Tarpgrandininis DeFi: sujungiant blokų grandines

Decentralizuoti finansai (DeFi) sukėlė perversmą finansų srityje, siūlydami inovatyvius sprendimus, tokius kaip skolinimas, skolinimasis, prekyba ir pajamų generavimas, visa tai be tradicinių tarpininkų. Tačiau didžioji dauguma DeFi programų veikia izoliuotose blokų grandinių ekosistemose. Šis susiskaidymas riboja likvidumą, vartotojų pasirinkimą ir stabdo bendrą DeFi erdvės augimą. Tarpgrandininis DeFi atsiranda kaip sprendimas, leidžiantis sklandžiai perduoti turtą ir duomenis tarp skirtingų blokų grandinių, atveriantis naujas galimybes tiek vartotojams, tiek kūrėjams.

Kas yra tarpgrandininis DeFi?

Tarpgrandininis DeFi reiškia DeFi protokolų ir programų naudojimą keliuose blokų grandinių tinkluose. Tai palengvina turto, duomenų ir išmaniųjų sutarčių sąveiką tarp anksčiau izoliuotų grandinių, sukuriant labiau susietą ir efektyvesnę DeFi ekosistemą. Iš esmės, tai panaikina barjerus tarp skirtingų blokų grandinių, leisdama vartotojams pasiekti platesnį galimybių spektrą ir efektyviau valdyti savo turtą.

Kodėl tarpgrandininis DeFi yra svarbus?

Tarpgrandininio DeFi svarbą lemia keli pagrindiniai veiksniai:

• Padidintas likvidumas: Sujungdamas skirtingas blokų grandines, tarpgrandininis DeFi kaupia likvidumą iš įvairių šaltinių, o tai lemia didesnes prekybos apimtis, mažesnį kainų slydimą ir efektyvesnį kainų nustatymą.
• Didesnis vartotojų pasirinkimas: Vartotojai gauna prieigą prie platesnio DeFi protokolų ir programų spektro, nepriklausomai nuo pagrindinės blokų grandinės. Tai leidžia jiems diversifikuoti savo portfelius, tyrinėti naujas investavimo strategijas ir optimizuoti savo grąžą.
• Pagerintas efektyvumas: Tarpgrandininiai sprendimai supaprastina turto ir duomenų perdavimo tarp blokų grandinių procesą, sumažindami transakcijų laiką ir išlaidas, palyginti su tradiciniais metodais, tokiais kaip centralizuotos keityklos.
• Inovacijos ir bendradarbiavimas: Tarpgrandininis sąveikumas skatina inovacijas, leisdamas kūrėjams kurti programas, kurios išnaudoja unikalias skirtingų blokų grandinių stiprybes. Ši bendradarbiavimo aplinka skatina sudėtingesnių ir patogesnių DeFi sprendimų kūrimą.
• Sumažinta apkrova: Perkeldamas veiklą į mažiau apkrautas grandines, tarpgrandininis DeFi gali sumažinti tinklo apkrovą populiariose blokų grandinėse, tokiose kaip Ethereum, o tai lemia mažesnius transakcijų mokesčius ir greitesnį apdorojimo laiką. Pavyzdžiui, vartotojai gali perkelti turtą į antrojo lygmens (layer-2) mastelio keitimo sprendimus, sukurtus ant Ethereum, tokius kaip Polygon ar Arbitrum, kad pasinaudotų mažesniais mokesčiais ir greitesniu transakcijų laiku.

Kaip veikia tarpgrandininis DeFi?

Tarpgrandininis funkcionalumas pasiekiamas įvairiais mechanizmais, iš kurių labiausiai paplitę yra šie:

Blokų grandinių tiltai

Blokų grandinių tiltai yra labiausiai paplitęs sprendimas tarpgrandininėms sąveikoms palengvinti. Jie veikia kaip kanalai, leidžiantys perduoti turtą ir duomenis tarp skirtingų blokų grandinių. Yra keletas tiltų tipų, kurių kiekvienas turi savo kompromisus saugumo, greičio ir decentralizacijos atžvilgiu:

• Centralizuoti tiltai: Šie tiltai priklauso nuo centrinio subjekto, kuris saugo turtą ir patvirtina transakcijas. Nors jie siūlo greitą perdavimo greitį ir santykinai mažus mokesčius, jie yra pažeidžiami dėl vieno gedimo taško ir cenzūros.
• Patikimi tiltai: Patikimi tiltai priklauso nuo validatorių ar saugotojų grupės, kad užtikrintų tilto saugumą ir apdorotų transakcijas. Šis metodas siūlo geresnį saugumą, palyginti su centralizuotais tiltais, bet vis tiek reikalauja pasitikėjimo validatorių grupe.
• Atominiai mainai: Atominiai mainai leidžia tiesiogiai (peer-to-peer) keistis turtu tarp skirtingų blokų grandinių be tarpininkų. Jie naudoja kriptografinius maišos užraktus ir laiko užraktus, kad užtikrintų, jog abi šalys įvykdys savo įsipareigojimus arba transakcija bus automatiškai atšaukta.
• HTLC (Hashed TimeLock Contracts): HTLC yra specifinis atominių mainų technologijos tipas. Jie dažnai naudojami kaip kitų tarpgrandininio ryšio sprendimų komponentas.
• Lengvųjų klientų relės: Lengvųjų klientų relės apima supaprastintų šaltinio grandinės kliento versijų paleidimą paskirties grandinėje ir atvirkščiai. Tai leidžia tiltui savarankiškai patikrinti transakcijų galiojimą šaltinio grandinėje, pagerinant saugumą, bet potencialiai didinant sudėtingumą ir delsą.
• Optimistiniai tiltai: Optimistiniai tiltai daro prielaidą, kad transakcijos yra galiojančios, nebent jos yra užginčijamos per tam tikrą laikotarpį. Tai leidžia pasiekti didesnį perdavimo greitį, bet priklauso nuo ginčų sprendimo mechanizmo, skirto apgaulingoms transakcijoms tvarkyti.

Pavyzdys: Įsivaizduokite, kad norite perkelti ETH iš Ethereum blokų grandinės į Binance Smart Chain (BSC), kad dalyvautumėte PancakeSwap pajamų generavimo ūkyje. Galėtumėte naudoti tiltą, tokį kaip Multichain ar Binance Bridge. Jūs užrakintumėte savo ETH išmaniojoje sutartyje Ethereum pusėje, o tiltas išleistų atitinkamą kiekį įvynioto ETH (pvz., ETH on BSC) BSC pusėje. Tada galėtumėte naudoti įvyniotą ETH dalyvavimui PancakeSwap.

Įvynioti žetonai

Įvynioti žetonai yra turto iš vienos blokų grandinės atvaizdavimas kitoje. Jie sukuriami užrakinant originalų turtą išmaniojoje sutartyje šaltinio grandinėje ir išleidžiant atitinkamą žetoną paskirties grandinėje. Įvynioti žetonai leidžia vartotojams naudoti turtą iš skirtingų blokų grandinių vienoje ekosistemoje.

Pavyzdys: Įvyniotas Bitcoin (WBTC) yra ERC-20 žetonas, kuris atstovauja Bitcoin Ethereum blokų grandinėje. WBTC leidžia Bitcoin turėtojams dalyvauti Ethereum DeFi ekosistemoje, pavyzdžiui, skolinimo platformose ir decentralizuotose keityklose. Tikrasis Bitcoin yra saugomas pas saugotoją, o kiekvienas WBTC žetonas yra padengtas Bitcoin santykiu 1:1.

Tarpgrandininio susirašinėjimo protokolai

Šie protokolai leidžia perduoti bet kokius duomenis tarp blokų grandinių. Tai leidžia sudėtingesnes tarpgrandininės sąveikas nei tiesiog turto perdavimas. Programos gali naudoti tarpgrandininį susirašinėjimą, kad sukeltų įvykius kitose grandinėse, vykdytų išmaniųjų sutarčių funkcijas ir koordinuotų sudėtingas darbo eigas.

Pavyzdys: Chainlink Tarpgrandininio sąveikumo protokolas (CCIP) siekia suteikti saugų ir patikimą būdą išmaniosioms sutartims bendrauti tarp skirtingų blokų grandinių. Tai galėtų būti naudojama, pavyzdžiui, kuriant decentralizuotą balsavimo programą, kur balsai atiduodami vienoje grandinėje ir skaičiuojami kitoje.

