μνΈνν, λΈλ‘μ²΄μΈ κΈ°μ λ° λμ§νΈ μμ°μ λλ¬μΌ λμμμ΄ λ³ννλ κ·μ νκ²½μ μ΄ν΄νκ³ μ μνκΈ° μν μ’ ν© κ°μ΄λμ λλ€.
λ³ννλ νκ²½ νμ: μνΈνν κ·μ λ³ν μ΄ν΄
μνΈνν, λΈλ‘μ²΄μΈ κΈ°μ λ° λμ§νΈ μμ°μ μΈκ³λ λΉ λ₯΄κ² μ§ννκ³ μμ΅λλ€. μ΄λ¬ν νμ κ³Ό ν¨κ» μλμ μΈ κ·μ νκ²½μ΄ μ‘°μ±λκ³ μμ΅λλ€. μ΄ λΆμΌμ κ΄λ ¨λ κ°μΈ, κΈ°μ λ° κΈ°κ΄μ κ²½μ° μ΄λ¬ν λ³νλ₯Ό μ΄ν΄νκ³ μ μνλ κ²μ΄ μ§μμ μΈ μ°Έμ¬μ μ μ¬μ μΈ λ²μ ν¨μ μ νΌνλ λ° μ€μν©λλ€. μ΄ μ’ ν© κ°μ΄λλ μνΈννμ λ―Έλλ₯Ό μ μΈκ³μ μΌλ‘ νμ±νλ μ£Όμ κ·μ κ°λ°μ λν λͺ νμ±μ μ 곡νλ κ²μ λͺ©νλ‘ ν©λλ€.
κ·μ λ³νκ° μ€μν μ΄μ
μνΈνν 곡κ°μμ κ·μ μ‘°μ¬κ° μ¦κ°νλ μ£Όλ λμΈμ λ€λ©΄μ μ λλ€:
- ν¬μμ 보νΈ: κ·μ κΈ°κ΄μ μ¬κΈ°, μ€μΊ λ° μμ₯ μ‘°μμΌλ‘λΆν° μλΉμλ₯Ό 보νΈνλ κ²μ λͺ©νλ‘ ν©λλ€.
- μ¬μ μ μμ μ±: μνΈνν μμ°μ΄ κ΄λ²μν κΈμ΅ μμ€ν μ λ―ΈμΉ μ μλ μ μ¬μ μν₯μ λν μ°λ €λ‘ μΈν΄ κ·μ κ°μ μ΄ μ΄μ§λκ³ μμ΅λλ€.
- λΆλ² νλ λ°©μ§: μνΈννλ λμΈν, ν λ¬ μκΈ μ‘°λ¬ λ° κΈ°ν λΆλ² νλμ μ¬μ©λμμ΅λλ€. κ·μ κΈ°κ΄μ μ΄λ¬ν νλμ λ°©μ§νκ³ νμ§νλ €κ³ ν©λλ€.
- μΈκΈ μ€μ: μ λΆλ μνΈνν κ±°λμ μ μ ν μΈκΈμ΄ λΆκ³ΌλκΈ°λ₯Ό μν©λλ€.
- ν΅ν μ£ΌκΆ μ μ§: μΌλΆ κ·μ κΈ°κ΄μ μνΈννκ° ν΅ν μ μ± μ λν μ€μ μνμ ν΅μ λ₯Ό μ½νμν¬ κ°λ₯μ±μ λν΄ μ°λ €νκ³ μμ΅λλ€.
κ·μ λ³νλ₯Ό 무μνλ©΄ λ§λν λ²κΈ, λ²μ μ‘°μΉ, μ¬μ§μ΄ μ¬μ νμλ₯Ό ν¬ν¨ν μ¬κ°ν κ²°κ³Όλ₯Ό μ΄λν μ μμ΅λλ€. μ 보λ₯Ό μ»λ κ²μ κΆμ₯ μ¬νμΌ λΏλ§ μλλΌ μνΈνν μνκ³μμ μ₯κΈ°μ μΈ μ±κ³΅κ³Ό μ§μ κ°λ₯μ±μ μν΄ νμμ μ λλ€.
