العربية

أطلق العنان لأسرار التفاوض العقاري الناجح مع هذا الدليل الشامل. تعلم الاستراتيجيات العالمية، الاعتبارات الأخلاقية، والتقنيات لتحقيق أفضل صفقاتك.

Loading...

إتقان التفاوض العقاري: دليل عالمي للنجاح

التفاوض العقاري هو مهارة حاسمة لكل من يشارك في شراء أو بيع أو الاستثمار في العقارات. سواء كنت مشتري منزل لأول مرة في لندن، أو مستثمرًا خبيرًا في سنغافورة، أو محترفًا عقاريًا في مدينة نيويورك، فإن القدرة على التفاوض بفعالية يمكن أن تؤثر بشكل كبير على نتيجة الصفقة. يقدم هذا الدليل الشامل منظورًا عالميًا للتفاوض العقاري، ويغطي الاستراتيجيات الأساسية، والاعتبارات الأخلاقية، والتقنيات العملية لمساعدتك على تحقيق أفضل النتائج الممكنة.

فهم أساسيات التفاوض العقاري

التفاوض، في جوهره، هو عملية تواصل ومساومة تهدف إلى الوصول إلى اتفاق مقبول للطرفين. في العقارات، يتضمن ذلك تبادل العروض، والعروض المضادة، والتنازلات بين المشتري والبائع (أو ممثليهم) حتى يتم التوصل إلى اتفاق نهائي. الهدف ليس مجرد "الفوز" بل خلق صفقة تلبي احتياجات كلا الطرفين، على الرغم من أن هذا ليس ممكنًا دائمًا.

المبادئ الرئيسية للتفاوض الفعال

التحضير قبل التفاوض: أساس النجاح

يبدأ التفاوض الفعال قبل تقديم العرض الأول بوقت طويل. تتضمن هذه المرحلة جمع المعلومات، وتحديد أهدافك، ووضع استراتيجية. سيمنحك هذا التحضير في النهاية ميزة في أي تفاوض.

1. البحث والعناية الواجبة

تحليل السوق: قم بتحليل شامل لسوق العقارات المحلي. ضع في اعتبارك عوامل مثل المخزون الحالي، وبيانات المبيعات الحديثة (مبيعات مماثلة أو "compa")، واتجاهات السوق العامة. ستوفر لك هذه المعلومات فهمًا واقعيًا لقيم العقارات وتساعدك على تبرير عرضك أو عرضك المضاد. على سبيل المثال، في سوق المشترين (مثل أجزاء من الولايات المتحدة بعد تحولات اقتصادية معينة)، قد تكون الأسعار أقل، ولدى المشترين المزيد من القوة التفاوضية. في المقابل، قد يمنح سوق البائعين (مثل بعض المناطق في كندا) البائعين مزيدًا من النفوذ.

تقييم العقار: قم بتقييم العقار نفسه بعناية. يشمل ذلك فحص الحالة المادية للعقار (أو استئجار مفتش محترف)، وتقييم ميزاته ومرافقه، والنظر في موقعه. يجب توثيق أي مشاكل أو مخاوف مكتشفة واستخدامها لدعم استراتيجية التفاوض الخاصة بك.

الاعتبارات القانونية والمالية: افهم جميع الجوانب القانونية والمالية للمعاملة. يشمل ذلك مراجعة اتفاقية الشراء، وفهم خيارات التمويل، والوعي بأي لوائح أو قيود محلية. اطلب المشورة من متخصصين مؤهلين، مثل محاميي العقارات والمستشارين الماليين، خاصة عند التنقل في الأسواق الدولية.

2. تحديد أهدافك والحد الأدنى

تحديد أهدافك: حدد أهدافك للتفاوض بوضوح. هل تهدف إلى تأمين أقل سعر ممكن؟ تحقيق شروط معينة (مثل تاريخ الإغلاق، الشروط المسبقة)؟ أم أنك تركز أكثر على معاملة سريعة وفعالة؟ رتب أولوياتك وحدد أي تنازلات أنت على استعداد لتقديمها.

