs. അവരുടെ വരുമാനത്തിന്റെ ഒരു പ്രധാന ഭാഗം ഡിവിഡൻഡായി വിതരണം ചെയ്യാൻ അവർ ബാധ്യസ്ഥരാണ്, ഇത് അവരെ ഡിവിഡൻഡ് നിക്ഷേപകർക്ക് ആകർഷകമാക്കുന്നു.
• MLPs (മാസ്റ്റർ ലിമിറ്റഡ് പാർട്ണർഷിപ്പുകൾ): പ്രധാനമായും ഊർജ്ജ മേഖലയിൽ പ്രവർത്തിക്കുന്ന പൊതുവായി ട്രേഡ് ചെയ്യപ്പെടുന്ന പങ്കാളിത്തങ്ങളാണ് MLPs. അവർ പലപ്പോഴും ഉയർന്ന ഡിവിഡൻഡുകൾ നൽകുന്നു, എന്നാൽ നിക്ഷേപകർ സങ്കീർണ്ണമായ നികുതി പ്രത്യാഘാതങ്ങളെക്കുറിച്ച് അറിഞ്ഞിരിക്കണം.

ഒരു ആഗോള ഡിവിഡൻഡ് പോർട്ട്ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കൽ

നന്നായി വൈവിധ്യവൽക്കരിച്ച ഒരു ഡിവിഡൻഡ് പോർട്ട്‌ഫോളിയോയിൽ വിവിധ മേഖലകളിൽ നിന്നും ഭൂമിശാസ്ത്രപരമായ പ്രദേശങ്ങളിൽ നിന്നുമുള്ള സ്റ്റോക്കുകൾ ഉൾപ്പെടുത്തണം. ഇത് അപകടസാധ്യത കുറയ്ക്കാനും ദീർഘകാല വളർച്ചയ്ക്കുള്ള സാധ്യത വർദ്ധിപ്പിക്കാനും സഹായിക്കും. നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നിർമ്മിക്കുമ്പോൾ പരിഗണിക്കേണ്ട ചില ഘട്ടങ്ങൾ ഇതാ:

1. നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യങ്ങൾ നിർവചിക്കുക: നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്ന വരുമാനത്തിന്റെ തോത്, റിസ്ക് എടുക്കാനുള്ള സന്നദ്ധത, നിക്ഷേപ കാലയളവ് എന്നിവ നിർണ്ണയിക്കുക. ഡിവിഡൻഡ് സ്റ്റോക്കുകളുടെ ശരിയായ മിശ്രിതം തിരഞ്ഞെടുക്കാൻ ഇത് നിങ്ങളെ സഹായിക്കും.
2. കമ്പനികളെക്കുറിച്ച് ഗവേഷണം ചെയ്യുക: നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് സാധ്യതയുള്ള ഡിവിഡൻഡ് സ്റ്റോക്കുകളെക്കുറിച്ച് സമഗ്രമായി ഗവേഷണം ചെയ്യുക. അവരുടെ സാമ്പത്തിക പ്രസ്താവനകൾ, ഡിവിഡൻഡ് ചരിത്രം, പേഔട്ട് അനുപാതം, വ്യവസായത്തിന്റെ കാഴ്ചപ്പാട് എന്നിവ പരിശോധിക്കുക.
3. നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരിക്കുക: റിസ്ക് കുറയ്ക്കുന്നതിന് വ്യത്യസ്ത മേഖലകളിൽ നിന്നും രാജ്യങ്ങളിൽ നിന്നുമുള്ള സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുക. തൽക്ഷണ വൈവിധ്യവൽക്കരണത്തിനായി ഡിവിഡൻഡ് ഇടിഎഫുകളോ മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളോ ഉപയോഗിക്കുന്നത് പരിഗണിക്കുക.
4. ഡിവിഡൻഡുകൾ പുനർനിക്ഷേപിക്കുക: ഡിവിഡൻഡുകൾ പുനർനിക്ഷേപിക്കുന്നത് കാലക്രമേണ നിങ്ങളുടെ വരുമാനം ഗണ്യമായി വർദ്ധിപ്പിക്കും. പല ബ്രോക്കറേജ് അക്കൗണ്ടുകളും ഓട്ടോമാറ്റിക് ഡിവിഡൻഡ് റീഇൻവെസ്റ്റ്മെന്റ് പ്ലാനുകൾ (DRIPs) വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു.
5. നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിരീക്ഷിക്കുക: നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യങ്ങളുമായി ഇപ്പോഴും പൊരുത്തപ്പെടുന്നുണ്ടോയെന്ന് ഉറപ്പാക്കാൻ പതിവായി അവലോകനം ചെയ്യുക. നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്ന അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ നിലനിർത്താൻ ആവശ്യാനുസരണം റീബാലൻസ് ചെയ്യുക.