μ£Όμ κ·μ κΈ°κ΄ λ° νλ μμν¬
μ¬λ¬ κ΅μ 기ꡬμ κ΅κ° κ·μ κΈ°κ΄μ΄ κΈλ‘λ² μνΈνν κ·μ νκ²½μ νμ±νκ³ μμ΅λλ€:
κ΅μ 기ꡬ
- μκΈμΈνλ°©μ§ κΈμ΅ λμ± κΈ°κ΅¬(FATF): FATFλ λμΈν λ° ν λ¬ μκΈ μ‘°λ¬μ λ°©μ§νκΈ° μν κ΅μ νμ€μ μ€μ νλ μ λΆ κ° κΈ°κ΅¬μ λλ€. κ°μ μμ° λ° κ°μ μμ° μλΉμ€ μ 곡μ 체(VASP)μ λν κΆμ₯ μ¬νμ μ μΈκ³μ μΌλ‘ μν₯λ ₯μ΄ μμ΅λλ€. FATF κΆμ₯ μ¬νμΈ "μ¬ν κ·μΉ"μ λ°λΌ VASPλ κ±°λ μ€ κ³ κ° μ 보λ₯Ό 곡μ ν΄μΌ ν©λλ€.
- κ΅μ ν΅ν κΈ°κΈ(IMF): IMFλ μνΈνν μμ°κ³Ό κ΄λ ¨λ λ¬Έμ λ₯Ό ν¬ν¨νμ¬ κ±°μ κ²½μ λ° μ¬μ μ μμ μ± λ¬Έμ μ λν΄ νμκ΅μ μ§μΉ¨μ μ 곡ν©λλ€.
- κΈμ΅ μμ μμν(FSB): FSBλ κΈλ‘λ² κΈμ΅ μμ€ν μ λͺ¨λν°λ§νκ³ μ΄μ λν κΆμ₯ μ¬νμ μ μν©λλ€. μνΈνν μμ°μΌλ‘ μΈν΄ λ°μνλ μ¬μ μ μμ μνμ ν΄κ²°ν©λλ€.
- λ°μ € μν κ°λ μμν(BCBS): BCBSλ μνΈνν μμ°μ λν λ ΈμΆμ ν¬ν¨νμ¬ μν μλ³Έ μ μ μ± λ° μν κ΄λ¦¬μ λν νμ€μ μ€μ ν©λλ€.
κ΅κ° κ·μ κΈ°κ΄(μμ)
- λ―Έκ΅: μ¦κΆ κ±°λ μμν(SEC)λ μ¦κΆμΌλ‘ κ°μ£Όλλ μνΈνν μμ°μ κ·μ ν©λλ€. μν μ λ¬Ό κ±°λ μμν(CFTC)λ μνΈνν νμ μνμ κ·μ ν©λλ€. κΈμ΅ λ²μ£ λ¨μ λ€νΈμν¬(FinCEN)λ μκΈμΈνλ°©μ§(AML) κ·μ μ μνν©λλ€.
- μ λ½ μ°ν©: μ λ½ μ¦κΆ μμ₯μ²(ESMA)κ³Ό μ λ½ μν κ°λ μ²(EBA)μ μνΈνν μμ° κ·μ μ λν μ§μΉ¨μ μ 곡ν©λλ€. μνΈνν μμ° μμ₯(MiCA) κ·μ μ EUμ μνΈνν μμ° κ·μ λ₯Ό μν ν¬κ΄μ μΈ νλ μμν¬μ λλ€.
- μκ΅: κΈμ΅ νμ κ°λ μ²(FCA)μ AML μ€μ λ° λ§μΌν μ νμ ν¬ν¨νμ¬ μνΈνν μμ° νλμ κ·μ ν©λλ€.
- μ±κ°ν¬λ₯΄: μ±κ°ν¬λ₯΄ ν΅νμ²(MAS)μ μνΈνν μμ° μλΉμ€ μ 곡μ 체 λ° νλμ κ·μ ν©λλ€.
- μΌλ³Έ: κΈμ΅ μλΉμ€μ²(FSA)μ μνΈνν κ±°λμ λ° κΈ°ν μνΈνν μμ° μ¬μ μ κ·μ ν©λλ€.