Tarpgrandininio DeFi privalumai

Tarpgrandininio DeFi pritaikymas suteikia daug privalumų DeFi ekosistemai ir jos vartotojams:

• Padidintas kapitalo efektyvumas: Tarpgrandininis DeFi atlaisvina kapitalą, įstrigusį izoliuotose blokų grandinių ekosistemose, leidžiant efektyviau panaudoti turtą.
• Investavimo galimybių diversifikavimas: Vartotojai gauna prieigą prie platesnio DeFi protokolų ir investavimo galimybių spektro skirtingose blokų grandinėse, leidžiant jiems diversifikuoti savo portfelius ir optimizuoti grąžą.
• Sumažintos transakcijų išlaidos ir greitesnis transakcijų laikas: Naudojant mažiau apkrautas blokų grandines, tarpgrandininiai sprendimai gali sumažinti transakcijų išlaidas ir pagreitinti transakcijų laiką, palyginti su veikimu tik didelio srauto grandinėse, tokiose kaip Ethereum.
• Didesnis lankstumas ir kontrolė: Vartotojai turi daugiau kontrolės savo turto atžvilgiu ir gali sklandžiai jį perkelti tarp skirtingų blokų grandinių, atsižvelgiant į savo specifinius poreikius ir pageidavimus.
• Patobulintas suderinamumas: Tarpgrandininis sąveikumas leidžia kurti sudėtingesnes ir inovatyvesnes DeFi programas, derinant skirtingų blokų grandinių funkcionalumus.
• Prieiga prie nišinių rinkų: Kai kurios blokų grandinės specializuojasi tam tikrose srityse, pavyzdžiui, privatumo ar žaidimų. Tarpgrandininis DeFi leidžia vartotojams pasiekti šias nišines rinkas, nereikalaujant visiškai perkelti savo turto. Pavyzdžiui, Secret Network daugiausia dėmesio skiria privatumą saugančioms išmaniosioms sutartims, o Enjin - NFT ir žaidimams.

Tarpgrandininio DeFi rizikos ir iššūkiai

Nepaisant galimų privalumų, tarpgrandininis DeFi taip pat kelia keletą rizikų ir iššūkių:

• Saugumo pažeidžiamumai: Blokų grandinių tiltai yra sudėtingi ir dažnai apima kelias išmaniąsias sutartis, todėl jie yra potencialūs taikiniai įsilaužėliams. Tarpgrandininio ryšio tiltų pažeidimai praeityje lėmė didelius lėšų praradimus.
• Išmaniųjų sutarčių rizikos: Kaip ir bet kurios DeFi programos atveju, tarpgrandininio ryšio protokolai yra jautrūs išmaniųjų sutarčių klaidoms ir pažeidžiamumams.
• Centralizacijos rizikos: Kai kurie tarpgrandininio ryšio sprendimai priklauso nuo centralizuotų ar patikimų subjektų, kurie gali sukelti vieno gedimo taško ir cenzūros riziką.
• Reguliavimo neapibrėžtumas: DeFi reguliavimo aplinka vis dar vystosi, o tarpgrandininis DeFi gali susidurti su papildomu reguliavimo tikrinimu dėl savo sudėtingos prigimties ir galimų tarpvalstybinių transakcijų.
• Mastelio keitimo apribojimai: Kai kurie tarpgrandininiai sprendimai gali susidurti su mastelio keitimo apribojimais, ypač tvarkant didelius transakcijų kiekius.
• Sudėtingumas ir vartotojo patirtis: Naršymas tarpgrandininio DeFi aplinkoje gali būti sudėtingas vartotojams, reikalaujantis suprasti skirtingas blokų grandines, tiltus ir įvyniotus žetonus.