പരിഗണിക്കേണ്ട പ്രധാന അളവുകോലുകൾ

ഡിവിഡൻഡ് സ്റ്റോക്കുകൾ വിലയിരുത്തുമ്പോൾ, ഇനിപ്പറയുന്ന അളവുകൾ പരിഗണിക്കുക:

• ഡിവിഡൻഡ് യീൽഡ്: നേരത്തെ സൂചിപ്പിച്ചതുപോലെ, ഇത് ഒരു ഓഹരിയുടെ വാർഷിക ഡിവിഡൻഡിനെ സ്റ്റോക്കിന്റെ നിലവിലെ വില കൊണ്ട് ഹരിക്കുന്നതാണ്. ഒരേ വ്യവസായത്തിലെ മറ്റ് സ്റ്റോക്കുകളുമായും മൊത്തത്തിലുള്ള വിപണിയുമായും ഡിവിഡൻഡ് യീൽഡ് താരതമ്യം ചെയ്യുക.
• പേഔട്ട് അനുപാതം: ഒരു കമ്പനി ഡിവിഡൻഡായി നൽകുന്ന വരുമാനത്തിന്റെ ശതമാനമാണിത്. ഉയർന്ന പേഔട്ട് അനുപാതം കമ്പനി അതിന്റെ ഡിവിഡൻഡ് നിലനിർത്താൻ ബുദ്ധിമുട്ടുന്നു എന്നതിന്റെ സൂചനയായിരിക്കാം. സാധാരണയായി, 70% ത്തിൽ താഴെയുള്ള പേഔട്ട് അനുപാതം സുസ്ഥിരമായി കണക്കാക്കപ്പെടുന്നു.
• ഡിവിഡൻഡ് വളർച്ചാ നിരക്ക്: കാലക്രമേണ ഡിവിഡൻഡുകൾ വർദ്ധിപ്പിച്ച ചരിത്രമുള്ള കമ്പനികളെ തിരയുക. ഇത് ഓഹരി ഉടമകൾക്ക് പ്രതിഫലം നൽകാനുള്ള പ്രതിബദ്ധതയെ സൂചിപ്പിക്കുന്നു, കൂടാതെ പണപ്പെരുപ്പത്തിനെതിരെ നിങ്ങളുടെ വാങ്ങൽ ശേഷി സംരക്ഷിക്കാനും സഹായിക്കും.
• ഫ്രീ ക്യാഷ് ഫ്ലോ: പ്രവർത്തന ചെലവുകളും മൂലധനച്ചെലവുകളും അടച്ചതിന് ശേഷം ഒരു കമ്പനിക്ക് ലഭ്യമാകുന്ന പണമാണിത്. ഡിവിഡൻഡുകൾ നിലനിർത്തുന്നതിനും വളർത്തുന്നതിനും ശക്തമായ ഫ്രീ ക്യാഷ് ഫ്ലോ അത്യാവശ്യമാണ്.
• കടത്തിന്റെ അളവ്: ഉയർന്ന കടബാധ്യത ഒരു കമ്പനിയുടെ ഡിവിഡൻഡ് നൽകാനുള്ള കഴിവിൽ സമ്മർദ്ദം ചെലുത്തും. ആരോഗ്യകരമായ ബാലൻസ് ഷീറ്റും നിയന്ത്രിക്കാവുന്ന കടവുമുള്ള കമ്പനികളെ തിരയുക.