تحديد نقطة الانسحاب الخاصة بك: حدد "الحد الأدنى" الخاص بك - الحد الأدنى للسعر المطلق أو الشروط الأكثر غير المواتية التي ترغب في قبولها. يساعدك معرفة نقطة الانسحاب الخاصة بك على تجنب القرارات العاطفية ويضمن عدم دفعك مبالغ زائدة أو قبول شروط غير مواتية. على سبيل المثال، إذا كانت قيمة العقار 500,000 دولار، فقد قررت أن 525,000 دولار هي أقصى سعر مطلق لك، ويجب عليك الانسحاب إذا لم يوافق البائع.

3. التخطيط الاستراتيجي

وضع استراتيجية التفاوض الخاصة بك: بناءً على بحثك وأهدافك، ضع استراتيجية تفاوض. ضع في اعتبارك مناهج مختلفة، مثل:

الاستعداد للعروض المضادة: توقع العروض المضادة وقم بإعداد الردود. سيؤدي هذا إلى توفير الوقت وتقليل التوتر أثناء التفاوض نفسه.

تكتيكات وتقنيات التفاوض الأساسية

بمجرد أن تكون مستعدًا، تبدأ مرحلة التفاوض. يتضمن ذلك تبادل العروض والعروض المضادة والتنازلات. يمكن أن تساعدك التكتيكات والتقنيات التالية في اجتياز هذه العملية بفعالية.

1. تقديم العرض الأول

في العديد من المواقف، يتمتع الطرف الذي يقدم العرض الأول بميزة. ويرجع ذلك إلى أن العرض الأول يحدد غالبًا "المرساة" - نقطة المرجع الأولية التي تؤثر على المفاوضات اللاحقة. يُعرف هذا أحيانًا بـ "تحيز الإرساء".

للمشترين: قدم عرضًا تنافسيًا يعكس القيمة السوقية الحالية. يمكنك تبرير عرضك بالإشارة إلى مبيعات مماثلة، وحالة العقار، وعوامل أخرى ذات صلة. يجب أن يكون عرضك أقل من سعرك المستهدف للسماح بمجال للتفاوض. تأكد من أن عرضك قوي قدر الإمكان دون إهانة البائع.

للبائعين: ابدأ بسعر إدراج أعلى قليلاً من سعرك المستهدف. هذا يوفر هامشًا للتفاوض ويسمح لك بالوصول إلى النتيجة المرجوة. في بعض البلدان (مثل الشرق الأوسط)، قد تبدأ بسعر أعلى للسماح بـ "خصم" متصور أثناء المفاوضات.

مثال: قد يقدم مشتري في أستراليا عرضًا أقل قليلاً من سعر طلب منزل، ثم يبرر هذا العرض بمعلومات تعكس قيمة العقار و/أو ظروف السوق.

2. العروض المضادة والتنازلات

غالبًا ما تتضمن عملية التفاوض سلسلة من العروض المضادة. يجب تقييم كل عرض مضاد بعناية، مما يعكس أولوياتك ومرونتك.

الاستجابة للعروض المضادة: قم بتقييم العرض المضاد للطرف الآخر بعناية. ضع في اعتبارك ما إذا كان ضمن نطاقك المقبول. إذا لم يكن كذلك، يمكنك:

تقديم التنازلات: كن مستعدًا لتقديم تنازلات للتوصل إلى اتفاق. ومع ذلك، أعطِ دائمًا الأولوية لأهدافك الرئيسية وتأكد من أن أي تنازلات مقبولة لك. على سبيل المثال، قد تكون على استعداد لتقديم تنازل بشأن تاريخ الإغلاق إذا كان ذلك يساعدك في الحصول على سعر شراء أقل. تذكر أن كل تنازل له تكلفة، لذا تأكد من أنه يستحق المقايضة.

مثال: قد يكون البائع في فرنسا على استعداد لخفض سعر البيع إذا كان المشتري على استعداد للتخلي عن بعض الشروط المسبقة في اتفاقية الشراء.

3. استخدام المعلومات والبيانات

المعلومات أداة قوية في التفاوض. استخدم البيانات لدعم حججك وتبرير مواقفك.

جمع المعلومات: اجمع أكبر قدر ممكن من المعلومات ذات الصلة، بما في ذلك بيانات المبيعات المماثلة، وتقارير فحص العقارات، وتحليل السوق. أظهر دائمًا أنك تعرف السوق والعقار بشكل أفضل من الطرف الآخر.

