بناء إدارة مخاطر قوية في الأسواق العالمية المتقلبة

في عالم يزداد ترابطًا، لم يعد التقلب استثناءً بل أصبح رفيقًا دائمًا. فمن التوترات الجيوسياسية والتحولات التكنولوجية السريعة إلى الشكوك الاقتصادية والاضطرابات المتعلقة بالمناخ، تواجه الشركات والمؤسسات في جميع أنحاء العالم شبكة معقدة من التحديات غير المتوقعة. هذه الظروف المتقلبة، التي تتميز بالتحولات السريعة في معنويات السوق، والانعكاسات في السياسات، والأحداث غير المتوقعة، يمكن أن تؤثر بشدة على الاستقرار المالي، واستمرارية العمليات، والأهداف الاستراتيجية طويلة الأجل إذا لم يتم التعامل معها بشكل كافٍ. إن السرعة والنطاق الهائلين اللذين يمكن أن تتكشف بهما الأزمات – هجوم سيبراني مفاجئ على البنية التحتية الحيوية، أو حظر تجاري غير متوقع، أو جائحة عالمية – يؤكدان الحاجة الملحة إلى قدرات إدارة مخاطر متطورة ومرنة. في مثل هذه البيئة، لا يعد بناء أطر إدارة مخاطر قوية وقابلة للتكيف مجرد التزام تنظيمي؛ بل هو ضرورة استراتيجية حاسمة للبقاء والمرونة والنمو المستدام، مما يحول التهديدات المحتملة إلى فرص لميزة تنافسية.

يغوص هذا الدليل الشامل في تفاصيل التعامل مع الأسواق العالمية المتقلبة، ويستكشف المكونات الأساسية لإدارة المخاطر الفعالة، والاستراتيجيات العملية لبناء المرونة، والدور الحاسم للقيادة والثقافة. سندرس كيف يمكن لنهج استباقي، قائم على التبصر والمرونة، أن يمكّن المؤسسات من تحمل الصدمات، والتكيف بسرعة، وحتى الازدهار وسط حالة عدم اليقين. هدفنا هو تقديم رؤى قابلة للتنفيذ للقراء الدوليين، مما يمكنهم من تحويل عدم اليقين إلى فرصة وضمان الجدوى طويلة الأجل في عالم أبعد ما يكون عن الثبات.

فهم تقلبات السوق ومحركاتها

تعريف التقلب: أكثر من مجرد تقلبات في الأسعار

بينما يرتبط التقلب غالبًا بالتقلبات السريعة في أسعار الأسواق المالية، فإنه في سياق الأعمال والاقتصاد الأوسع يشير إلى عدم القدرة على التنبؤ وعدم الاستقرار وسرعة التغيير الكامنة في مختلف المجالات المترابطة. وهو يشمل زيادة عدم اليقين بشأن الأحداث المستقبلية، والتحولات السريعة في الظروف، وزيادة احتمالية وقوع أحداث غير متوقعة وعالية التأثير. بالنسبة للشركات التي تعمل على مستوى العالم، يُترجم هذا إلى صعوبة أكبر في التنبؤ الدقيق، والتخطيط الاستراتيجي، والحفاظ على عمليات مستقرة وقابلة للتنبؤ. وهذا يعني أن نماذج التخطيط الخطي التقليدية أصبحت غير كافية بشكل متزايد، وتتطلب نهجًا أكثر ديناميكية وتكيفًا مع المخاطر.

المحركات الرئيسية للتقلبات العالمية: مشهد متعدد الأوجه ومترابط

إن تقلبات السوق اليوم مدفوعة بتفاعل معقد من العوامل، كل منها قادر على إحداث تأثيرات متتالية كبيرة عبر القارات والصناعات. إن فهم هذه المحركات هو الخطوة الأولى نحو بناء دفاعات فعالة:

• التوترات والصراعات الجيوسياسية: يمكن أن يؤدي تصاعد السياسات الحمائية، والحروب التجارية، والصراعات عبر الحدود، وعدم الاستقرار السياسي في المناطق الرئيسية إلى تعطيل سلاسل التوريد العالمية القائمة بشكل حاد، وتغيير طرق التجارة، وإثارة ارتفاعات حادة في أسعار السلع، والتأثير على تدفقات الاستثمار الأجنبي المباشر. على سبيل المثال، أظهر الصراع الدائر في أوروبا الشرقية التأثير العميق والفوري للأحداث الإقليمية على أسواق الطاقة العالمية والأمن الغذائي ومعدلات التضخم، مما أثر على المستهلكين والشركات من أمريكا الشمالية إلى آسيا. وبالمثل، يمكن للاضطرابات السياسية في الدول الغنية بالموارد أن تهدد بشكل مباشر إمدادات المواد الخام الحيوية للصناعات التحويلية في جميع أنحاء العالم.
• التحولات الاقتصادية الكلية: يؤدي التضخم المرتفع المستمر، والزيادات القوية في أسعار الفائدة من قبل البنوك المركزية (مثل الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي والبنك المركزي الأوروبي)، وخطر الركود، وأزمات الديون السيادية المتصاعدة إلى خلق مشهد اقتصادي غير مؤكد بطبيعته. يمكن أن تؤثر هذه التحولات بشكل مباشر على القوة الشرائية للمستهلكين، وتزيد من تكلفة رأس المال للشركات، وتقلل من النشاط الاقتصادي العام. على سبيل المثال، يمكن أن يؤدي الانخفاض المفاجئ في قيمة عملة رئيسية إلى جعل الواردات أكثر تكلفة وتقليص هوامش الربح للشركات التي تعتمد على التجارة الدولية، بينما يجعل أيضًا صادرات الدولة أكثر قدرة على المنافسة.
• الاضطراب التكنولوجي السريع: بينما توفر التقنيات المتقدمة السريعة - مثل انتشار الذكاء الاصطناعي، والحوسبة الكمومية، والروبوتات المتقدمة، والتكنولوجيا الحيوية - فرصًا هائلة للنمو والابتكار، فإنها تقدم أيضًا مجموعة من المخاطر الجديدة والمعقدة. وتشمل هذه المخاطر تهديدات الأمن السيبراني المتصاعدة (برامج الفدية، الهجمات التي ترعاها الدول)، ومخاوف خصوصية البيانات العميقة (تتطلب الالتزام بلوائح صارمة مثل GDPR أو CCPA عبر ولايات قضائية متنوعة)، والتقادم المتسارع لنماذج الأعمال الحالية، والمعضلات الأخلاقية المعقدة المرتبطة بالتقنيات الناشئة. يمكن أن يؤدي التأثير العالمي لهجوم سيبراني كبير على البنية التحتية الحيوية، مثل غرفة مقاصة مالية أو ميناء رئيسي، إلى شل التجارة الدولية.
• المخاطر البيئية والمناخية: إن التردد والشدة المتزايدين للظواهر الجوية المتطرفة (مثل الفيضانات المدمرة في جنوب شرق آسيا التي تؤثر على مراكز التصنيع، والجفاف المطول في أفريقيا الذي يؤدي إلى أزمات غذائية، وحرائق الغابات غير المسبوقة في أستراليا أو أمريكا الشمالية) يشكلان مخاطر مادية كبيرة على البنية التحتية والعمليات وسلاسل التوريد. وفي الوقت نفسه، تقدم اللوائح المناخية المتطورة (مثل ضرائب الكربون، وتفويضات اعتماد الطاقة المتجددة) مخاطر انتقالية، مما يجبر الشركات على تغيير عملياتها واستثماراتها بشكل جذري، وغالبًا ما يؤدي إلى زيادة التكاليف والأصول العالقة إذا لم تتم إدارتها بشكل استباقي.
• التحولات الاجتماعية والديموغرافية: يمكن للاتجاهات الديموغرافية العالمية، مثل شيخوخة السكان في الدول المتقدمة التي تؤدي إلى نقص العمالة، أو تزايد عدد الشباب في الاقتصادات الناشئة الذين يطلبون مجموعات مهارات جديدة، أن تؤثر بشكل كبير على أسواق العمل وسلوك المستهلك. كما تؤثر توقعات القوى العاملة المتطورة بشأن المرونة والاستدامة والعدالة الاجتماعية على اكتساب المواهب والاحتفاظ بها. يمكن أن يؤدي تزايد عدم المساواة العالمي والاضطرابات الاجتماعية أيضًا إلى التأثير على العمليات التجارية، مما يؤثر على الاستقرار والوصول إلى الأسواق.
• التغييرات التنظيمية وتعقيدات الامتثال: يمكن أن يؤدي التجزؤ المتزايد للأطر التنظيمية العالمية، لا سيما فيما يتعلق بخصوصية البيانات (مثل LGPD في البرازيل، ومقترحات PDPA في الهند)، والمعايير البيئية، والامتثال المالي (مثل لوائح مكافحة غسيل الأموال)، وتدابير مكافحة الاحتكار، إلى تغيير بيئة التشغيل للشركات متعددة الجنسيات بشكل كبير. يتطلب التعامل مع هذه الشبكة المعقدة من القوانين الوطنية والإقليمية المختلفة استثمارًا كبيرًا في الفرق القانونية وفرق الامتثال، ويمكن أن يؤدي عدم الامتثال إلى عقوبات شديدة وإضرار بالسمعة وقيود تشغيلية.

أركان الإدارة الفعالة للمخاطر

إن إطار إدارة المخاطر القوي حقًا ليس وثيقة ثابتة بل نظام ديناميكي ومترابط مبني على عدة أركان أساسية، مصمم لتحديد المخاطر وتقييمها وتخفيفها ومراقبتها بشكل منهجي ومستمر عبر المؤسسة بأكملها.

1. التحديد الشامل للمخاطر: معرفة ما تواجهه

تتمثل الخطوة التأسيسية في إنشاء إطار عمل لإدارة المخاطر المؤسسية (ERM) يشجع على رؤية شاملة للمخاطر من الأعلى إلى الأسفل ومن الأسفل إلى الأعلى عبر المؤسسة بأكملها، متجاوزًا الصوامع الإدارية. يتضمن ذلك التحديد المنهجي للتهديدات المحتملة من جميع المصادر، الداخلية (مثل الخطأ البشري، فشل الأنظمة، الاحتيال الداخلي) والخارجية (مثل تحولات السوق، الأحداث الجيوسياسية، التغييرات التنظيمية).