ഡിവിഡൻഡ് ഇടിഎഫുകളും മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളും

തൽക്ഷണ വൈവിധ്യവൽക്കരണം ആഗ്രഹിക്കുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക്, ഡിവിഡൻഡ് ഇടിഎഫുകളും മ്യൂച്വൽ ഫണ്ടുകളും ഒരു നല്ല ഓപ്ഷനാണ്. ഈ ഫണ്ടുകൾ ഡിവിഡൻഡ് നൽകുന്ന സ്റ്റോക്കുകളുടെ ഒരു കൂട്ടം കൈവശം വയ്ക്കുകയും പ്രൊഫഷണൽ ഇൻവെസ്റ്റ്‌മെന്റ് മാനേജർമാർ നിയന്ത്രിക്കുകയും ചെയ്യുന്നു. ചില ജനപ്രിയ ഡിവിഡൻഡ് ഇടിഎഫുകളിൽ ഇവ ഉൾപ്പെടുന്നു:

• Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG): ഈ ഇടിഎഫ് ഡിവിഡൻഡുകൾ വർദ്ധിപ്പിച്ച ചരിത്രമുള്ള കമ്പനികളിൽ ശ്രദ്ധ കേന്ദ്രീകരിക്കുന്നു.
• Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD): ഈ ഇടിഎഫ് ഡൗ ജോൺസ് യു.എസ്. ഡിവിഡൻഡ് 100 സൂചികയെ പിന്തുടരുന്നു, അതിൽ സ്ഥിരമായ ഡിവിഡൻഡ് പേയ്‌മെന്റുകളുടെ ചരിത്രമുള്ള ഉയർന്ന വരുമാനമുള്ള യു.എസ്. ഡിവിഡൻഡ് സ്റ്റോക്കുകൾ ഉൾപ്പെടുന്നു.
• iShares International Select Dividend ETF (IDV): ഈ ഇടിഎഫ് യുണൈറ്റഡ് സ്റ്റേറ്റ്സിന് പുറത്തുള്ള വികസിത രാജ്യങ്ങളിൽ നിന്നുള്ള ഉയർന്ന വരുമാനമുള്ള ഡിവിഡൻഡ് സ്റ്റോക്കുകളിലേക്ക് എക്സ്പോഷർ നൽകുന്നു.
• SPDR S&P Global Dividend ETF (WDIV): ഈ ഇടിഎഫ് ഡിവിഡൻഡ് നൽകുന്ന കമ്പനികളുടെ ഒരു ആഗോള സൂചികയെ പിന്തുടരുന്നു.

അന്താരാഷ്ട്ര നിക്ഷേപകർക്കുള്ള നികുതി പരിഗണനകൾ

ഡിവിഡൻഡ് വരുമാനം സാധാരണയായി നികുതിക്ക് വിധേയമാണ്, നിങ്ങളുടെ താമസിക്കുന്ന രാജ്യം, ഡിവിഡൻഡ് നൽകുന്ന കമ്പനി സ്ഥിതിചെയ്യുന്ന രാജ്യം എന്നിവയെ ആശ്രയിച്ച് നികുതി രീതി വ്യത്യാസപ്പെടാം. പ്രധാന പരിഗണനകൾ ഇതാ:

• വിത്ത്‌ഹോൾഡിംഗ് ടാക്സുകൾ: പല രാജ്യങ്ങളും വിദേശ നിക്ഷേപകർക്ക് നൽകുന്ന ഡിവിഡൻഡുകൾക്ക് വിത്ത്‌ഹോൾഡിംഗ് ടാക്സുകൾ ചുമത്തുന്നു. രാജ്യങ്ങൾ തമ്മിലുള്ള നികുതി ഉടമ്പടികളെ ആശ്രയിച്ച് വിത്ത്‌ഹോൾഡിംഗ് ടാക്സ് നിരക്ക് വ്യത്യാസപ്പെടാം.
• നികുതി ഉടമ്പടികൾ: രാജ്യങ്ങൾ തമ്മിലുള്ള നികുതി ഉടമ്പടികൾക്ക് ഡിവിഡൻഡുകളിലെ വിത്ത്‌ഹോൾഡിംഗ് ടാക്സുകൾ കുറയ്ക്കാനോ ഇല്ലാതാക്കാനോ കഴിയും. നിങ്ങളുടെ സാഹചര്യത്തിന് ബാധകമായ നികുതി ഉടമ്പടികൾ മനസ്സിലാക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്.
• വിദേശ നികുതി ക്രെഡിറ്റുകൾ: ചില രാജ്യങ്ങൾ വിദേശ കമ്പനികളിൽ നിന്നുള്ള ഡിവിഡൻഡ് വരുമാനത്തിൽ അടച്ച നികുതിക്ക് വിദേശ നികുതി ക്രെഡിറ്റ് ക്ലെയിം ചെയ്യാൻ നിക്ഷേപകരെ അനുവദിക്കുന്നു. ഇത് നിങ്ങളുടെ മൊത്തത്തിലുള്ള നികുതി ഭാരം കുറയ്ക്കാൻ സഹായിക്കും.
• നികുതി-ആനുകൂല്യമുള്ള അക്കൗണ്ടുകൾ: ഡിവിഡൻഡ് വരുമാനത്തിന്മേലുള്ള നികുതി കുറയ്ക്കുന്നതിനോ മാറ്റിവയ്ക്കുന്നതിനോ റിട്ടയർമെന്റ് അക്കൗണ്ടുകൾ പോലുള്ള നികുതി-ആനുകൂല്യമുള്ള അക്കൗണ്ടുകൾ ഉപയോഗിക്കുന്നത് പരിഗണിക്കുക. ഈ അക്കൗണ്ടുകൾക്കുള്ള പ്രത്യേക നിയമങ്ങൾ ഓരോ രാജ്യത്തിനും വ്യത്യാസപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു.
• ഒരു ടാക്സ് അഡ്വൈസറെ സമീപിക്കുക: അന്താരാഷ്ട്ര നികുതി നിയമങ്ങളുടെ സങ്കീർണ്ണത കണക്കിലെടുത്ത്, നിങ്ങളുടെ പ്രത്യേക സാഹചര്യങ്ങളിൽ ഡിവിഡൻഡ് നിക്ഷേപത്തിന്റെ നികുതി പ്രത്യാഘാതങ്ങൾ മനസ്സിലാക്കാൻ യോഗ്യതയുള്ള ഒരു ടാക്സ് അഡ്വൈസറുമായി കൂടിയാലോചിക്കുന്നത് നല്ലതാണ്.

ഉദാഹരണം: കാനഡയിൽ താമസിക്കുന്ന ഒരു നിക്ഷേപകൻ ഒരു യുഎസ് ആസ്ഥാനമായുള്ള കമ്പനിയുടെ ഡിവിഡൻഡ് സ്റ്റോക്കിൽ നിക്ഷേപിച്ചാൽ യുഎസ് വിത്ത്‌ഹോൾഡിംഗ് ടാക്സിന് വിധേയനായേക്കാം. എന്നിരുന്നാലും, കാനഡയും യുഎസും തമ്മിലുള്ള നികുതി ഉടമ്പടി കാരണം, വിത്ത്‌ഹോൾഡിംഗ് ടാക്സ് നിരക്ക് സ്റ്റാൻഡേർഡ് നിരക്കിൽ നിന്ന് കുറച്ചേക്കാം. കനേഡിയൻ നിക്ഷേപകന് അവരുടെ കനേഡിയൻ നികുതി റിട്ടേണിൽ അടച്ച യുഎസ് നികുതികൾക്ക് ഒരു വിദേശ നികുതി ക്രെഡിറ്റ് ക്ലെയിം ചെയ്യാനും കഴിഞ്ഞേക്കും.