Tarpgrandininio DeFi projektų pavyzdžiai

Keletas projektų aktyviai dirba kurdami ir tobulindami tarpgrandininio DeFi ekosistemą:

• LayerZero: LayerZero yra sąveikumo protokolas, skirtas lengvam pranešimų perdavimui tarp grandinių. Jis naudoja orakulus ir reles, kad patikrintų transakcijas ir palengvintų tarpgrandininį ryšį.
• Chainlink CCIP (Cross-Chain Interoperability Protocol): CCIP siekia suteikti saugų ir patikimą standartą tarpgrandiniam ryšiui, leidžiantį perduoti duomenis ir žetonus tarp skirtingų blokų grandinių.
• Polkadot: Polkadot yra daugiagrandinis tinklas, leidžiantis skirtingoms blokų grandinėms (parachains) susijungti ir sąveikauti tarpusavyje.
• Cosmos: Cosmos yra decentralizuotas nepriklausomų, lygiagrečių blokų grandinių tinklas, kurių kiekviena veikia BFT konsensuso algoritmais, tokiais kaip Tendermint.
• Avalanche: Avalanche yra platforma, skirta DeFi programoms paleisti, pasižyminti greitu transakcijų greičiu ir mažais mokesčiais. Ji naudoja unikalų konsensuso mechanizmą ir palaiko individualių blokų grandinių kūrimą.
• Synapse Protocol: Synapse yra tarpgrandininio likvidumo protokolas, leidžiantis vartotojams perkelti turtą tarp skirtingų blokų grandinių ir uždirbti pajamas teikiant likvidumą.
• Multichain (anksčiau Anyswap): Multichain yra tarpgrandininio maršrutizatoriaus protokolas, palaikantis platų blokų grandinių ir turto spektrą.

Tarpgrandininio DeFi ateitis

Tarpgrandininis DeFi yra pasirengęs atlikti lemiamą vaidmenį decentralizuotų finansų ateityje. DeFi erdvei toliau augant ir bręstant, sąveikumas taps vis svarbesnis, norint išnaudoti visą blokų grandinių technologijos potencialą. Galime tikėtis tolesnio tarpgrandininio ryšio sprendimų kūrimo ir pritaikymo, vedančio į labiau susietą, efektyvesnę ir prieinamesnę DeFi ekosistemą.

Pagrindinės stebėtinos tendencijos:

• Padidėjęs 2-ojo lygmens mastelio keitimo sprendimų pritaikymas: 2-ojo lygmens sprendimai, sukurti ant Ethereum, tokie kaip Polygon ir Arbitrum, populiarėja kaip būdas sumažinti transakcijų mokesčius ir pagerinti mastelio keitimą. Tarpgrandininiai tiltai atliks pagrindinį vaidmenį užtikrinant sklandų turto perdavimą tarp Ethereum ir šių 2-ojo lygmens tinklų.
• Saugesnių ir labiau decentralizuotų tiltų kūrimas: Vykdomi tyrimai ir plėtra yra sutelkti į saugesnių ir labiau decentralizuotų tiltų technologijų, tokių kaip lengvųjų klientų relės ir optimistiniai tiltai, kūrimą.
• Tarpgrandininio funkcionalumo integravimas į DeFi protokolus: DeFi protokolai vis dažniau integruoja tarpgrandininį funkcionalumą, kad vartotojai galėtų tiesiogiai iš savo platformų pasiekti turtą ir galimybes skirtingose blokų grandinėse.
• Tarpgrandininio ryšio protokolų standartizavimas: Vykdomos standartizavimo pastangos siekiant sukurti bendrus standartus tarpgrandiniam ryšiui ir turto perdavimui, o tai pagerins sąveikumą ir sumažins susiskaidymą.
• Tarpgrandininio ryšio programų augimas: Galime tikėtis naujų ir inovatyvių tarpgrandininio ryšio programų atsiradimo, kurios išnaudos unikalias skirtingų blokų grandinių galimybes. Pavyzdžiui, tarpgrandininio skolinimo platforma galėtų leisti vartotojams skolintis turtą vienoje grandinėje, naudojant užstatą iš kitos grandinės.

Išvada

Tarpgrandininis DeFi yra reikšmingas žingsnis link labiau susietos ir efektyvesnės DeFi ekosistemos. Panaikindamas barjerus tarp skirtingų blokų grandinių, jis atveria naujas galimybes vartotojams, kūrėjams ir visai DeFi erdvei. Nors iššūkių išlieka, galimi tarpgrandininio DeFi privalumai yra neabejotini. Technologijai bręstant ir pritaikymui augant, tarpgrandininio ryšio sprendimai neabejotinai atliks lemiamą vaidmenį formuojant decentralizuotų finansų ateitį, padarydami ją prieinamesnę, universalesnę ir paveikesnę pasauliniu mastu.