• المخاطر المالية: تؤثر هذه المخاطر بشكل مباشر على الصحة المالية للمؤسسة واستقرارها.
  • مخاطر السوق: خطر الخسائر الناشئة عن التحركات المعاكسة في أسعار السوق. ويشمل ذلك مخاطر أسعار الفائدة (مثل ارتفاع تكاليف الاقتراض)، ومخاطر أسعار الصرف الأجنبي (مثل انخفاض قيمة العملة الذي يؤثر على إيرادات التجارة الدولية)، ومخاطر أسعار السلع (مثل تقلب أسعار النفط أو المعادن الذي يؤثر على تكاليف الإنتاج)، ومخاطر أسعار الأسهم (مثل الانكماش في أسواق الأسهم الذي يؤثر على المحافظ الاستثمارية).
  • مخاطر الائتمان: خطر فشل طرف مقابل (مقترض أو عميل أو شريك تجاري) في الوفاء بالتزاماته المالية، مما يؤدي إلى خسارة مالية. ينطبق هذا على محافظ القروض، والذمامات التجارية، وحتى التعاملات بين البنوك.
  • مخاطر السيولة: خطر عدم القدرة على الوفاء بالالتزامات المالية قصيرة الأجل دون تكبد خسائر كبيرة. يمكن أن ينبع هذا من نقص النقد المتاح بسهولة أو عدم القدرة على تحويل الأصول إلى نقد بسرعة.
  • المخاطر التشغيلية: الخسائر الناتجة عن عمليات داخلية وأفراد وأنظمة غير كافية أو فاشلة، أو عن أحداث خارجية. هذه فئة واسعة تشمل الاحتيال الداخلي، وانقطاع الأنظمة، والخطأ البشري، والإخفاقات القانونية والمتعلقة بالامتثال، أو الاضطرابات في سلاسل التوريد. من الأمثلة الرئيسية على المخاطر التشغيلية التي تؤثر على الإيرادات والسمعة، بائع تجزئة عالمي يعاني من فشل كبير في نظام تكنولوجيا المعلومات مما يوقف المبيعات عبر الإنترنت في جميع أنحاء العالم لعدة أيام، أو مصنع يعاني من حريق بسبب عطل في المعدات.
• المخاطر غير المالية: يمكن أن تؤثر هذه المخاطر بشكل غير مباشر ولكن عميق على قيمة المؤسسة وسمعتها وجدواها على المدى الطويل.
  • المخاطر الاستراتيجية: المخاطر الناشئة عن قرارات عمل سيئة، أو مبادرات استراتيجية فاشلة، أو عدم القدرة على التكيف بفعالية مع التغيرات الأساسية في السوق أو الضغوط التنافسية. قد يتضمن ذلك سوء تقدير اتجاهات السوق لإطلاق منتج جديد أو الفشل في التكيف مع تحول في تفضيلات المستهلكين.
  • مخاطر السمعة: الإضرار بعلامة المؤسسة التجارية، أو صورتها العامة، أو مكانتها، وغالبًا ما يكون نتيجة خطيرة لمخاطر أخرى فاشلة (مثل خرق كبير للبيانات، أو ممارسات عمل غير أخلاقية في سلسلة التوريد، أو خلافات بيئية، أو سحب المنتجات). يمكن أن يؤدي ذلك إلى فقدان ثقة العملاء، وانخفاض المبيعات، وصعوبة جذب المواهب.
  • مخاطر الامتثال: خطر فرض عقوبات قانونية أو تنظيمية، أو خسارة مالية، أو الإضرار بالسمعة نتيجة عدم الالتزام بالقوانين واللوائح والسياسات الداخلية أو المعايير الأخلاقية. هذا الأمر معقد بشكل خاص للشركات متعددة الجنسيات التي تتعامل مع بيئات قانونية متنوعة.
  • المخاطر الجيوسياسية: عدم الاستقرار السياسي، والصراعات المسلحة، والتغيرات في السياسات الحكومية، والنزاعات التجارية، أو العقوبات الدولية التي تؤثر على العمليات الدولية، والوصول إلى الأسواق، أو جدوى الاستثمار. على سبيل المثال، قد تواجه شركة ذات أصول كبيرة في منطقة تشهد اضطرابات أهلية مخاطر المصادرة أو اضطرابات تشغيلية حادة.
  • مخاطر ESG (البيئية والاجتماعية والحوكمة): المخاطر المتعلقة بتغير المناخ (المادية والانتقالية)، وحقوق الإنسان وممارسات العمل داخل سلسلة التوريد، وقضايا التنوع والشمول، والسلوك الأخلاقي، وفعالية هياكل حوكمة الشركات. يطالب المستثمرون والمنظمون والمستهلكون بشكل متزايد بأداء قوي في مجال ESG، مما يجعل هذه المخاطر حاسمة يمكن أن تؤثر على الوصول إلى رأس المال، وتصور السوق، والتدقيق التنظيمي.

يعتمد التحديد الفعال على مجموعة متنوعة من الأدوات والعمليات: إنشاء سجلات مخاطر شاملة، وإجراء ورش عمل وجلسات عصف ذهني متعددة الوظائف، والمشاركة في مقابلات الخبراء مع متخصصين داخليين وخارجيين، وإجراء تحليل الأسباب الجذرية للحوادث السابقة، والاستفادة من مصادر البيانات الخارجية مثل مؤشرات المخاطر الجيوسياسية وتقارير اتجاهات الصناعة.

2. التقييم والقياس القوي للمخاطر: تحديد حجم التهديد

بمجرد تحديدها، يجب تقييم المخاطر بصرامة من حيث احتمالها وتأثيرها المحتمل. تساعد هذه الخطوة الحاسمة المؤسسات على تحديد أولويات المخاطر، وتخصيص الموارد بفعالية، وتطوير استراتيجيات تخفيف متناسبة.

• التقييم الكمي مقابل التقييم النوعي: بعض المخاطر مناسبة تمامًا للقياس الكمي، مما يسمح بالنمذجة المالية للخسائر المحتملة (مثل حساب الخسارة المتوقعة من تقلبات السوق باستخدام البيانات التاريخية). والبعض الآخر، لا سيما المخاطر غير المالية مثل الإضرار بالسمعة أو التغييرات التنظيمية، يتم تقييمها بشكل أفضل نوعيًا، باستخدام حكم الخبراء والمقاييس الوصفية (مثل، احتمالية عالية، متوسطة، منخفضة؛ تأثير حاد، معتدل، طفيف). في كثير من الأحيان، يكون النهج الهجين هو الأكثر فعالية.
• تحليل الاحتمالية والتأثير: يتضمن ذلك تحديد احتمالية (مثل، نادرة، غير محتملة، ممكنة، محتملة، شبه مؤكدة) وتأثير محتمل (مثل، غير مهم، طفيف، معتدل، كبير، كارثي) لكل خطر محدد. ينتج عن هذا عادة مصفوفة مخاطر، ترسم المخاطر بصريًا بناءً على احتمالية وتأثيرها المجمع، مما يساعد القيادة على التركيز على التهديدات ذات الأولوية العالية.
• اختبارات الضغط وتحليل السيناريوهات: هذه أدوات حاسمة لفهم المرونة في ظل ظروف قاسية ولكن معقولة.
  • اختبارات الضغط: تتضمن إخضاع النماذج المالية للمؤسسة، أو المحافظ، أو الأنظمة التشغيلية لصدمات افتراضية حادة لتحديد مدى مرونتها. على سبيل المثال، قد يقوم بنك عالمي باختبار محفظة قروضه في سيناريو ركود عالمي واسع النطاق مصحوبًا بارتفاعات كبيرة في أسعار الفائدة عبر أسواق رئيسية متعددة، لتقييم الزيادة المحتملة في حالات التخلف عن السداد ومتطلبات رأس المال. قد تختبر شركة طيران نموذجها التشغيلي في سيناريو يجمع بين ارتفاع أسعار الوقود المستمر وقيود السفر العالمية الكبرى.
  • تحليل السيناريوهات: تطوير سيناريوهات مستقبلية متعددة ومفصلة (مثل، 'ركود اقتصادي عالمي مع صراعات محلية'، 'إزالة الكربون السريع مع اختراقات تكنولوجية'، 'تضخم مستمر مع إعادة تنظيم سلسلة التوريد'). لكل سيناريو، تحلل المؤسسة كيف ستتأثر عملياتها وأداؤها المالي وأهدافها الاستراتيجية، ثم تطور استجابات استباقية. تساعد هذه 'المناورات الحربية' في الاستعداد لمجموعة من العقود المستقبلية بدلاً من مسار واحد متوقع فقط.
• القيمة المعرضة للمخاطر (VaR) والقيمة المعرضة للمخاطر المشروطة (CVaR): مقاييس مالية مستخدمة على نطاق واسع لتقدير الخسارة المحتملة لاستثمار أو محفظة خلال إطار زمني محدد عند مستوى ثقة معين (على سبيل المثال، 99٪ VaR بقيمة مليون دولار يعني أن هناك فرصة بنسبة 1٪ لخسارة أكثر من مليون دولار خلال الفترة المحددة). تذهب CVaR إلى أبعد من ذلك من خلال تقدير الخسارة المتوقعة نظرًا لتجاوز عتبة VaR، مما يوفر رؤية أكثر شمولاً لمخاطر الذيل.
• تحليل الحساسية: فحص كيفية تأثير التغيرات في متغيرات رئيسية محددة (مثل أسعار الفائدة، وأسعار الصرف الأجنبي، وأسعار السلع، ومرونة الطلب) على نتائج الأعمال، مما يساعد على تحديد مجالات التعرض المرتفع.