تقديم بياناتك بشكل مقنع: قم بتنظيم بياناتك منطقيًا وقدمها بوضوح وإيجاز. استخدم المخططات والرسوم البيانية والوسائل المرئية الأخرى لتسليط الضوء على النقاط الرئيسية.

مثال: يمكن لمشتري في اليابان استخدام بيانات حول العقارات القريبة ثم مقارنة هذه الأرقام بسعر طلب العقار الذي يحاولون شراءه. يمكن استخدام هذه المعلومات لتبرير عرض أقل.

4. الاستفادة من التوقيت والمواعيد النهائية

يمكن أن يؤثر التوقيت بشكل كبير على نتيجة التفاوض. كن على دراية بالمواعيد النهائية واستخدمها بشكل استراتيجي.

وضع المواعيد النهائية: إذا أمكن، حدد موعدًا نهائيًا للمفاوضات. هذا يمكن أن يخلق شعورًا بالإلحاح ويشجع الطرف الآخر على اتخاذ قرار. على سبيل المثال، "إذا لم يكن لدينا عرض مقبول بحلول يوم الجمعة، فسننتقل إلى المشتري المحتمل التالي."

استخدام الوقت بحكمة: لا تتعجل في عملية التفاوض، ولكن تجنب أيضًا التأخيرات غير الضرورية. ضع في اعتبارك وضع الطرف الآخر وأي مواعيد نهائية محتملة قد يواجهونها. خذ فترات راحة قصيرة للتفكير، ولكن لا تختفِ لفترة طويلة جدًا. يمكن اعتبار هذه أيضًا تكتيكات تفاوض.

مثال: قد يحتاج بائع في البرازيل إلى بيع عقار بسرعة لسداد دين. يمكن للمشتري الاستفادة من هذا الإلحاح في المفاوضات.

5. بناء الألفة والعلاقات

يمكن أن يؤدي بناء علاقة إيجابية مع الطرف الآخر إلى تحسين عملية التفاوض بشكل كبير.

إيجاد أرضية مشتركة: ابحث عن اهتمامات أو أهداف مشتركة لبناء الألفة. يمكن أن يخلق هذا بيئة تفاوض أكثر إيجابية وتعاونية. ركز على الأشياء المشتركة.

إظهار التعاطف: افهم وجهة نظر الطرف الآخر واعترف بمخاوفهم. هذا يظهر أنك تستمع وأنك تهتم باحتياجاتهم.

كن محترمًا: عامل الطرف الآخر دائمًا باحترام، حتى لو كنت لا تتفق معه. تجنب الهجمات الشخصية وركز على القضايا.

مثال: قد يبني مشتري في إيطاليا الألفة من خلال مناقشة المطبخ المحلي أو تقدير التفاصيل المعمارية للعقار.

اعتبارات أخلاقية في التفاوض العقاري

السلوك الأخلاقي أمر بالغ الأهمية في التفاوض العقاري، لأنه يبني الثقة ويعزز العلاقات طويلة الأمد. التصرف بنزاهة أمر بالغ الأهمية لجميع الأطراف المعنية. تذكر أن الكذب أو إغفال المعلومات الهامة يمكن أن يكون له عواقب وخيمة. يمكن أن تشمل هذه الإجراءات الدعاوى القضائية، والإضرار بالسمعة، وفقدان الأعمال.

1. الصدق والشفافية

كن صادقًا: أكشف عن جميع المعلومات ذات الصلة بصدق. يشمل ذلك أي عيوب أو مشاكل معروفة في العقار. هذا يعني أيضًا عدم تقديم وعود لا يمكنك الوفاء بها.

كن شفافًا: كن صريحًا وشفافًا بشأن نواياك ودوافعك. تجنب التصريحات المضللة أو الممارسات الخادعة.

مثال: في الولايات المتحدة، قد يؤدي عدم الكشف عن الحقائق المادية المعروفة حول العقار إلى اتخاذ إجراءات قانونية ضد البائع أو وكيله.

2. التعامل العادل

عامل جميع الأطراف بإنصاف: عامل جميع الأطراف المشاركة في المعاملة بإنصاف واحترام، بغض النظر عن خلفيتهم أو خبرتهم. تأكد من أنك تحترم وقتهم وجهدهم.

تجنب الممارسات الاستغلالية: تجنب استغلال نقاط ضعف الطرف الآخر أو قلة خبرته. يشمل ذلك تجنب تكتيكات المبيعات عالية الضغط.

