크로스체인 디파이: 블록체인 간의 격차 해소

탈중앙화 금융(DeFi)은 허가가 필요 없고 투명하며 자동화된 금융 서비스를 제공함으로써 전통 금융에 혁명을 일으켰습니다. 그러나 초기 디파이 환경은 대부분의 활동이 이더리움과 같은 소수의 지배적인 블록체인에 집중되어 파편화되어 있었습니다. 이러한 고립은 디파이의 잠재력을 제한하고 비효율을 초래합니다. 크로스체인 디파이는 서로 다른 블록체인 네트워크를 연결하고 더 상호 연결되고 효율적인 금융 생태계를 여는 해결책으로 등장했습니다.

크로스체인 디파이란 무엇인가?

크로스체인 디파이는 서로 다른 블록체인 네트워크 간에 원활하게 자산을 이동하고 탈중앙화 금융 프로토콜을 사용하는 능력을 말합니다. 이를 통해 사용자는 단일 생태계에 국한되지 않고 다양한 체인에서 디파이 애플리케이션과 상호 작용할 수 있습니다. 여기에는 여러 블록체인에 걸쳐 토큰을 전송하고, 대출 플랫폼에 접근하며, 탈중앙화 거래소(DEX)에 참여하고, 이자 농사 기회에 참여하는 것이 포함됩니다.

예를 들어, 비트코인 블록체인에 비트코인을 보유한 사용자가 이더리움의 이자 농사 프로그램에 참여하고 싶다고 상상해 보세요. 크로스체인 기능이 없다면 이는 불가능하거나 중앙화된 중개자가 필요할 것입니다. 크로스체인 디파이는 이 사용자가 자신의 비트코인을 이더리움의 토큰으로 래핑(wrap)한 다음 이더리움 디파이 생태계 내에서 사용할 수 있도록 합니다.

크로스체인 디파이가 중요한 이유는 무엇인가?

크로스체인 디파이의 중요성은 여러 주요 요인에서 비롯됩니다:

• 유동성 확보: 고립된 블록체인 네트워크를 연결함으로써 크로스체인 디파이는 유동성을 통합하여 사용자가 더 넓은 범위의 자산과 기회에 더 쉽게 접근할 수 있게 합니다. 이 증가된 유동성은 더 효율적인 시장과 더 나은 가격 책정으로 이어질 수 있습니다.
• 디파이 범위 확장: 크로스체인 기능은 다양한 블록체인 생태계의 사용자들이 디파이에 참여할 수 있게 하여 사용자 기반과 전반적인 채택을 확대합니다. 이는 네트워크 효과로 이어져 디파이를 더욱 견고하고 가치 있게 만듭니다.
• 자산 활용 최적화: 사용자는 더 높은 이자 농사 수익, 더 낮은 거래 수수료 또는 고유한 디파이 프로토콜에 대한 접근과 같은 최상의 기회를 활용하기 위해 여러 블록체인에 걸쳐 자산을 배치할 수 있습니다.
• 혁신 촉진: 크로스체인 디파이는 개발자들이 여러 블록체인의 강점을 활용하는 애플리케이션을 구축할 수 있도록 하여 혁신을 장려합니다. 이는 새롭고 흥미로운 디파이 제품 및 서비스의 창출로 이어질 수 있습니다.
• 혼잡 및 높은 수수료 회피: 덜 혼잡하거나 수수료가 낮은 블록체인으로 활동을 이전함으로써, 크로스체인 디파이는 이더리움과 같은 인기 있는 체인에서 흔히 발생하는 네트워크 혼잡 및 높은 가스 수수료 문제를 완화하는 데 도움이 됩니다.

크로스체인 디파이는 어떻게 작동하는가?

크로스체인 디파이는 서로 다른 블록체인 간의 자산 및 데이터 전송을 용이하게 하는 다양한 기술과 메커니즘에 의해 가능해집니다. 가장 일반적인 접근 방식 중 일부는 다음과 같습니다:

1. 브릿지

브릿지는 블록체인 간 자산을 전송하는 가장 보편적인 방법입니다. 일반적으로 한 체인에서 토큰을 잠그고 다른 체인에서 동등한 래핑된 토큰을 발행하는 방식으로 작동합니다. 이 래핑된 토큰은 원래 자산을 대표하며 대상 체인의 디파이 생태계 내에서 사용될 수 있습니다.