3. التخفيف والاستجابة الاستراتيجية للمخاطر: بناء دفاعاتك

بعد التقييم الشامل، يجب على المؤسسات تطوير وتنفيذ استراتيجيات لتخفيف المخاطر المحددة أو الاستجابة لها بفعالية. يعتمد اختيار الاستراتيجية على طبيعة الخطر وشدته ورغبة المؤسسة في تحمل المخاطر.

• تجنب المخاطر: القضاء على النشاط أو التعرض الذي يؤدي إلى الخطر تمامًا. على سبيل المثال، اتخاذ قرار بعدم الدخول إلى سوق غير مستقر سياسيًا، أو التوقف عن إنتاج خط منتجات يمثل مخاطر سلامة أو امتثال مفرطة. على الرغم من فعالية هذا النهج، إلا أنه قد يعني أيضًا التخلي عن فرص محتملة.
• تقليل المخاطر: تنفيذ ضوابط أو تدابير لتقليل احتمالية وقوع حدث خطر، أو لتقليل تأثيره في حالة حدوثه. غالبًا ما تكون هذه هي الاستراتيجية الأكثر شيوعًا ويمكن أن تتضمن مجموعة واسعة من الإجراءات:
  • تحسينات العمليات (مثل تطبيق بروتوكولات رقابة جودة أكثر صرامة في التصنيع).
  • ترقيات التكنولوجيا (مثل تعزيز أنظمة الأمن السيبراني بذكاء التهديدات القائم على الذكاء الاصطناعي).
  • تدريب الموظفين وتطويرهم (مثل التدريب الشامل على لوائح خصوصية البيانات لجميع الموظفين).
  • التنويع (مثل شركة تنوع قاعدتها التصنيعية عبر عدة دول وأنواع متعددة من الموردين لتقليل تعرضها للاضطرابات في أي منطقة أو حلقة سلسلة توريد واحدة).
  • إنشاء ضوابط داخلية قوية ووظائف تدقيق لمنع الاحتيال والأخطاء.
• نقل المخاطر: تحويل العبء المالي أو مسؤولية الخطر إلى طرف ثالث. يتم تحقيق ذلك عادةً من خلال:
  • التأمين: شراء بوالص لتغطية مخاطر محددة (مثل أضرار الممتلكات، انقطاع الأعمال، المسؤولية السيبرانية، تأمين المخاطر السياسية للاستثمارات الخارجية).
  • التحوط: استخدام الأدوات المالية مثل العقود الآجلة أو الخيارات أو العقود الآجلة لتثبيت الأسعار أو أسعار الصرف، وبالتالي تخفيف مخاطر السوق. قد يستخدم مصدر أوروبي، على سبيل المثال، التحوط من العملات لتخفيف مخاطر الصرف الأجنبي عند التفاوض على عقد كبير بالدولار الأمريكي، للحماية من تحركات العملة المعاكسة.
  • الاستعانة بمصادر خارجية: تفويض بعض الوظائف أو العمليات لأطراف ثالثة متخصصة، وبالتالي نقل المخاطر التشغيلية المرتبطة بتلك الأنشطة (مثل الاستعانة بمصادر خارجية لإدارة البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات لمزود سحابي لديه بروتوكولات أمان قوية).
• قبول المخاطر: اتخاذ قرار بقبول العواقب المحتملة للخطر دون اتخاذ إجراء صريح لتخفيفه، عادةً للمخاطر الطفيفة حيث تتجاوز تكلفة التخفيف التأثير المحتمل، أو للمخاطر التي لا يمكن تجنبها ذات مستوى مقبول من التأثير نظرًا لرغبة المؤسسة في تحمل المخاطر. يجب أن يكون هذا القرار دائمًا مدروسًا وموثقًا جيدًا.
• التخطيط للطوارئ: تطوير خطط استمرارية الأعمال (BCPs) وخطط التعافي من الكوارث (DRPs) مفصلة لضمان إمكانية استئناف العمليات الحيوية بسرعة وفعالية بعد حدث معطل. قد يتضمن ذلك إنشاء مراكز بيانات بديلة في مناطق جغرافية مختلفة، وإنشاء مواقع تصنيع احتياطية، أو إنشاء شبكات اتصالات زائدة عن الحاجة.

4. المراقبة والمراجعة المستمرة: البقاء في الطليعة

إدارة المخاطر ليست ممارسة لمرة واحدة يتم إنجازها ثم نسيانها؛ إنها عملية مستمرة وتكرارية. في الأسواق المتقلبة، يمكن أن يتغير مشهد المخاطر بسرعة، مما يجعل المراقبة المستمرة والمراجعة المنتظمة ضرورية للغاية لضمان بقاء الاستراتيجيات ذات صلة وفعالة.