ഡിവിഡൻഡ് നിക്ഷേപത്തിന്റെ അപകടസാധ്യതകൾ

ഡിവിഡൻഡ് നിക്ഷേപം പല നേട്ടങ്ങളും നൽകുമ്പോൾ, അപകടസാധ്യതകളെക്കുറിച്ച് ബോധവാന്മാരായിരിക്കേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്:

• ഡിവിഡൻഡ് വെട്ടിക്കുറയ്ക്കൽ: കമ്പനികൾക്ക് എപ്പോൾ വേണമെങ്കിലും അവരുടെ ഡിവിഡൻഡുകൾ വെട്ടിക്കുറയ്ക്കുകയോ താൽക്കാലികമായി നിർത്തുകയോ ചെയ്യാം, പ്രത്യേകിച്ച് സാമ്പത്തിക മാന്ദ്യത്തിലോ സാമ്പത്തിക പ്രതിസന്ധിയിലോ. ഡിവിഡൻഡ് വെട്ടിക്കുറയ്ക്കൽ സ്റ്റോക്ക് വിലയിൽ കുത്തനെ ഇടിവിന് കാരണമാകും.
• ഉയർന്ന യീൽഡ് കെണികൾ: ഉയർന്ന ഡിവിഡൻഡ് യീൽഡ് ചിലപ്പോൾ സാമ്പത്തിക പ്രശ്നത്തിന്റെ ലക്ഷണമാകാം. സുസ്ഥിരമല്ലാത്ത ഡിവിഡൻഡ് പേഔട്ടുകളുള്ള കമ്പനികൾക്ക് അവരുടെ ഡിവിഡൻഡുകൾ വെട്ടിക്കുറയ്ക്കാൻ നിർബന്ധിതരായേക്കാം, ഇത് നിക്ഷേപകർക്ക് കാര്യമായ നഷ്ടമുണ്ടാക്കും.
• പലിശനിരക്ക് അപകടസാധ്യത: പലിശനിരക്ക് വർധിക്കുന്നത് ബോണ്ടുകളുമായി താരതമ്യപ്പെടുത്തുമ്പോൾ ഡിവിഡൻഡ് സ്റ്റോക്കുകളെ ആകർഷകമല്ലാതാക്കും, കാരണം നിക്ഷേപകർ സ്ഥിരവരുമാന സെക്യൂരിറ്റികളിൽ ഉയർന്ന വരുമാനം തേടിയേക്കാം. ഇത് ഡിവിഡൻഡ് സ്റ്റോക്കുകളുടെ വിലയിൽ ഇടിവുണ്ടാക്കാൻ ഇടയാക്കും.
• പണപ്പെരുപ്പ അപകടസാധ്യത: ചില കമ്പനികൾ കാലക്രമേണ ഡിവിഡൻഡുകൾ വർദ്ധിപ്പിക്കുമെങ്കിലും, വർദ്ധിച്ചുവരുന്ന വിലകൾക്കൊപ്പം ഡിവിഡൻഡുകൾ നിലനിന്നില്ലെങ്കിൽ പണപ്പെരുപ്പം ഡിവിഡൻഡ് വരുമാനത്തിന്റെ വാങ്ങൽ ശേഷിയെ ഇല്ലാതാക്കും.
• കമ്പനി-നിർദ്ദിഷ്ട അപകടസാധ്യത: ഡിവിഡൻഡ് സ്റ്റോക്കുകളുടെ പ്രകടനം ഇപ്പോഴും അടിസ്ഥാന കമ്പനികളുടെ പ്രകടനവുമായി ബന്ധപ്പെട്ടിരിക്കുന്നു. മാനേജ്‌മെന്റ് മാറ്റങ്ങൾ, ഉൽപ്പന്നങ്ങൾ തിരിച്ചുവിളിക്കൽ, അല്ലെങ്കിൽ റെഗുലേറ്ററി പ്രശ്നങ്ങൾ പോലുള്ള കമ്പനി-നിർദ്ദിഷ്ട സംഭവങ്ങൾ സ്റ്റോക്ക് വിലയെയും ഡിവിഡൻഡ് പേഔട്ടിനെയും പ്രതികൂലമായി ബാധിക്കും.

