Jätkusuutliku investeerimisportfelli loomine: globaalne juhend

Jätkusuutlik investeerimine, tuntud ka kui ESG (keskkonna-, sotsiaal- ja juhtimistegurid), vastutustundlik investeerimine või mõjuinvesteerimine, on kogu maailmas hoogu kogunud. Investorid püüavad üha enam viia oma rahalisi eesmärke kooskõlla oma väärtustega ja aidata kaasa jätkusuutlikuma tuleviku loomisele. See juhend annab põhjaliku ülevaate, kuidas luua jätkusuutlikku investeerimisportfelli, mis arvestab nii finantstulu kui ka positiivset sotsiaalset ja keskkonnamõju.

Mis on jätkusuutlik investeerimine?

Jätkusuutlik investeerimine integreerib keskkonna-, sotsiaal- ja juhtimistegurid (ESG) investeerimisotsustesse. See läheb kaugemale traditsioonilisest finantsanalüüsist, et arvestada ettevõtete ja investeeringute mõju planeedile ja selle inimestele.

Keskkonnategurid: Nende hulka kuulub ettevõtte mõju kliimamuutustele, ressursside ammendumisele, reostusele ja jäätmekäitlusele.
Sotsiaalsed tegurid: Need hindavad ettevõtte suhteid oma töötajate, klientide, tarnijate ja kogukondadega, kus see tegutseb. Kaalutlusteks on tööpraktikad, inimõigused, tooteohutus ja kogukonna kaasamine.
Juhtimistegurid: Need hindavad ettevõtte juhtkonda, juhtide tasustamist, aktsionäride õigusi ja sisekontrolli.

Jätkusuutliku investeerimise eesmärk on tuvastada ettevõtteid ja investeeringuid, mis ei ole mitte ainult rahaliselt stabiilsed, vaid aitavad kaasa ka jätkusuutlikuma ja õiglasema maailma loomisele.

Miks investeerida jätkusuutlikult?

On mitmeid kaalukaid põhjuseid, miks lisada jätkusuutlik investeerimine oma portfelli:

Finantstulemused: Uuringud on näidanud, et jätkusuutlikud investeeringud võivad tootluse poolest olla võrdsed või isegi ületada traditsioonilisi investeeringuid. Tugevate ESG-tavadega ettevõtetel on sageli parem riskijuhtimine, innovatsioon ja pikaajalised kasvuväljavaated.
Riskide maandamine: ESG-tegurid aitavad tuvastada ja maandada potentsiaalseid riske, mis ei pruugi traditsioonilises finantsanalüüsis ilmsed olla. Näiteks võib kehvade keskkonnatavadega ettevõte seista silmitsi regulatiivsete trahvide, mainekahju või tarneahela häiretega.
Väärtustega kooskõla: Jätkusuutlik investeerimine võimaldab teil viia oma investeeringud kooskõlla oma isiklike väärtustega ja toetada ettevõtteid, mis loovad maailmas positiivset muutust.
Positiivne mõju: Investeerides jätkusuutlikesse ettevõtetesse ja projektidesse, saate panustada lahendustesse sellistele pakilistele globaalsetele väljakutsetele nagu kliimamuutused, vaesus ja ebavõrdsus.
Kasvav nõudlus: Jätkusuutlikkuse teemade teadlikkuse kasvades suureneb nõudlus jätkusuutlike toodete ja teenuste järele. See trend tõenäoliselt soodustab kasvu ettevõtetel, mis on selle nõudluse rahuldamiseks hästi positsioneeritud.

Alustamine: oma jätkusuutlikkuse eesmärkide määratlemine

Enne jätkusuutliku investeerimisportfelli loomise alustamist on oluline määratleda oma jätkusuutlikkuse eesmärgid. Millised teemad on teile kõige olulisemad? Millist mõju soovite oma investeeringutega saavutada?

Mõelge järgmistele küsimustele:

Millised keskkonnaprobleemid teid kõige rohkem muretsema panevad? (nt kliimamuutused, metsade hävitamine, reostus)
Millised sotsiaalsed teemad on teile kõige südamelähedasemad? (nt inimõigused, vaesus, sooline võrdõiguslikkus)
Kas on mingeid konkreetseid tööstusharusid või ettevõtteid, mida soovite vältida? (nt fossiilkütused, tubakas, relvad)
Millisele mõjutasemele te sihite? (nt lihtsalt kahju vältimine, aktiivne panustamine lahendustesse)

Teie vastused neile küsimustele aitavad teil välja töötada selge investeerimisstrateegia, mis on kooskõlas teie väärtustega.