- μ€μμ€: μ€μμ€ κΈμ΅ μμ₯ κ°λ μ²(FINMA)μ μνΈνν μμ° νλμ κ°λ νκ³ κ·μ μꡬ μ¬νμ λν μ§μΉ¨μ μ 곡ν©λλ€.
μ£Όμ κ·μ λν₯ λ° κ°λ°
λͺ κ°μ§ μ£Όμ κ·μ λν₯μ΄ μνΈνν νκ²½μ νμ±νκ³ μμ΅λλ€:
1. μκΈμΈνλ°©μ§(AML) λ° κ³ κ°μκΈ°μ λ(KYC) μ€μ
AML λ° KYC κ·μ μ VASPμ λν΄ μ μ λ μ격ν΄μ§κ³ μμ΅λλ€. μ¬κΈ°μλ λ€μ μ¬νμ λν μꡬ μ¬νμ΄ ν¬ν¨λ©λλ€.
- κ³ κ° μ€μ¬(CDD)
- κ±°λ λͺ¨λν°λ§
- μμν νλ 보κ³
- FATF μ¬ν κ·μΉ ꡬν
μ: λ§μ κ΄ν ꡬμμμ κ±°λμλ μ λΆ λ°ν ID λ° μ£Όμ μ¦λͺ μ ν¬ν¨ν KYC νλ‘μΈμ€λ₯Ό ν΅ν΄ μ¬μ©μ μ μμ νμΈν΄μΌ ν©λλ€. FATF μ¬ν κ·μΉμ λ°λΌ κ±°λμλ νΉμ μκ³κ°(μ: $1,000)μ μ΄κ³Όνλ μνΈνν μμ°μ λ€λ₯Έ VASPλ‘ μ μ‘ν λ κ³ κ° μ 보λ₯Ό μμ§νκ³ μ μ‘ν΄μΌ ν©λλ€. μ΄λ‘ μΈν΄ VASP κ°μ μμ ν μ 보 곡μ λ₯Ό μ©μ΄νκ² νλ μ¬ν κ·μΉ μ€μ μ루μ μ΄ κ°λ°λμμ΅λλ€.
2. μ¦κΆ κ·μ
λ§μ κ΄ν ꡬμμμ νΉμ μνΈνν μμ°μ μ¦κΆμΌλ‘ λΆλ₯ν΄μΌ νλμ§ μ¬λΆμ λν λ¬Έμ κ° λ°μνκ³ μμ΅λλ€. μνΈνν μμ°μ΄ μ¦κΆμΌλ‘ κ°μ£Όλλ κ²½μ° λ±λ‘ μꡬ μ¬ν λ° κ³΅μ μ무λ₯Ό ν¬ν¨νμ¬ μ¦κΆλ²μ΄ μ μ©λ©λλ€.
μ: λ―Έκ΅ μ¦κΆ κ±°λ μμν(SEC)λ λ§μ μ΄κΈ° μ½μΈ 곡κ°(ICO) λ° μνΈνν μμ°μ΄ μ¦κΆμ΄λΌλ μ μ₯μ μ·¨νμ΅λλ€. SECλ λ±λ‘λμ§ μμ μ¦κΆ μ 곡μ μνν νμ¬μ λν΄ μ§ν μ‘°μΉλ₯Ό μ·¨νμ΅λλ€. "Howey Test"λ κ±°λκ° ν¬μ κ³μ½μΌλ‘ κ°μ£Όλμ΄ μ¦κΆμΌλ‘ κ°μ£Όλλμ§ μ¬λΆλ₯Ό νμΈνλ λ° μμ£Ό μ¬μ©λ©λλ€.
3. μ€ν μ΄λΈμ½μΈ κ·μ
κΈ°μ€ μμ°(μ: λ―Έκ΅ λ¬λ¬)μ λΉν΄ μμ μ μΈ κ°μΉλ₯Ό μ μ§νλλ‘ μ€κ³λ μ€ν μ΄λΈμ½μΈμ μλΉν κ·μ κ΄μ¬μ λ°κ³ μμ΅λλ€. κ·μ κΈ°κ΄μ μ μ¬μ μ€ν, μμ€ν μ μν λ° λμΈνμ ν¬ν¨νμ¬ μ€ν μ΄λΈμ½μΈμΌλ‘ μΈν΄ λ°μνλ μνμ λν΄ μ°λ €νκ³ μμ΅λλ€.