ആഗോള ഡിവിഡൻഡ് നിക്ഷേപ ഉദാഹരണങ്ങൾ

ലോകത്തിന്റെ വിവിധ ഭാഗങ്ങളിൽ നിന്നുള്ള ഡിവിഡൻഡ് നൽകുന്ന കമ്പനികളുടെ ചില ഉദാഹരണങ്ങൾ ഇതാ:

• നെസ്‌ലെ (സ്വിറ്റ്സർലൻഡ്): ദീർഘകാലമായി ഡിവിഡൻഡ് നൽകുന്ന ഒരു ബഹുരാഷ്ട്ര ഭക്ഷ്യ-പാനീയ കമ്പനി.
• യൂണിലിവർ (യുണൈറ്റഡ് കിംഗ്ഡം/നെതർലാൻഡ്സ്): സ്ഥിരമായി ഡിവിഡൻഡ് നൽകുന്ന ഒരു ഉപഭോക്തൃ ഉൽപ്പന്ന കമ്പനി.
• ടൊയോട്ട മോട്ടോർ കോർപ്പറേഷൻ (ജപ്പാൻ): ഡിവിഡൻഡ് പേയ്‌മെന്റുകളുടെ ട്രാക്ക് റെക്കോർഡുള്ള ഒരു പ്രമുഖ ഓട്ടോമോട്ടീവ് നിർമ്മാതാവ്.
• കോമൺവെൽത്ത് ബാങ്ക് (ഓസ്‌ട്രേലിയ): ഡിവിഡൻഡ് പേഔട്ടുകൾക്ക് പേരുകേട്ട ഓസ്‌ട്രേലിയയിലെ ഏറ്റവും വലിയ ബാങ്കുകളിലൊന്ന്.
• ടൊറന്റോ-ഡൊമിനിയൻ ബാങ്ക് (കാനഡ): പതിവായി ഡിവിഡൻഡ് നൽകുന്ന ഒരു പ്രമുഖ കനേഡിയൻ ബാങ്ക്.

ഇവ കുറച്ച് ഉദാഹരണങ്ങൾ മാത്രമാണ്, ലോകമെമ്പാടും ഡിവിഡൻഡ് നൽകുന്ന മറ്റ് നിരവധി കമ്പനികളുണ്ട്. നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോയ്ക്ക് ഏറ്റവും മികച്ച ഡിവിഡൻഡ് അവസരങ്ങൾ കണ്ടെത്താൻ വിവിധ പ്രദേശങ്ങളിലെ കമ്പനികളെക്കുറിച്ച് ഗവേഷണം ചെയ്യേണ്ടത് പ്രധാനമാണ്.