• مؤشرات المخاطر الرئيسية (KRIs): يوفر تطوير وتتبع مؤشرات المخاطر الرئيسية إشارات تحذير مبكرة لزيادة التعرض للمخاطر أو المشكلات الوشيكة. على عكس مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) التي تقيس الأداء، تشير مؤشرات المخاطر الرئيسية إلى المشكلات المحتملة. بالنسبة لشركة لوجستية عالمية، قد تتضمن مؤشرات المخاطر الرئيسية متوسط أوقات تأخير الشحنات الدولية، والتغيرات في مؤشرات الاستقرار السياسي لمناطق العبور الرئيسية، أو مستويات التهديد السيبراني. بالنسبة لبنك، يمكن أن تكون مؤشرات المخاطر الرئيسية معدلات تأخر سداد القروض في قطاعات محددة أو تحركات فروق الائتمان.
• التقارير المنتظمة والتواصل: تقديم تقارير واضحة وموجزة في الوقت المناسب إلى الإدارة العليا ومجلس الإدارة وأصحاب المصلحة المعنيين. يجب أن تسلط هذه التقارير الضوء على المخاطر الناشئة، وتقيم فعالية الضوابط الحالية، وتوفر رؤية محدثة لوضع المخاطر العام للمؤسسة. يتضمن ذلك إيقاعًا منظمًا للتقارير، من تحديثات المخاطر التشغيلية اليومية إلى مراجعات المخاطر الاستراتيجية ربع السنوية.
• التكيف والتعديل الديناميكي: يجب أن يكون إطار إدارة المخاطر نفسه مرنًا بما يكفي للتكيف بسرعة. يتضمن ذلك إعادة تقييم دورية، وأحيانًا مخصصة، لمشهد المخاطر بأكمله استجابةً للأحداث الداخلية أو الخارجية الهامة. يجب تعديل الاستراتيجيات والضوابط ديناميكيًا عند توفر معلومات جديدة أو عند تغير ظروف السوق بشكل جذري.
• تحليل ما بعد الحوادث والتعلم: تقدم كل أزمة، أو حادث وشيك، أو حتى اضطراب بسيط دروسًا لا تقدر بثمن. يعد إجراء تحليلات شاملة بعد وقوع الحوادث (مثل ورش عمل 'الدروس المستفادة') أمرًا حيويًا لفهم ما حدث بشكل خاطئ، وما الذي نجح بشكل جيد، ولماذا فشلت الضوابط الحالية، وكيف يمكن تحسين العمليات والأنظمة وخطط الاستجابة للمستقبل. لا يتعلق الأمر بإلقاء اللوم بل بالتعلم الجماعي.

بناء المرونة: استراتيجيات عملية للأسواق المتقلبة

بالإضافة إلى الأركان الأساسية، يمكن لاستراتيجيات محددة وقابلة للتنفيذ أن تعزز بشكل كبير المرونة العامة للمؤسسة وقدرتها على الازدهار في مواجهة التقلبات المستمرة.

التنويع عبر الأصول والمناطق الجغرافية

إن المقولة الكلاسيكية 'لا تضع كل بيضك في سلة واحدة' أصبحت أكثر أهمية من أي وقت مضى. يمتد هذا إلى ما هو أبعد من مجرد تنويع الاستثمارات المالية ليشمل البصمة التشغيلية وسلاسل التوريد والتعرض للسوق. قد تقوم شركة تكنولوجيا عالمية، على سبيل المثال، بتنويع مراكز بياناتها عبر قارات متعددة وشبكات طاقة مختلفة للتخفيف من مخاطر انقطاع التيار الكهربائي الإقليمي أو الكوارث الطبيعية أو الهجمات السيبرانية واسعة النطاق التي تستهدف موقعًا واحدًا. وبالمثل، يمكن لشركة أغذية ومشروبات متعددة الجنسيات أن تحصل على السلع الزراعية من مناطق جغرافية متنوعة وموردين مستقلين متعددين، مما يقلل من الاعتماد على أي بلد أو مورد واحد معرض للأحداث المناخية أو عدم الاستقرار السياسي أو النزاعات التجارية. يعد هذا النهج متعدد المناطق الجغرافية ومتعدد الموردين أمرًا بالغ الأهمية لبناء متانة سلسلة التوريد.

اتخاذ القرارات المرنة وتخطيط السيناريوهات

في الأوقات المتقلبة، تكون السرعة والمرونة والقدرة على التكيف أمرًا بالغ الأهمية. يجب على المؤسسات تجاوز الخطط السنوية الجامدة والثابتة وتبني دورات تخطيط ديناميكية:

• تطوير سيناريوهات مستقبلية متعددة: إنشاء مجموعة من سيناريوهات 'ماذا لو' المعقولة التي تشمل ظروفًا اقتصادية وجيوسياسية وتكنولوجية وبيئية مختلفة (مثل، 'تضخم عالمي مستمر مع صراعات موارد محلية'، 'انكماش تكنولوجي سريع مع زيادة تنظيم الذكاء الاصطناعي'، 'تأثيرات أحداث مناخية قاسية مصحوبة بانهيار التعاون الجيوسياسي').
• 'محاكاة' الأزمات المحتملة: إجراء عمليات محاكاة أو تمارين مكتبية حيث تعمل القيادة والفرق ذات الصلة من خلال هذه السيناريوهات، واختبار فعالية خطط الطوارئ الحالية، وتحديد نقاط الضعف، وممارسة آليات الاستجابة السريعة في بيئة آمنة. يساعد هذا في بناء ذاكرة عضلية للاستجابة للأزمات.
• تمكين الفرق للاستجابة السريعة: لامركزية اتخاذ القرار عند الاقتضاء، وتمكين الفرق في الخطوط الأمامية والمديرين الإقليميين من الاستجابة بسرعة وفعالية للاضطرابات المحلية دون انتظار موافقة طويلة من الأعلى إلى الأسفل. يتطلب هذا معايير واضحة وقنوات اتصال قوية وثقافة ثقة.