مثال: في بعض أجزاء العالم، مثل بعض مناطق أفريقيا أو آسيا، قد تكون هناك أعراف ثقافية يتم استغلالها خلال المعاملات العقارية. الوعي والسلوك الأخلاقي ضروريان لتجنب هذه المواقف.

3. السرية

حماية المعلومات السرية: احترم سرية المعلومات الحساسة التي يتم مشاركتها أثناء عملية التفاوض. لا تشارك المعلومات السرية مع أطراف ثالثة دون موافقة الطرف الآخر.

الحفاظ على الخصوصية: احمِ خصوصية المعلومات الشخصية، مثل التفاصيل المالية، وتجنب الإفصاح غير الضروري.

4. الامتثال القانوني والتنظيمي

الالتزام بالقوانين المحلية: التزم دائمًا بجميع قوانين ولوائح العقارات المعمول بها في ولايتك القضائية. كن على دراية بقوانين العقارات المحلية، والتي يمكن أن تختلف اختلافًا كبيرًا. افهم المتطلبات المحددة للإفصاح والعقود والإسكان العادل.

طلب المشورة القانونية: استشر محامي عقارات مؤهل لضمان أن تكون إجراءاتك سليمة من الناحية القانونية وأنك محمي من المسؤوليات المحتملة.

التفاوض في سياق عالمي: اعتبارات رئيسية

تختلف أسواق العقارات وممارسات التفاوض بشكل كبير في جميع أنحاء العالم. يعد فهم هذه الاختلافات أمرًا بالغ الأهمية لإنجاح المعاملات الدولية.

1. الاختلافات الثقافية

أساليب التواصل: كن على دراية بالاختلافات الثقافية في أساليب التواصل. بعض الثقافات أكثر مباشرة، بينما تكون أخرى غير مباشرة. افهم الأعراف والتفضيلات للطرف الآخر.

لغة الجسد: انتبه إلى لغة الجسد، والتي يمكن أن تختلف عبر الثقافات. كن على دراية بالإشارات غير اللفظية وتجنب التفسيرات الخاطئة. ما هو مقبول في بلد ما قد يكون مسيئًا في بلد آخر.

بناء العلاقات: في بعض الثقافات (مثل بعض أجزاء شرق آسيا)، يعد بناء العلاقات الشخصية أمرًا ضروريًا قبل إجراء الأعمال. خذ الوقت الكافي لبناء الألفة والثقة.

2. الأطر القانونية والتنظيمية

حقوق الملكية: كن على دراية بقوانين حقوق الملكية في الولاية القضائية. يشمل ذلك فهم هياكل الملكية، ومتطلبات التسجيل، وأي قيود على الملكية الأجنبية.

قانون العقود: افهم قانون العقود في الولاية القضائية ذات الصلة. يشمل ذلك متطلبات العقد الصحيح، وإنفاذ العقود، وأي تعويضات محتملة عن خرق العقد.

الضرائب: كن على دراية بالآثار الضريبية للمعاملة، بما في ذلك ضرائب الممتلكات، وضرائب أرباح رأس المال، وأي ضرائب أخرى معمول بها. اطلب المشورة من متخصص ضرائب.

3. العملات وأسعار الصرف

تقلبات العملة: كن على دراية بتقلبات العملة وتأثيرها المحتمل على المعاملة. هذا مهم بشكل خاص في المعاملات الدولية حيث تشارك تحويلات العملات.

طرق الدفع: افهم طرق الدفع المقبولة في الولاية القضائية ذات الصلة. ضع في اعتبارك رسوم المعاملات المحتملة وتكاليف تحويل العملة.

4. دور المهنيين العقاريين

الوكلاء والوسطاء: افهم دور وكلاء السمسرة العقارية في السوق المحلية. يشمل ذلك مسؤولياتهم، وهياكل عمولاتهم، ومستوى خبرتهم.

المستشارون القانونيون: قم بإشراك مستشارين قانونيين على دراية بقوانين العقارات المحلية ويمكنهم تقديم المشورة لك بشأن المعاملة.

5. أمثلة دولية على أساليب وممارسات التفاوض

الولايات المتحدة: تميل المفاوضات إلى أن تكون أكثر مباشرة وحزمًا، مع التركيز على الوثائق القانونية.