Jätkusuutliku investeerimise strateegiad

Jätkusuutlikuks investeerimiseks on mitmeid erinevaid lähenemisviise:

ESG integreerimine: See hõlmab ESG-tegurite kaasamist traditsioonilisse finantsanalüüsi, et tuvastada tugevate jätkusuutlikkustavadega ettevõtteid. Seda strateegiat kasutavad investorid võivad oma investeerimisotsuste tegemisel arvesse võtta ESG-reitinguid, aruandeid ja andmeid.
Väärtuspõhine investeerimine (eetiline investeerimine): See strateegia keskendub ettevõtete või tööstusharude välistamisele, mis on vastuolus teie isiklike väärtustega. Levinumad välistamised hõlmavad fossiilkütuseid, tubakat, relvi ja hasartmänge. Seda lähenemist tuntakse ka negatiivse sõelumisena.
Mõjuinvesteerimine: Selle eesmärk on luua lisaks finantstulule ka mõõdetavat sotsiaalset ja keskkonnamõju. Mõjuinvestorid investeerivad tavaliselt ettevõtetesse või projektidesse, mis tegelevad otseselt konkreetsete sotsiaalsete või keskkonnaalaste väljakutsetega, nagu taastuvenergia, taskukohane eluase või säästev põllumajandus.
Temaatiline investeerimine: See hõlmab investeerimist ettevõtetesse, mis on keskendunud konkreetsetele jätkusuutlikkuse teemadele, nagu puhas energia, vee säästmine või säästev põllumajandus.
Aktsionäride eestkoste: See hõlmab teie kui aktsionäri võimu kasutamist, et suhelda ettevõtetega ja propageerida paremaid ESG-tavasid. See võib hõlmata hääletamist aktsionäride resolutsioonide üle, dialoogi pidamist juhtkonnaga ja volikirjade ettepanekute esitamist.

Saate kasutada ühte või kombinatsiooni neist strateegiatest, et luua jätkusuutlik investeerimisportfell, mis peegeldab teie väärtusi ja eesmärke.

Jätkusuutlikud varaklassid

Jätkusuutliku investeerimise võimalusi on saadaval laias valikus varaklassides:

Aktsiad: Saate investeerida börsil noteeritud ettevõtetesse, millel on tugevad ESG-tavad, üksikute aktsiate, ESG-suunitlusega investeerimisfondide või börsil kaubeldavate fondide (ETF-ide) kaudu.
Fikseeritud tulumääraga väärtpaberid (võlakirjad): Saate investeerida ettevõtete või valitsuste võlakirjadesse, mis on pühendunud jätkusuutlikkusele. Rohelisi võlakirju kasutatakse näiteks spetsiaalselt keskkonnasõbralike projektide rahastamiseks.
Kinnisvara: Saate investeerida jätkusuutlikesse kinnisvaraprojektidesse, mis hõlmavad energiatõhusust, vee säästmist ja rohelisi ehitusmaterjale.
Erakapital: Saate investeerida eraettevõtetesse, mis on keskendunud jätkusuutlikkuse teemadele või mõjuinvesteerimisele. See võib hõlmata investeeringuid taastuvenergiasse, säästvasse põllumajandusse või sotsiaalsetesse ettevõtetesse.
Toorained: Investeeringud jätkusuutlikesse toorainetesse võivad hõlmata säästvat metsandust või vastutustundlikult hangitud mineraale.

Oma jätkusuutliku portfelli loomine

Siin on peamised sammud jätkusuutliku investeerimisportfelli loomiseks:

Määratlege oma jätkusuutlikkuse eesmärgid: Nagu varem arutatud, alustage teile kõige olulisemate teemade ja soovitud mõju kindlaksmääramisest.
Määrake oma investeerimishorisont ja riskitaluvus: Mõelge, kui kaua plaanite investeerida ja kui suurt riski olete valmis võtma. See aitab teil määrata oma portfellile sobiva varade jaotuse.
Uurige jätkusuutlikke investeerimisvõimalusi: Tutvuge erinevate jätkusuutlike investeerimisvõimalustega, nagu ESG-fondid, rohelised võlakirjad ja mõjuinvesteeringud. Kaaluge selliseid tegureid nagu ESG-reitingud, fondide tootlus ja tasud. Ressursid nagu MSCI ESG Ratings, Sustainalytics ja Bloomberg ESG Data on kasulikud.
Hajutage oma portfelli: Hajutage oma investeeringuid erinevate varaklasside, sektorite ja geograafiliste piirkondade vahel, et vähendada riski. See võib hõlmata jätkusuutlike aktsiate, võlakirjade ja kinnisvara segu. Näiteks võib Euroopa investor kaaluda hajutatuse suurendamiseks positsioonide lisamist Aasia või Põhja-Ameerika jätkusuutlikes ettevõtetes.
Jälgige ja tasakaalustage oma portfelli: Vaadake oma portfell regulaarselt üle, et veenduda, kas see on endiselt kooskõlas teie jätkusuutlikkuse eesmärkide ja riskitaluvusega. Tasakaalustage oma portfelli vastavalt vajadusele, et säilitada soovitud varade jaotus.