μ: 2022λ TerraUSD(UST)μ λΆκ΄΄λ μκ³ λ¦¬μ¦ μ€ν μ΄λΈμ½μΈμ μ·¨μ½μ μ κ°μ‘°νκ³ κ·μ λ Έλ ₯μ κ°μννμ΅λλ€. λ―Έκ΅μμλ λ€μν κ·μ κΈ°κ΄μ΄ μ€ν μ΄λΈμ½μΈ λ°νμκ° λΌμ΄μ μ€κ° μλ μν λλ μ ν νμ¬μ΄κ³ λ―Έκ²°μ μ€ν μ΄λΈμ½μΈμ κ°μΉμ λμΌν μ€λΉκΈμ 보μ νλλ‘ μꡬνλ κ²μ ν¬ν¨νμ¬ μ€ν μ΄λΈμ½μΈ κ·μ μ λν μ κ·Ό λ°©μμ λͺ¨μνκ³ μμ΅λλ€. EUμ MiCA κ·μ μλ μ€λΉκΈ μꡬ μ¬ν, μν κΆν λ° κ°λ μ ν¬ν¨νμ¬ μ€ν μ΄λΈμ½μΈμ λν νΉμ κ·μΉμ΄ ν¬ν¨λμ΄ μμ΅λλ€.
4. νμ€μν κΈμ΅(DeFi) κ·μ
μ€κ°μΈ μμ΄ κΈμ΅ μλΉμ€λ₯Ό μ 곡νλ κ²μ λͺ©νλ‘ νλ DeFiλ κ³ μ ν κ·μ λ¬Έμ λ₯Ό μ κΈ°ν©λλ€. κ·μ κΈ°κ΄μ κΈ°μ‘΄ λ²λ₯ λ° κ·μ μ DeFi νλ‘ν μ½ λ° νλ«νΌμ μ μ©νλ λ°©λ²μ λͺ¨μνλ λμμ μλ‘μ΄ κ·μ νλ μμν¬μ νμμ±μ κ³ λ €νκ³ μμ΅λλ€.
μ: DeFi νλ‘ν μ½μ λΆμ°λκ³ μμ¨μ μΈ λ°©μμΌλ‘ μλνλ κ²½μ°κ° λ§κΈ° λλ¬Έμ κ·μ κ° λ³΅μ‘ν©λλ€. μΌλΆ κ·μ κΈ°κ΄μ DeFi νλ‘ν μ½μ κ°λ°νκ³ μ μ§ κ΄λ¦¬νλ κ°μΈ λ° λ²μΈμ μ΄μ μ λ§μΆκ³ λ€λ₯Έ κ·μ κΈ°κ΄μ νλ‘ν μ½ μ체λ₯Ό κ·μ νλ λ°©λ²μ λͺ¨μνκ³ μμ΅λλ€. κ³ λ € μ€μΈ λ¬Έμ μλ DeFi νλ«νΌμ AML/KYC μꡬ μ¬νμ μ μ©νλ λ°©λ², μ€λ§νΈ κ³μ½ μ·¨μ½μ μ μνμ ν΄κ²°νλ λ°©λ², DeFiμμ μλΉμ 보νΈλ₯Ό 보μ₯νλ λ°©λ²μ΄ μμ΅λλ€.
5. μ€μ μν λμ§νΈ ν΅ν(CBDC)
λ§μ μ€μ μνμ΄ μ£ΌκΆ ν΅νμ λμ§νΈ ννμΈ CBDC λ°ν κ°λ₯μ±μ λͺ¨μνκ³ μμ΅λλ€. CBDC λμ μ μ€ν μ΄λΈμ½μΈ λ° κΈ°ν μνΈνν μμ°κ³Ό μ μ¬μ μΌλ‘ κ²½μνλ κ²μ ν¬ν¨νμ¬ μνΈνν μνκ³μ μλΉν μν₯μ λ―ΈμΉ μ μμ΅λλ€.