الصين: بناء العلاقات ('Guanxi') أمر بالغ الأهمية. يمكن أن تكون المفاوضات غير مباشرة وتستغرق وقتًا، وغالبًا ما تتضمن جولات متعددة من المناقشات. هذا مجرد مثال واحد على كيفية لعب "الوجه" دورًا.

اليابان: بناء الإجماع واحترام التسلسل الهرمي مهمان. قد تكون المفاوضات أكثر رسمية وتتضمن عملية صنع قرار أطول.

ألمانيا: غالبًا ما تكون المفاوضات مفصلة ومنهجية، مع التركيز على البحث الشامل والاتفاقيات الواضحة.

المملكة المتحدة: المفاوضات مهذبة ومهنية بشكل عام، مع التركيز على التسوية والنتيجة العادلة. يمكن أن تكون أطول مما هي عليه في بعض الثقافات الأخرى، لأن بناء العلاقات له الأولوية.

الشرق الأوسط: المساومة شائعة. البدء بسعر أعلى أمر شائع للسماح بالتفاوض، وغالبًا ما تكون التنازلات متوقعة. بناء علاقة جيدة أمر أساسي.

كندا: المفاوضات مهذبة بشكل عام، مع التركيز على العدالة وإيجاد حل مقبول للطرفين.

سويسرا: غالبًا ما تتضمن المفاوضات درجة عالية من المهنية والتركيز على الاتفاقيات التفصيلية.

التحديات والمزالق الشائعة في التفاوض العقاري

يمكن أن يكون التنقل في مفاوضات العقارات معقدًا. يمكن أن يساعدك الوعي بالتحديات والمزالق الشائعة على تجنب الأخطاء المكلفة. تنشأ العديد من التحديات بسبب الجوانب العاطفية للعقارات، وهذا هو السبب في أن التحليل الموضوعي مهم جدًا.

1. صنع القرار العاطفي

تجنب الارتباطات العاطفية: تجنب السماح للعواطف بتعتيم حكمك. ركز على الحقائق واتخذ قرارات عقلانية بناءً على بيانات السوق وأهدافك.

إدارة نفاد الصبر: تجنب استعجال عملية التفاوض، خاصة إذا كنت تحت ضغط الوقت. الصبر أمر بالغ الأهمية. في بعض الأحيان، من المفيد التراجع وإعادة التقييم.

2. سوء التواصل

نقص الوضوح: تأكد من أن اتصالاتك واضحة وموجزة ولا لبس فيها. تجنب استخدام المصطلحات الفنية أو المصطلحات التي قد لا يفهمها الطرف الآخر.

سوء الفهم: كن مستعدًا لسوء الفهم المحتمل، خاصة في المعاملات الدولية. اطلب التوضيح وأكد الفهم لتجنب الارتباك.

3. التقليل من شأن الطرف الآخر

البحث غير الكافي: لا تقلل من معرفة الطرف الآخر وخبرته. قم بإجراء بحث شامل لفهم وجهة نظره ودوافعه.

تجاهل العلامات الحمراء: انتبه إلى العلامات الحمراء وعالج أي مخاوف على الفور. لا تتجاهل علامات التحذير التي قد تشير إلى مشاكل محتملة.

4. تجاهل المشورة المهنية

الفشل في طلب التوجيه المتخصص: لا تتردد في طلب المشورة من متخصصين مؤهلين، مثل محاميي العقارات والمستشارين الماليين والمفتشين. هذه خطوة حاسمة يمكن أن تساعد في حمايتك من الأخطاء.

الاعتماد على المعلومات غير المتحقق منها: تجنب الاعتماد فقط على المعلومات التي يقدمها الطرف الآخر. تحقق من جميع المعلومات بشكل مستقل واطلب آراء الخبراء عند الضرورة. اطلب دائمًا التوضيح بشأن أي شيء غير واضح.

5. الفشل في فهم ديناميكيات السوق

نقص الوعي بالسوق: ابق على اطلاع دائم باتجاهات السوق وظروفه الحالية. يمكن أن يؤدي تجاهل تقلبات السوق إلى دفع مبالغ زائدة أو قبول شروط غير مواتية.

تجاهل الرافعة التفاوضية: افهم موقفك وقوتك التفاوضية. تعرف على ظروف السوق وخصائص العقارات والعوامل الأخرى التي يمكن أن تؤثر على قوتك التفاوضية.