Jätkusuutlike investeeringute näited

Siin on mõned näited jätkusuutlikest investeeringutest erinevates varaklassides:

Taastuvenergia fondid: Need fondid investeerivad ettevõtetesse, mis tegelevad taastuvate energiaallikate, nagu päikese-, tuule- ja hüdroenergia, arendamise ja tootmisega. Näideteks on iShares Global Clean Energy ETF (ICLN) või First Trust Global Wind Energy ETF (FAN).
Rohelised võlakirjad: Neid võlakirju emiteeritakse keskkonnasõbralike projektide rahastamiseks, nagu taastuvenergia, energiatõhusus ja säästev transport. Paljud riigid, sealhulgas Saksamaa, Prantsusmaa ja Kanada, on emiteerinud riiklikke rohelisi võlakirju.
Mõjuinvesteerimise fondid: Need fondid investeerivad ettevõtetesse või projektidesse, mis tegelevad otseselt konkreetsete sotsiaalsete või keskkonnaalaste väljakutsetega, nagu taskukohane eluase, säästev põllumajandus või juurdepääs puhtale veele. Näideteks on Root Capital, mis pakub rahastust arengumaade väikefarmeritele.
ESG-suunitlusega ETF-id: ETF-id nagu Vanguard ESG U.S. Stock ETF (ESGV) või iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) pakuvad laiaulatuslikku positsiooni tugevate ESG-reitingutega USA ettevõtetes. Sarnased ETF-id on olemas ka globaalsetel ja piirkondlikel turgudel.

Jätkusuutliku investeerimise väljakutsed

Kuigi jätkusuutlikul investeerimisel on palju eeliseid, on ka mõningaid väljakutseid, mida arvesse võtta:

Andmete kättesaadavus ja kvaliteet: ESG andmed võivad olla ebajärjekindlad ja raskesti võrreldavad erinevate ettevõtete ja reitinguagentuuride vahel.
Rohepesu: Mõned ettevõtted võivad investorite ligimeelitamiseks oma jätkusuutlikkusalaseid jõupingutusi liialdada; seda praktikat tuntakse rohepesuna. Oluline on teha oma uurimistööd ja hoolikalt hinnata ettevõtete ja investeerimisfondide väiteid.
Tootlusega seotud mured: Kuigi uuringud on näidanud, et jätkusuutlikud investeeringud võivad hästi toimida, võivad mõned investorid siiski muretseda finantstulu ohverdamise pärast jätkusuutlikkuse nimel.
Standardiseerimise puudumine: ESG-reitingute ja aruandluse standardiseerimine on puudulik, mis võib muuta erinevate investeerimisvõimaluste võrdlemise keeruliseks.
Keerukus: Jätkusuutlik investeerimine võib olla keeruline, nõudes investoritelt lisaks traditsioonilisele finantsanalüüsile ka paljude muude tegurite arvessevõtmist.

Väljakutsetest üle saamine

Siin on mõned näpunäited jätkusuutliku investeerimise väljakutsetest üle saamiseks:

Tehke oma uurimistööd: Hinnake hoolikalt ettevõtete ja investeerimisfondide esitatud ESG-väiteid. Otsige nende jätkusuutlikkusalaste jõupingutuste sõltumatut kinnitust.
Hajutage oma investeeringuid: Hajutamine aitab maandada riski, mis on seotud investeerimisega ettevõtetesse, mis võivad tegeleda rohepesuga.
Küsige professionaalset nõu: Konsulteerige finantsnõustajaga, kes on spetsialiseerunud jätkusuutlikule investeerimisele. Nad aitavad teil välja töötada portfelli, mis on kooskõlas teie väärtuste ja eesmärkidega.
Olge kursis: Hoidke end kursis jätkusuutliku investeerimise viimaste suundumuste ja arengutega. Jälgige valdkonna uudiseid ja uurimisaruandeid.
Suhelge ettevõtetega: Kasutage oma aktsionäri võimu, et suhelda ettevõtetega ja propageerida paremaid ESG-tavasid.