μ: μ¬λ¬ κ΅κ°μμ μ€κ΅(λμ§νΈ μμ), μ λ½ μ°ν©(λμ§νΈ μ λ‘) λ° λ―Έκ΅(λμ§νΈ λ¬λ¬)μ ν¬ν¨νμ¬ CBDCλ₯Ό μλ² μ΄μνκ±°λ λͺ¨μνκ³ μμ΅λλ€. CBDCμ μ μ¬μ μ΄μ μΌλ‘λ μ¬μ μ ν¬μ©μ± μ¦κ°, κ±°λ λΉμ© μ κ° λ° κ²°μ μμ€ν ν¨μ¨μ± ν₯μ λ±μ΄ μμ΅λλ€. κ·Έλ¬λ κ°μΈ μ 보 λ³΄νΈ λ¬Έμ , μ¬μ΄λ² 보μ μν λ° μμ μνμ μ€κ° μ°¨λ¨μ κ°λ₯μ±μ ν¬ν¨νμ¬ μ μ¬μ μΈ μνλ μμ΅λλ€.
6. μνΈνν μμ° κ³ΌμΈ
μ μΈκ³ μΈλ¬΄ λΉκ΅μ μνΈνν μμ° κ³ΌμΈμ λν κ·μΉμ κ°λ°νκ³ μμ΅λλ€. μ¬κΈ°μλ μΈκΈ λͺ©μ μΌλ‘ μνΈνν μμ°μ λΆλ₯νλ λ°©λ²(μ: μ¬μ°, ν΅ν λλ κΈμ΅ μμ°)κ³Ό λ€μν μ νμ μνΈνν κ±°λ(μ: ꡬ맀, νλ§€, κ±°λ, μ€ν μ΄νΉ, λμΆ)μ μΈκΈμ λΆκ³Όνλ λ°©λ²μ΄ ν¬ν¨λ©λλ€.
μ: λ§μ κ΅κ°μμ μνΈνν μμ°μ μΈκΈ λͺ©μ μΌλ‘ μ¬μ°μΌλ‘ μ·¨κΈλ©λλ€. μ¦, μνΈνν μμ° νλ§€λ‘ μΈν μ΄μ΅μλ μλ μλμΈκ° μ μ©λ©λλ€. μνΈνν μμ° μ€ν μ΄νΉ 보μ λ° λμΆλ‘ μΈν μλμλ κ³ΌμΈλ μ μμ΅λλ€. μΈλ¬΄ λΉκ΅μ μνΈνν 곡κ°μμ νμΈλ₯Ό νμ§νκ³ λ°©μ§νκΈ° μν΄ λ°μ΄ν° λΆμ λ° κΈ°ν λꡬλ₯Ό μ μ λ λ§μ΄ μ¬μ©νκ³ μμ΅λλ€. OECDμ μνΈνν μμ° λ³΄κ³ νλ μμν¬(CARF)λ μνΈνν μμ°μ κΈλ‘λ² μΈκΈ ν¬λͺ μ±μ κ°μ νλ κ²μ λͺ©νλ‘ ν©λλ€.
κ·μ νκ²½ νμ: μ€μ§μ μΈ λ¨κ³
κ°μΈκ³Ό κΈ°μ μ΄ μ§ννλ κ·μ νκ²½μ νμνκΈ° μν΄ μ·¨ν μ μλ λͺ κ°μ§ μ€μ§μ μΈ λ¨κ³λ λ€μκ³Ό κ°μ΅λλ€.
- μ΅μ μ 보 μ μ§: ν΄λΉ κ΄ν ꡬμ λ° μ μΈκ³μ κ·μ κ°λ°μ λν μ΅μ μ 보λ₯Ό μ»μΌμμμ€. μ κ³ λ΄μ€λ ν°λ₯Ό ꡬλ νκ³ μμ λ―Έλμ΄μμ κ·μ κΈ°κ΄μ νλ‘μ°νκ³ μ κ³ μ»¨νΌλ°μ€μ μ°Έμνμμμ€.
- λ²λ₯ μλ¬Έ λ°κΈ°: μνΈνν μμ° κ·μ λ₯Ό μ λ¬ΈμΌλ‘ νλ μλ ¨λ λ²λ₯ μλ¬Έκ³Ό μλ΄νμμμ€. κ·μ μ€μ μꡬ μ¬νμ λν μ§μΉ¨μ μ 곡νκ³ λ³΅μ‘ν λ²μ λ¬Έμ λ₯Ό ν΄κ²°νλ λ° λμμ μ€ μ μμ΅λλ€.