الاستفادة من التكنولوجيا وتحليلات البيانات

لم تعد التكنولوجيا مجرد وظيفة دعم؛ إنها حليف استراتيجي قوي في إدارة المخاطر. يمكن أن توفر التحليلات المتقدمة والذكاء الاصطناعي (AI) والتعلم الآلي (ML) رؤى لا تقدر بثمن في الوقت الفعلي وقدرات تنبؤية:

• التحليلات التنبؤية وأنظمة الإنذار المبكر: استخدام نماذج الذكاء الاصطناعي/التعلم الآلي لتحليل مجموعات بيانات ضخمة (بما في ذلك بيانات السوق، ومشاعر وسائل التواصل الاجتماعي، والأخبار الجيوسياسية، وأنماط الطقس، والمقاييس التشغيلية الداخلية) للتنبؤ بالمخاطر المحتملة (مثل، اختناقات سلسلة التوريد الناشئة، والمؤشرات المبكرة لتخلف الائتمان، أو حتى أنماط الاضطرابات الاجتماعية) قبل أن تتجسد بالكامل.
• لوحات معلومات البيانات في الوقت الفعلي ومنصات استخبارات المخاطر: تنفيذ لوحات معلومات تفاعلية مركزية توفر رؤية شاملة في الوقت الفعلي لمؤشرات المخاطر الرئيسية عبر جميع الوحدات التشغيلية والمناطق الجغرافية، مما يسمح بالتعرف الفوري على الحالات الشاذة وتركيزات المخاطر والتهديدات الناشئة.
• تعزيز البنية التحتية للأمن السيبراني: الاستثمار المستمر في حلول الأمن السيبراني المتطورة، بما في ذلك أنظمة استخبارات التهديدات التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي والتي تحلل أنماط الهجوم العالمية، والتشفير المتقدم للبيانات في حالة السكون وأثناء النقل، والمصادقة متعددة العوامل، وبروتوكولات الاستجابة للحوادث القوية، لحماية البيانات والأنظمة الحيوية من التهديدات السيبرانية المتطورة. قد تقوم مؤسسة مالية عالمية، على سبيل المثال، بنشر أنظمة كشف الاحتيال التي تعمل بالذكاء الاصطناعي والتي تحلل مليارات المعاملات اليومية في جميع أنحاء العالم، وتحديد الأنماط المشبوهة في الوقت الفعلي، مما يقلل بشكل كبير من نافذة الضعف.

تعزيز مرونة سلسلة التوريد

تم الكشف بشكل صارخ عن الهشاشة المتأصلة في سلاسل التوريد العالمية التقليدية خلال الأزمات الأخيرة (مثل نقص أشباه الموصلات، وانسداد قناة السويس). يتضمن بناء المرونة في هذا المجال نهجًا متعدد الجوانب:

• تعدد المصادر والمصادر المزدوجة: التحديد النشط والتأهيل والتعاقد مع موردين متعددين للمكونات أو الخدمات الحيوية، ويفضل أن يكونوا من مواقع جغرافية مختلفة. هذا يتجنب نقاط الفشل الفردية.
• المخزونات الاحتياطية والمخزونات الاستراتيجية: الابتعاد عن فلسفة المخزون 'في الوقت المناسب' للمكونات شديدة الأهمية أو المعرضة للخطر إلى نهج 'للطوارئ' أكثر توازنًا، والحفاظ على مخزونات استراتيجية احتياطية من المكونات عالية القيمة أو طويلة المهلة في مستودعات آمنة تقع في مناطق جغرافية مختلفة، وقبول تكلفة الحمل كاستثمار في المرونة.
• النقل إلى مناطق قريبة/إعادة التوطين والأقلمة: نقل الإنتاج أو التوريد بشكل استراتيجي إلى أسواق أقرب أو تنويع مراكز التصنيع إلى مناطق مستقرة سياسيًا ومتميزة جغرافيًا لتقليل مخاطر النقل لمسافات طويلة، والتبعيات الجيوسياسية، والبصمة الكربونية.
• تعزيز الرؤية والشفافية: تنفيذ تقنيات متقدمة (مثل البلوك تشين للتتبع، وأجهزة استشعار إنترنت الأشياء للتتبع في الوقت الفعلي) للحصول على رؤية شاملة عبر سلسلة التوريد بأكملها، من المواد الخام إلى التسليم النهائي. يتيح ذلك التحديد الاستباقي للاختناقات المحتملة أو التأخيرات أو مشكلات الجودة.

الإدارة الحكيمة للسيولة

النقد هو الملك، خاصة في الأسواق المالية المتقلبة وغير المؤكدة. يضمن الحفاظ على سيولة قوية أن تتمكن المؤسسة من الوفاء بالتزاماتها المالية قصيرة الأجل، وامتصاص الصدمات غير المتوقعة، وحتى اغتنام الاستثمارات الانتهازية خلال فترات الركود.

• احتياطيات نقدية كافية: الاحتفاظ بمستويات كافية من النقد أو الأصول السائلة للغاية وسهلة التحويل لمواجهة الصدمات المالية غير المتوقعة، أو تجميد الأسواق، أو الزيادات المفاجئة في التكاليف التشغيلية. يتجاوز هذا الحد الأدنى من النقد التشغيلي ليشمل احتياطيات لحالات الطوارئ.
• مصادر تمويل متنوعة: إقامة علاقات قوية مع بنوك متعددة واستكشاف سبل تمويل مختلفة (مثل خطوط ائتمان متنوعة، وأسواق السندات، وبرامج الأوراق التجارية) لتجنب الاعتماد المفرط على مصدر واحد لرأس المال، خاصة عندما تضيق أسواق الائتمان.
• التنبؤ الديناميكي بالتدفقات النقدية: توقع التدفقات النقدية بانتظام وبصرامة في ظل سيناريوهات ضغط مختلفة (مثل انخفاض كبير في الإيرادات، أو اضطراب تشغيلي كبير، أو انخفاض قيمة العملة) لتوقع النقص المحتمل وتطوير استراتيجيات تخفيف استباقية. يتضمن هذا التنبؤ اليومي أو الأسبوعي للسيولة قصيرة الأجل، والشهري/الربع سنوي للمدى المتوسط.

العنصر البشري: القيادة والثقافة في إدارة المخاطر

بغض النظر عن مدى تطور الأنظمة أو النماذج أو الاستراتيجيات، فإن إدارة المخاطر الفعالة تعتمد في النهاية على الأفراد داخل المؤسسة والثقافة التي يعملون ضمنها. يتعلق الأمر بتمكين كل موظف ليكون مدير مخاطر.