ഡിവിഡൻഡ് നിക്ഷേപകർക്കുള്ള പ്രവർത്തനക്ഷമമായ ഉൾക്കാഴ്ചകൾ

• നേരത്തെ ആരംഭിക്കുക: നിങ്ങൾ എത്രയും നേരത്തെ ഡിവിഡൻഡ് നിക്ഷേപം ആരംഭിക്കുന്നുവോ, അത്രയധികം സമയം നിങ്ങളുടെ ഡിവിഡൻഡുകൾക്ക് കൂടിച്ചേർന്ന് വളരാൻ ലഭിക്കും.
• ഡിവിഡൻഡുകൾ പുനർനിക്ഷേപിക്കുക: ഡിവിഡൻഡുകൾ സ്വയമേവ പുനർനിക്ഷേപിക്കുന്നത് നിങ്ങളുടെ ദീർഘകാല വരുമാനം ഗണ്യമായി വർദ്ധിപ്പിക്കും.
• അച്ചടക്കത്തോടെ തുടരുക: നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ പദ്ധതിയിൽ ഉറച്ചുനിൽക്കുക, ഹ്രസ്വകാല വിപണിയിലെ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകളെ അടിസ്ഥാനമാക്കി വൈകാരിക തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നത് ഒഴിവാക്കുക.
• പതിവായി അവലോകനം ചെയ്യുക: നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ കാലാകാലങ്ങളിൽ അവലോകനം ചെയ്യുകയും നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യങ്ങളുമായി പൊരുത്തപ്പെട്ടുനിൽക്കാൻ ആവശ്യമായ ക്രമീകരണങ്ങൾ വരുത്തുകയും ചെയ്യുക.
• പ്രൊഫഷണൽ ഉപദേശം തേടുക: ഒരു ഡിവിഡൻഡ് പോർട്ട്‌ഫോളിയോ എങ്ങനെ നിർമ്മിക്കാമെന്ന് നിങ്ങൾക്ക് ഉറപ്പില്ലെങ്കിൽ, യോഗ്യതയുള്ള ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവിൽ നിന്ന് ഉപദേശം തേടുന്നത് പരിഗണിക്കുക.

ഉപസംഹാരം

നിഷ്ക്രിയ വരുമാനം ഉണ്ടാക്കുന്നതിനും ദീർഘകാല സമ്പത്ത് കെട്ടിപ്പടുക്കുന്നതിനുമുള്ള ഒരു പ്രതിഫലദായകമായ തന്ത്രമാണ് ഡിവിഡൻഡ് നിക്ഷേപം. ഡിവിഡൻഡ് നിക്ഷേപത്തിന്റെ തത്വങ്ങൾ മനസ്സിലാക്കുകയും കമ്പനികളെ സമഗ്രമായി ഗവേഷണം ചെയ്യുകയും നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്‌ഫോളിയോ വൈവിധ്യവൽക്കരിക്കുകയും ചെയ്യുന്നതിലൂടെ, നിങ്ങളുടെ വിജയസാധ്യത വർദ്ധിപ്പിക്കാൻ കഴിയും. ഡിവിഡൻഡ് സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നതിന് മുമ്പ് നിങ്ങളുടെ നിക്ഷേപ ലക്ഷ്യങ്ങൾ, റിസ്ക് സഹിഷ്ണുത, നികുതി പ്രത്യാഘാതങ്ങൾ എന്നിവ പരിഗണിക്കാൻ ഓർക്കുക. ശ്രദ്ധാപൂർവമായ ആസൂത്രണവും അച്ചടക്കമുള്ള സമീപനവും ഉപയോഗിച്ച്, നിങ്ങൾ ലോകത്ത് എവിടെയായിരുന്നാലും നിങ്ങളുടെ സാമ്പത്തിക ലക്ഷ്യങ്ങൾ കൈവരിക്കാൻ ഡിവിഡൻഡ് നിക്ഷേപം നിങ്ങളെ സഹായിക്കും.

നിരാകരണം

ഈ ബ്ലോഗ് പോസ്റ്റ് വിവര ആവശ്യങ്ങൾക്ക് മാത്രമുള്ളതാണ്, സാമ്പത്തിക ഉപദേശമല്ല. സ്റ്റോക്കുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നത് അപകടസാധ്യതകൾ ഉൾക്കൊള്ളുന്നു, നിങ്ങൾക്ക് പണം നഷ്ടപ്പെട്ടേക്കാം. ഏതെങ്കിലും നിക്ഷേപ തീരുമാനങ്ങൾ എടുക്കുന്നതിന് മുമ്പ് യോഗ്യതയുള്ള ഒരു സാമ്പത്തിക ഉപദേഷ്ടാവുമായി ബന്ധപ്പെടുക.