استراتيجيات التفاوض المتقدمة: الارتقاء بمهاراتك إلى المستوى التالي

بمجرد إتقان الأساسيات، ضع في اعتبارك هذه الاستراتيجيات المتقدمة لتحسين مهارات التفاوض الخاصة بك.

1. قوة الصمت

التوقفات الاستراتيجية: استخدم الصمت بشكل استراتيجي لخلق ضغط وتشجيع الطرف الآخر على تقديم تنازلات. يستخدم هذا أيضًا لتوفير وقت للتفكير والسماح لأفكارك بالترسخ.

الانتظار للحصول على رد: بعد تقديم عرض أو عرض مضاد، امنح الطرف الآخر وقتًا للرد. تجنب ملء الصمت بالثرثرة غير الضرورية.

2. التأطير والإرساء

تغيير الإطار: أعد تأطير المناقشة لصالحك. ركز على فوائد الصفقة وتجنب التركيز على العيوب المحتملة.

الإرساء الاستراتيجي: استخدم الإرساء لصالحك. قدم عرضًا أوليًا يحدد نقطة مرجعية مفضلة للمفاوضات اللاحقة.

3. بناء الألفة والحفاظ عليها

إيجاد أرضية مشتركة: حدد اهتمامات وقيم مشتركة لبناء الألفة. يمكن أن يخلق هذا بيئة تفاوض أكثر إيجابية وتعاونية. ركز على الأشياء المشتركة.

الاستماع النشط: أظهر اهتمامًا حقيقيًا بوجهة نظر الطرف الآخر. استمع بانتباه واطرح أسئلة توضيحية لإظهار الفهم. تأكد من الاعتراف بنقاطهم قبل طرح نقاطك.

4. استخدام الشروط المسبقة والحلول الإبداعية

إضافة الشروط المسبقة: استخدم الشروط المسبقة بشكل استراتيجي لحماية مصالحك. هذا مهم بشكل خاص عند عدم اليقين أو عندما يكون السوق متقلبًا. يمكن أن تكون الشروط المسبقة للتمويل والفحص والتقييم.

الحلول الإبداعية: كن منفتحًا لاستكشاف حلول إبداعية تلبي احتياجات كلا الطرفين. يمكن أن يشمل ذلك خيارات تمويل بديلة أو حوافز أخرى. فكر خارج الصندوق للحصول على نتيجة تفيد كلا الطرفين.

5. أهمية الممارسة والتغذية الراجعة

المحاكاة ولعب الأدوار: مارس مهارات التفاوض الخاصة بك من خلال المحاكاة ولعب الأدوار. يتيح لك هذا صقل مهاراتك في بيئة منخفضة المخاطر.

طلب التغذية الراجعة: اطلب التغذية الراجعة من مفاوضين ذوي خبرة وموجهين. سيساعدك هذا على تحديد مجالات التحسين وصقل نهجك. ضع في اعتبارك الحصول على مدرب لصقل مهاراتك أكثر.

الخاتمة: تحقيق النجاح في التفاوض العقاري

إتقان التفاوض العقاري هو عملية مستمرة تتطلب التحضير والمهارة والسلوك الأخلاقي. من خلال فهم الأساسيات، واستخدام التكتيكات الفعالة، والنظر في الاختلافات الثقافية، واحتضان التحسين المستمر، يمكنك تحسين قدرتك بشكل كبير على تحقيق نتائج ناجحة في سوق العقارات العالمي. تذكر أن التفاوض هو طريق ذو اتجاهين. غالبًا ما تكون الصفقات الأكثر نجاحًا هي تلك التي يشعر فيها كلا الطرفين بأنهما حققا نتيجة إيجابية. من خلال البقاء محترفًا، وفهم احتياجات الآخرين، والحفاظ على عقلية مرنة، يمكنك التنقل بنجاح في تعقيدات التفاوض العقاري وتحقيق أهدافك.

العقارات مجال معقد ومتعدد الأوجه. التعلم المستمر والتكيف هما مفتاح النجاح في سوق دائم التغير. من خلال التركيز على تطوير مهاراتك التفاوضية، فإنك تستثمر في أصل قيم سيفيدك لسنوات قادمة.

Loading...
Loading...