دعم القيادة: المخاطر كضرورة استراتيجية

يجب أن يتم تبني إدارة المخاطر وتوصيلها وتجسيدها من أعلى مستويات المؤسسة. عندما تدمج القيادة العليا (الرئيس التنفيذي، ومجلس الإدارة، والمديرون التنفيذيون) اعتبارات المخاطر في كل جانب من جوانب التخطيط الاستراتيجي، وتخصيص الموارد، وقرارات دخول الأسواق الجديدة، واتخاذ القرارات التشغيلية اليومية، فإنها تشير إلى أهميتها العميقة في جميع أنحاء المؤسسة. يتعلق الأمر بالانتقال من النظر إلى المخاطر على أنها مجرد عبء امتثال أو مركز تكلفة إلى الاعتراف بها كمصدر للميزة التنافسية - مما يتيح المخاطرة المحسوبة، والابتكار المستنير، والنمو المرن. يجب على مجالس الإدارة تخصيص وقت محدد للتعمق في تقارير المخاطر وتحدي الافتراضات، مما يضمن عدم الإبلاغ عن المخاطر فقط بل إدارتها بفعالية.

تعزيز الشفافية والتواصل

إن الثقافة التي يشعر فيها الموظفون على جميع المستويات بالقدرة على تحديد وتقييم والإبلاغ عن المخاطر دون خوف من الانتقام أمر حاسم لنظام إدارة مخاطر مؤسسية فعال حقًا. يتطلب هذا:

• قنوات مفتوحة وأمان نفسي: إنشاء قنوات واضحة ومتاحة ومجهولة للموظفين للإبلاغ عن المخاوف ومشاركة الأفكار وتسليط الضوء على المخاطر المحتملة التي يلاحظونها في عملهم اليومي. يعزز هذا الشعور بالأمان النفسي حيث يتم تشجيع التحدث بصراحة وتقديره.
• التعاون متعدد الوظائف: كسر الصوامع بين الإدارات (مثل المالية والعمليات وتكنولوجيا المعلومات والقانونية والموارد البشرية والمبيعات) لضمان رؤية شاملة للمخاطر واستجابات منسقة. تعتبر الاجتماعات وورش العمل متعددة الوظائف المنتظمة والمنصات المشتركة لاستخبارات المخاطر أمرًا حيويًا. على سبيل المثال، يحتاج فريق أمن تكنولوجيا المعلومات إلى التواصل بانتظام مع الفريق القانوني بشأن مخاطر خصوصية البيانات، ومع فريق العمليات بشأن نقاط الضعف المحتملة في الأنظمة السيبرانية المادية.
• التواصل الواضح بشأن شهية المخاطر: توضيح شهية المؤسسة للمخاطر - مستوى المخاطر التي ترغب في قبولها لتحقيق أهدافها الاستراتيجية - عبر جميع المستويات. يوفر هذا مبدأً توجيهيًا لاتخاذ القرارات ويساعد على مواءمة سلوكيات المخاطرة مع الأهداف الاستراتيجية.

التعلم من الأزمات: الطريق نحو التحسين المستمر

تقدم كل أزمة، أو حادث وشيك، أو حتى اضطراب بسيط دروسًا لا تقدر بثمن يمكن أن تعزز مرونة المؤسسة في المستقبل. إن الالتزام بالتحسين المستمر يعني:

• تحليل شامل بعد الحوادث: إجراء ورش عمل 'الدروس المستفادة' مفصلة بعد أي حادث كبير لفهم ما حدث بشكل خاطئ، وما الذي نجح بشكل جيد، ولماذا فشلت الضوابط الحالية، وكيف يمكن تحسين العمليات والأنظمة وخطط الاستجابة للمستقبل. لا يتعلق الأمر بإلقاء اللوم بل بالتعلم الجماعي.
• دمج الدروس المستفادة: ضمان دمج الرؤى من هذه التحليلات بشكل منهجي مرة أخرى في إطار إدارة المخاطر، مما يؤدي إلى سياسات محدثة، وإجراءات منقحة، وبرامج تدريب معززة، وخطط طوارئ مصقولة. تضمن عملية التعلم التكرارية هذه أن يتطور الإطار باستمرار ويقوى بمرور الوقت، مما يبني مؤسسة أكثر مرونة.

أمثلة عالمية على إدارة المخاطر قيد التنفيذ

دعونا نفكر في كيفية تطبيق هذه المبادئ في سيناريوهات واقعية عبر صناعات ومناطق جغرافية متنوعة، مع تسليط الضوء على الطبيعة متعددة الأوجه للمخاطر وبراعة الإدارة الفعالة:

مثال 1: شركة طاقة متعددة الجنسيات تتعامل مع أسعار النفط المتقلبة والتحولات الجيوسياسية.
تواجه شركة طاقة متكاملة عملاقة لديها عمليات في قطاع التنقيب والإنتاج (upstream)، والنقل (midstream)، والتكرير والتسويق (downstream) عبر قارات متعددة، تعرضًا مستمرًا لأسعار السلع المتقلبة، واضطرابات التوريد المعقدة، وعدم الاستقرار الجيوسياسي الشديد في المناطق المنتجة للنفط. تشمل استراتيجيتها الشاملة لإدارة المخاطر ما يلي:

• برامج تحوط واسعة النطاق ومشتقات مالية: استخدام أدوات مالية متطورة مثل العقود الآجلة والخيارات والمقايضات لتثبيت أسعار جزء كبير من إنتاجها أو استهلاكها المستقبلي من النفط والغاز. يخفف هذا من تأثير الانخفاضات أو الارتفاعات المفاجئة والحادة في الأسعار، مما يوفر إمكانية التنبؤ بالإيرادات والتكاليف وسط تقلبات السوق.
• التنويع الاستراتيجي لمصادر الطاقة والأصول: إدراكًا للتحول العالمي في مجال الطاقة، تستثمر الشركة بكثافة في مشاريع الطاقة المتجددة (الطاقة الشمسية، والرياح، والطاقة الكهرومائية، والهيدروجين الأخضر) في بلدان مختلفة (مثل مزارع الطاقة الشمسية واسعة النطاق في أستراليا، ومشاريع طاقة الرياح البحرية في بحر الشمال). يقلل هذا من اعتمادها على أسواق الوقود الأحفوري المتقلبة ويضعها في موقع لتحقيق الاستدامة على المدى الطويل مع التخفيف من المخاطر التنظيمية والبيئية.
• تخطيط سيناريوهات جيوسياسية متقدمة وبروتوكولات أمنية: توظيف فرق متخصصة من المحللين الجيوسياسيين وخبراء الأمن لمراقبة التطورات السياسية باستمرار، وتحليل مناطق الصراع المحتملة، ونمذجة تأثير العقوبات أو الحظر التجاري أو الاضطرابات السياسية على خطوط الإمداد والأصول والموظفين. ويشمل ذلك الحفاظ على بروتوكولات أمنية قوية للعمليات في المناطق عالية الخطورة وامتلاك خطط طوارئ لإعادة توجيه الشحنات أو تأمين مصادر بديلة للنفط الخام أو الغاز الطبيعي المسال من مناطق مختلفة وأكثر استقرارًا (مثل التحول من إمدادات الشرق الأوسط إلى أمريكا الشمالية خلال صراع إقليمي).