- κ·μ μ€μ νλ‘κ·Έλ¨ κ΅¬ν: AML/KYC μ μ± , κ±°λ λͺ¨λν°λ§ μμ€ν λ° λ°μ΄ν° κ°μΈ μ 보 λ³΄νΈ μ₯μΉλ₯Ό ν¬ν¨ν κ°λ ₯ν κ·μ μ€μ νλ‘κ·Έλ¨μ κ°λ°νκ³ κ΅¬νν©λλ€.
- κ·μ κΈ°κ΄κ³Ό νλ ₯: νμμ μ°Έμ¬νκ³ κ·μ κΈ°κ΄κ³Ό νλ ₯νμ¬ μ μλ κ·μ μ λν νΌλλ°±μ μ 곡ν©λλ€.
- μν νκ° μν: μνΈνν μμ° νλκ³Ό κ΄λ ¨λ κ·μ μνμ μ κΈ°μ μΌλ‘ νκ°νκ³ μν μ λ΅μ κ°λ°ν©λλ€.
- λͺ¨λ κ² λ¬Έμν: λͺ¨λ μνΈνν μμ° κ±°λ λ° κ·μ μ€μ νλμ λν μμΈν κΈ°λ‘μ μ μ§ν©λλ€.
- μ§μ κ΅μ‘: μ§μμκ² κ·μ μꡬ μ¬ν λ° κ·μ μ€μ μ μ°¨μ λν κ΅μ‘μ μ 곡ν©λλ€.
- κ·μ μ€μ λꡬ μ¬μ©: AML/KYC νλ‘μΈμ€, κ±°λ λͺ¨λν°λ§ λ° κΈ°ν κ·μ μ€μ μμ μ μλνν μ μλ κ·μ μ€μ λꡬ λ° κΈ°μ μ νμνκ³ κ΅¬νν©λλ€.
μ§μ κ·μ μ κ·Ό λ°©μμ μ
μνΈννμ λν κ·μ μ κ·Ό λ°©μμ μ§μλ§λ€ ν¬κ² λ€λ¦ λλ€.
- μ λ½(EU): EUλ μ€ν μ΄λΈμ½μΈ, μνΈνν μμ° μλΉμ€ μ 곡μ 체 λ° DeFiλ₯Ό ν¬ν¨ν μνΈνν μμ°μ κ·μ νκΈ° μν ν¬κ΄μ μΈ νλ μμν¬μΈ μνΈνν μμ° μμ₯(MiCA) κ·μ μ ꡬννκ³ μμ΅λλ€. MiCAλ EU νμκ΅ μ λ°μ κ±Έμ³ μνΈνν κ·μ λ₯Ό μ‘°νμν€λ κ²μ λͺ©νλ‘ ν©λλ€.
- λ―Έκ΅: λ―Έκ΅μ μνΈνν μμ°μ λν λ¨νΈμ μΈ κ·μ νκ²½μ κ°μ§κ³ μμΌλ©°, μλ‘ λ€λ₯Έ κ·μ κΈ°κ΄μ΄ μ κ³μ μλ‘ λ€λ₯Έ μΈ‘λ©΄μ κ°λ ν©λλ€. SECλ μ¦κΆμΌλ‘ κ°μ£Όλλ μνΈνν μμ°μ κ·μ νκ³ CFTCλ μνΈνν νμ μνμ κ·μ ν©λλ€. λ―Έκ΅μμ μνΈνν μμ°μ λν λ³΄λ€ ν¬κ΄μ μΈ κ·μ νλ μμν¬μ νμμ±μ λν λ Όμμ΄ κ³μλκ³ μμ΅λλ€.
- μμμ: μμμμ κ·μ μ κ·Ό λ°©μμ λ§€μ° λ€μν©λλ€. μ±κ°ν¬λ₯΄ λ° μΌλ³Έκ³Ό κ°μ μΌλΆ κ΅κ°λ μνΈνν μμ°μ λν΄ λΉκ΅μ μ§λ³΄μ μΈ κ·μ νλ μμν¬λ₯Ό μ±ννμ΅λλ€. μ€κ΅κ³Ό κ°μ λ€λ₯Έ κ΅κ°λ νΉμ μνΈνν νλμ λν΄ λ μ격ν μ ν λλ μ λ©΄μ μΈ κΈμ§ μ‘°μΉλ₯Ό μ·¨νμ΅λλ€.