예시: 이더리움에서 바이낸스 스마트 체인(BSC)으로 USDT를 옮기고 싶다고 가정해 봅시다. 이더리움에서 USDT를 잠그고 BSC에서 동등한 양의 래핑된 USDT(예: BEP-20 USDT)를 발행하는 브릿지를 사용하게 됩니다. 그런 다음 BSC에서 래핑된 USDT를 사용하여 디파이 활동에 참여할 수 있습니다.

보안, 속도, 비용 측면에서 각각의 장단점을 가진 다양한 유형의 브릿지가 있습니다:

• 중앙화 브릿지: 이 브릿지는 신뢰할 수 있는 중개자에 의존하여 자산 이전을 관리합니다. 종종 더 빠르고 저렴하지만 중앙화된 특성으로 인해 더 높은 보안 위험을 안고 있습니다.
• 탈중앙화 브릿지: 이 브릿지는 스마트 계약과 탈중앙화된 검증자를 사용하여 자산 이전을 보호합니다. 더 안전하지만 더 느리고 비쌀 수 있습니다. 레이어제로(LayerZero), 웜홀(Wormhole) 또는 체인링크 CCIP(Chainlink CCIP)를 사용하는 브릿지가 그 예입니다.
• 아토믹 스왑: 신뢰할 수 있는 중개자 없이 서로 다른 블록체인 간에 자산을 P2P로 교환하는 방식입니다. 암호화 기술에 의존하여 교환이 원자적으로(atomic) 이루어지도록 보장합니다. 즉, 양 당사자가 모두 자산을 받거나 아무도 받지 못하는 것을 의미합니다.

2. 래핑된 토큰

래핑된 토큰은 한 블록체인의 자산을 다른 블록체인에서 디지털로 표현한 것입니다. 원래 자산을 스마트 계약에 잠그고 대상 체인에 해당 토큰을 발행하여 생성됩니다. 래핑된 토큰을 통해 사용자는 단일 디파이 생태계 내에서 다른 블록체인의 자산에 접근할 수 있습니다.

예시: 래핑된 비트코인(wBTC)은 래핑된 토큰의 인기 있는 예입니다. 이를 통해 사용자는 이더리움 블록체인에서 비트코인을 디파이 활동에 사용할 수 있습니다. wBTC는 수탁 기관에 의해 보관된 비트코인에 의해 1:1로 뒷받침되어 그 가치가 비트코인에 고정되도록 보장합니다.

3. 상호운용성 프로토콜

상호운용성 프로토콜은 서로 다른 블록체인 간의 통신 및 데이터 전송을 용이하게 하도록 설계되었습니다. 이를 통해 한 체인의 스마트 계약이 다른 체인의 스마트 계약과 상호 작용할 수 있게 하여 복잡한 크로스체인 애플리케이션의 가능성을 열어줍니다.

예시: 폴카닷(Polkadot)과 코스모스(Cosmos)는 상호운용성 프로토콜의 예입니다. 이들은 서로 통신하고 데이터를 교환할 수 있는 상호 연결된 블록체인을 구축하기 위한 프레임워크를 제공합니다.

4. 사이드체인

사이드체인은 메인 블록체인(예: 이더리움)에 연결된 독립적인 블록체인입니다. 이를 통해 자산을 메인 체인에서 사이드체인으로, 그리고 다시 돌아올 수 있습니다. 사이드체인은 메인 체인에 비해 더 빠른 거래 속도와 더 낮은 수수료를 제공할 수 있습니다.

예시: 폴리곤(Polygon, 이전의 Matic Network)은 디파이 애플리케이션을 위한 더 빠르고 저렴한 환경을 제공하여 이더리움을 확장하는 사이드체인입니다. 사용자는 이더리움에서 폴리곤으로 자산을 전송하고 폴리곤 디파이 생태계 내에서 사용할 수 있습니다.