Globaalsed näited ja kaalutlused

Jätkusuutliku investeerimise tavad on üle maailma erinevad, peegeldades erinevaid kultuurilisi väärtusi, regulatiivseid keskkondi ja majanduslikke prioriteete. Siin on mõned näited:

Euroopa: Euroopa on jätkusuutliku investeerimise liider, kus on tugev regulatiivne toetus ESG integreerimisele ja kasvav nõudlus jätkusuutlike investeerimistoodete järele. Euroopa Liidu jätkusuutliku rahanduse tegevuskava põhjustab finantssektoris olulisi muutusi.
Põhja-Ameerika: Jätkusuutlik investeerimine kogub hoogu Põhja-Ameerikas, mida veab ESG-teemade teadlikkuse suurenemine ning kasvav nõudlus institutsionaalsete investorite ja millenniumipõlvkonna poolt.
Aasia: Jätkusuutlik investeerimine kasvab ka Aasias, eriti sellistes riikides nagu Hiina ja India, mis seisavad silmitsi oluliste keskkonna- ja sotsiaalsete väljakutsetega. Need riigid keskenduvad üha enam jätkusuutliku taristu arendamisele ja vastutustundlike äritavade edendamisele. Näiteks on Hongkongi börs rakendanud noteeritud äriühingutele ESG-aruandluse suunised.
Arenevad turud: Jätkusuutlik investeerimine arenevatel turgudel võib pakkuda ainulaadseid võimalusi sotsiaalsete ja keskkonnaalaste väljakutsete lahendamiseks, genereerides samal ajal finantstulu. Siiski on oluline hoolikalt hinnata nendel turgudel investeerimisega seotud riske ja väljakutseid.

Globaalselt investeerides arvestage järgmiste teguritega:

Valuutarisk: Olge teadlik valuutakursside kõikumise võimalikust mõjust teie investeeringute tootlusele.
Poliitiline risk: Arvestage nende riikide poliitilise stabiilsuse ja regulatiivse keskkonnaga, kuhu te investeerite.
Kultuurilised erinevused: Olge teadlik kultuurilistest erinevustest, mis võivad mõjutada äritavasid ja ESG tulemuslikkust.

Jätkusuutliku investeerimise tulevik

Jätkusuutlik investeerimine on lähiaastatel valmis jätkuvaks kasvuks, mida veavad ESG-teemade teadlikkuse suurenemine, kasvav nõudlus investorite poolt ja toetavad valitsuspoliitikad. Valdkonna küpsedes võime oodata:

Parem ESG andmete kvaliteet ja standardiseerimine: Tehakse jõupingutusi ESG andmete kvaliteedi ja võrreldavuse parandamiseks.
Keerukamad investeerimisstrateegiad: Investorid arendavad keerukamaid strateegiaid ESG-tegurite integreerimiseks oma investeerimisotsustesse.
Suurem keskendumine mõju mõõtmisele: Kasvab nõudlus investeeringute sotsiaalse ja keskkonnamõju rangema mõõtmise ja aruandluse järele.
Suurenenud koostöö: Investorite, ettevõtete ja valitsuste vaheline koostöö on jätkusuutlikkuse keerukate väljakutsete lahendamiseks hädavajalik.

Kokkuvõte

Jätkusuutliku investeerimisportfelli loomine on võimas viis viia oma rahalised eesmärgid kooskõlla oma väärtustega ja aidata kaasa jätkusuutlikuma tuleviku loomisele. Integreerides ESG-tegurid oma investeerimisotsustesse, saate tuvastada ettevõtteid ja projekte, mis ei ole mitte ainult rahaliselt stabiilsed, vaid loovad ka maailmas positiivset muutust. Kuigi arvesse tuleb võtta väljakutseid, on jätkusuutliku investeerimise eelised selged. Tehes oma uurimistööd, hajutades oma investeeringuid ja küsides professionaalset nõu, saate luua portfelli, mis peegeldab teie väärtusi ja aitab luua parema maailma tulevastele põlvedele. Ärge unustage arvestada globaalset perspektiivi ja kohandada oma strateegiaid erinevatele turgudele ja kultuurikontekstidele. Teekond jätkusuutliku investeerimise suunas on pidev õppimise, kohanemise ja kaasamise protsess.