- λΌν΄ μλ©λ¦¬μΉ΄: μμ΄λ°λλ₯΄μ κ°μ λΌν΄ μλ©λ¦¬μΉ΄μ μΌλΆ κ΅κ°λ λΉνΈμ½μΈμ λ²μ ννλ‘ μ±ννμ΅λλ€. λ€λ₯Έ κ΅κ°μμλ μλΉμ λ³΄νΈ λ° μ¬μ μ μμ μ μ€μ μ λκ³ μνΈνν μμ°μ λν κ·μ νλ μμν¬λ₯Ό λͺ¨μνκ³ μμ΅λλ€.
μνΈνν κ·μ μ λ―Έλ
μνΈνν κ·μ μ λ―Έλλ λΆνμ€νμ§λ§ λͺ κ°μ§ μΆμΈκ° νκ²½μ νμ±ν κ°λ₯μ±μ΄ λμ΅λλ€.
- μ‘°ν μ¦κ°: FATF λ° FSBμ κ°μ κ΅μ 기ꡬμ μν΄ μΆμ§λμ΄ μλ‘ λ€λ₯Έ κ΄ν ꡬμ κ°μ μνΈνν κ·μ μ‘°νκ° μ¦κ°ν κ°λ₯μ±μ΄ λμ΅λλ€.
- DeFiμ λν μ§μ€: κ·μ κΈ°κ΄μ AML/KYC μ€μ, μλΉμ λ³΄νΈ λ° μμ€ν μ μνκ³Ό κ°μ λ¬Έμ λ₯Ό ν΄κ²°νλ©΄μ DeFi νλ‘ν μ½ λ° νλ«νΌ κ·μ μ μ μ λ μ§μ€ν κ²μ λλ€.
- μ§ν κ°ν: κ·μ κΈ°κ΄μ κ·μ μ μλ°νλ μνΈνν μμ° μ¬μ μ λν μ§ν λ Έλ ₯μ κ°νν κ°λ₯μ±μ΄ λμ΅λλ€.
- κΈ°μ μ루μ : λΈλ‘μ²΄μΈ λΆμ λ° κ·μ μ€μ λꡬμ κ°μ κΈ°μ μ루μ μ κ°λ° λ° μ±νμ μνΈνν κ·μ μμ μ μ λ μ€μν μν μ ν κ²μ λλ€.
- νμ : ν¨κ³Όμ μ΄κ³ κ· ν μ‘ν κ·μ νλ μμν¬λ₯Ό κ°λ°νλ €λ©΄ κ·μ κΈ°κ΄, μ κ³ μ°Έμ¬μ λ° νκ³ κ°μ νλ ₯ κ°νκ° μ€μν©λλ€.
κ²°λ‘
μνΈννμ λν κ·μ νκ²½μ 볡μ‘νκ³ λμμμ΄ μ§ννκ³ μμ΅λλ€. μ΅μ μ 보λ₯Ό μ μ§νκ³ , λ²λ₯ μλ¬Έμ ꡬνκ³ , κ·μ μ€μ νλ‘κ·Έλ¨μ ꡬννκ³ , κ·μ κΈ°κ΄κ³Ό νλ ₯νλ κ²μ μ΄λ¬ν μλμ μΈ νκ²½μ νμνλ λ° νμμ μ λλ€. κ·μ λ¬Έμ λ₯Ό μ¬μ μ ν΄κ²°ν¨μΌλ‘μ¨ κ°μΈκ³Ό κΈ°μ μ μνΈνν μνκ³μμ μ₯κΈ°μ μΈ μ±κ³΅μ μν μ μ§λ₯Ό ν보ν μ μμ΅λλ€. ν΅μ¬μ μ μλ ₯κ³Ό κ·μ μ€μμ λν μ¬μ μλ°©μ μ κ·Ό λ°©μμ΄ λΉ λ₯΄κ² λ³ννλ μ΄ λΆμΌμμ κ°μ₯ μ€μνλ€λ κ²μ λλ€.