크로스체인 디파이의 이점

크로스체인 디파이는 사용자, 개발자 및 전체 디파이 생태계에 수많은 이점을 제공합니다:

• 자본 효율성 증대: 사용자는 여러 블록체인에 걸쳐 자산을 배치하여 수익을 극대화하고 포트폴리오 배분을 최적화할 수 있습니다.
• 더 큰 유연성과 선택권: 크로스체인 디파이는 사용자가 사용하고자 하는 디파이 프로토콜 및 플랫폼 측면에서 더 많은 유연성과 선택권을 제공합니다.
• 네트워크 혼잡 감소: 여러 블록체인에 활동을 분산시킴으로써 크로스체인 디파이는 개별 체인의 네트워크 혼잡을 완화하는 데 도움이 됩니다.
• 낮은 거래 수수료: 사용자는 덜 혼잡하거나 더 효율적인 블록체인에서 더 낮은 거래 수수료를 활용할 수 있습니다.
• 새로운 시장 및 기회에 대한 접근: 크로스체인 디파이는 이전에는 단일 블록체인의 사용자가 이용할 수 없었던 새로운 시장과 기회에 대한 접근을 열어줍니다.
• 향상된 혁신: 개발자들이 여러 블록체인의 강점을 활용하는 애플리케이션을 구축할 수 있도록 함으로써 크로스체인 디파이는 혁신을 촉진하고 새로운 디파이 제품 및 서비스의 개발을 가속화합니다.

크로스체인 디파이의 위험과 과제

크로스체인 디파이는 상당한 이점을 제공하지만, 그에 따른 위험과 과제도 있습니다:

• 보안 위험: 브릿지 및 기타 크로스체인 기술은 스마트 계약 취약점 및 해킹과 같은 보안 침해에 취약합니다. 브릿지에 대한 성공적인 공격은 상당한 양의 자금 손실로 이어질 수 있습니다. 2022년에는 로닌 브릿지가 6억 달러 이상 해킹당했습니다.
• 복잡성: 크로스체인 디파이는 특히 초보 사용자가 사용하기에 복잡할 수 있습니다. 여러 블록체인을 탐색하고, 다른 지갑을 관리하며, 다양한 브릿지 기술의 미묘한 차이를 이해하는 것은 벅찰 수 있습니다.
• 유동성 파편화: 크로스체인 디파이는 유동성을 통합하는 것을 목표로 하지만, 유동성이 여러 체인에 너무 얇게 분산되면 유동성 파편화로 이어질 수도 있습니다.
• 규제 불확실성: 크로스체인 디파이에 대한 규제 환경은 여전히 진화하고 있으며, 새로운 규제가 특정 크로스체인 프로토콜의 합법성이나 실행 가능성에 영향을 미칠 위험이 있습니다. 미국, 싱가포르, EU와 같은 여러 국가들이 디파이를 규제하는 방법에 대해 고심하고 있습니다.
• 스마트 계약 위험: 모든 디파이 애플리케이션과 마찬가지로 스마트 계약 취약성은 위험을 초래합니다. 감사와 엄격한 테스트가 중요하지만, 여전히 취약점 공격이 발생할 수 있습니다.
• 오라클: 많은 크로스체인 프로토콜은 정확한 가격 및 데이터 피드를 제공하기 위해 오라클에 의존합니다. 오라클 조작은 부정확한 자산 평가로 이어져 잠재적으로 상당한 손실을 초래할 수 있습니다.

크로스체인 디파이 프로토콜 및 프로젝트의 예시

여러 프로토콜과 프로젝트가 크로스체인 디파이 생태계를 구축하고 확장하기 위해 활발히 활동하고 있습니다:

• 체인링크 CCIP (크로스체인 상호운용성 프로토콜): 서로 다른 블록체인 간에 데이터와 토큰을 전송하기 위한 안전하고 신뢰할 수 있는 메시징 프로토콜입니다. 체인링크 CCIP는 매우 안전하고 확장 가능하도록 설계되어 미션 크리티컬한 크로스체인 애플리케이션에 적합합니다.
• 레이어제로(LayerZero): 서로 다른 블록체인의 스마트 계약이 직접 통신할 수 있도록 하는 옴니체인 상호운용성 프로토콜입니다. 레이어제로는 매우 효율적이고 비용 효율적으로 설계되었습니다.
• 웜홀(Wormhole): 여러 블록체인에 연결되는 일반적인 메시지 전달 프로토콜입니다. 웜홀을 통해 개발자는 연결된 모든 체인의 데이터와 자산에 접근할 수 있는 크로스체인 애플리케이션을 구축할 수 있습니다.
• 시냅스(Synapse): 사용자가 서로 다른 블록체인 간에 자산을 빠르고 쉽게 전송할 수 있는 크로스체인 브릿지입니다. 시냅스는 매우 안전하고 사용자 친화적으로 설계되었습니다.
• 토르체인(Thorchain): 사용자가 래핑된 토큰 없이 서로 다른 블록체인 간에 자산을 교환할 수 있는 탈중앙화 크로스체인 유동성 프로토콜입니다. 토르체인은 크로스체인 스왑을 용이하게 하기 위해 연속 유동성 풀(CLP)이라는 독특한 메커니즘을 사용합니다.
• 애니스왑(Multichain): 다양한 EVM 및 비-EVM 체인 간의 스왑 및 전송을 가능하게 하는 탈중앙화 크로스체인 라우터 프로토콜입니다.
• RenVM: 서로 다른 블록체인 간의 자산 전송을 용이하게 하는 무허가 및 탈중앙화된 노드 네트워크입니다. RenVM은 개인 정보 보호와 보안에 중점을 둡니다.

크로스체인 디파이의 미래

크로스체인 디파이는 아직 초기 단계에 있지만, 디파이 환경을 변화시킬 잠재력을 가지고 있습니다. 기술이 성숙하고 더 안전하며 사용자 친화적이 됨에 따라 크로스체인 디파이 프로토콜 및 애플리케이션의 채택이 증가할 것으로 예상됩니다.

크로스체인 디파이의 미래는 다음과 같을 것입니다:

• 더 안전하고 효율적인 브릿지: 지속적인 연구 개발은 해킹 위험을 최소화하고 거래 비용을 절감하는 더 안전하고 효율적인 브릿지 기술의 창출로 이어질 것입니다.
• 증가된 상호운용성: 상호운용성 프로토콜은 더욱 정교해져 서로 다른 블록체인 간의 원활한 통신 및 데이터 전송을 가능하게 할 것입니다.
• 크로스체인 구성 가능성: 개발자들은 여러 블록체인의 강점을 활용하는 복잡한 크로스체인 애플리케이션을 구축하여 새롭고 혁신적인 디파이 제품과 서비스를 만들 수 있게 될 것입니다.
• 개선된 사용자 경험: 크로스체인 디파이는 더욱 사용자 친화적이 되어 초보 사용자들이 생태계에 더 쉽게 참여할 수 있게 될 것입니다.
• 규제 명확성: 증가된 규제 명확성은 크로스체인 디파이 프로젝트에 더 안정적이고 예측 가능한 환경을 제공할 것입니다.

결론

크로스체인 디파이는 탈중앙화 금융의 진화에 있어 중요한 발전입니다. 서로 다른 블록체인 네트워크를 연결함으로써 유동성을 확보하고, 디파이의 범위를 확장하며, 자산 활용을 최적화하고, 혁신을 촉진합니다. 위험과 과제가 남아 있지만, 지속적인 기술 발전과 증가하는 규제 명확성은 크로스체인 디파이가 더 상호 연결되고 효율적인 글로벌 금융 시스템에서 중심적인 역할을 하는 미래를 가리킵니다. 기술이 성숙함에 따라 금융을 재편하고 다양한 블록체인 생태계의 사용자들에게 힘을 실어줄 잠재력은 점점 더 명확해지고 있습니다. 진화하는 탈중앙화 금융의 환경을 탐색하려는 모든 사람에게 크로스체인 디파이의 최신 동향에 대한 정보를 얻는 것은 필수적입니다.