مثال 2: عملاق تجارة إلكترونية عالمي يدير تهديدات الأمن السيبراني ولوائح خصوصية البيانات المعقدة.
تعتبر شركة تعالج مليارات المعاملات عبر الإنترنت يوميًا وتحتفظ بكميات هائلة من بيانات العملاء الحساسة عبر عملياتها العالمية هدفًا رئيسيًا للهجمات السيبرانية. كما أنها تتعامل مع خليط معقد ومتطور باستمرار من قوانين خصوصية البيانات (مثل GDPR في أوروبا، وCCPA في كاليفورنيا، وLGPD في البرازيل، وPDPA المقترح في الهند، وPOPIA في جنوب إفريقيا). يتضمن نهجها متعدد الطبقات للمخاطر ما يلي:

• بنية تحتية للأمن السيبراني متطورة وكشف التهديدات القائم على الذكاء الاصطناعي: استثمار مستمر بملايين الدولارات في حلول الأمن السيبراني المتطورة، بما في ذلك أنظمة استخبارات التهديدات التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي والتي تحلل أنماط الهجوم العالمية، والتشفير المتقدم للبيانات في حالة السكون وأثناء النقل، والمصادقة متعددة العوامل لجميع نقاط الوصول، وبروتوكولات الاستجابة للحوادث القوية والآلية. تجري الشركة بانتظام تمارين الفريق الأحمر واختبارات الاختراق لتحديد وتصحيح نقاط الضعف قبل أن يتمكن المهاجمون من استغلالها.
• فرق امتثال وقانونية متخصصة ومحلية: نشر خبراء قانونيين وامتثال متخصصين في المناطق والبلدان الرئيسية لضمان الالتزام الدقيق بقوانين خصوصية البيانات المحلية، ولوائح حماية المستهلك، وقوانين الضرائب. غالبًا ما يتضمن ذلك تنفيذ متطلبات إقامة البيانات الخاصة بالبلد، وآليات الموافقة، وعمليات طلب وصول أصحاب البيانات، إلى جانب إدارة اتفاقيات نقل البيانات عبر الحدود.
• برامج تدريب وتوعية شاملة للموظفين: تنفيذ تدريب منتظم وإلزامي لجميع الموظفين العالميين على أفضل ممارسات الأمن السيبراني، وبروتوكولات التعامل مع البيانات، والسلوك الأخلاقي. يتم تصميم هذه البرامج لتناسب الفروق الدقيقة الإقليمية وتؤكد أن الخطأ البشري غالبًا ما يكون الحلقة الأضعف في الأمن، مما يعزز المسؤولية الجماعية عن حماية البيانات.

مثال 3: شركة تصنيع سيارات عالمية تواجه اضطرابات سلسلة التوريد والتحولات التكنولوجية.
شهدت صناعة السيارات، التي تتميز بسلاسل توريد عالمية معقدة ومتعددة المستويات، تحديات غير مسبوقة بسبب نقص أشباه الموصلات، واختناقات الخدمات اللوجستية، والتحولات نحو السيارات الكهربائية. استجابت إحدى الشركات المصنعة العالمية الكبرى من خلال:

• تعدد مصادر المكونات الحيوية وتطوير منظومة الموردين: التحديد النشط والتأهيل والتعاقد مع موردين متعددين لأشباه الموصلات، والمواد الخام (مثل الليثيوم، والأتربة النادرة)، والأجزاء الحيوية الأخرى، وغالبًا ما تستثمر مباشرة في قدرة الموردين عبر بلدان مختلفة. على سبيل المثال، الحصول على رقائق متقدمة من مصنعين في تايوان وكوريا الجنوبية واليابان والولايات المتحدة لتجنب الاعتماد المفرط على أي منطقة أو شركة واحدة. كما تتعاون بعمق مع الموردين الرئيسيين لتحسين مرونتهم.
• الإدارة الاستراتيجية للمخزون والمخزونات الاحتياطية: الابتعاد عن فلسفة المخزون 'في الوقت المناسب' للمكونات شديدة الأهمية أو المعرضة للخطر إلى نهج 'للطوارئ' أكثر توازنًا. يتضمن ذلك الحفاظ على مخزونات استراتيجية احتياطية من المكونات عالية القيمة أو طويلة المهلة في مستودعات آمنة تقع في مناطق جغرافية مختلفة، وقبول تكلفة الحمل كاستثمار في المرونة.
• تعزيز التعاون مع الموردين ومنصات الرؤية في الوقت الفعلي: تنفيذ منصات رقمية متقدمة لمشاركة توقعات الطلب وجداول الإنتاج في الوقت الفعلي مع الموردين الرئيسيين عبر سلسلة القيمة بأكملها. يعزز هذا شفافية أكبر، ويسمح بإجراء تعديلات أسرع عند حدوث اضطرابات، ويسهل حل المشكلات بشكل تعاوني، بدلاً من مجرد فرض المطالب. كما تستخدم أجهزة استشعار إنترنت الأشياء على الشحنات وفي المستودعات للتتبع في الوقت الفعلي وكشف الحالات الشاذة.

الخاتمة: تبني عدم اليقين لتحقيق النمو المستدام

إن بناء إدارة مخاطر قوية في الأسواق العالمية المتقلبة هو رحلة مستمرة وديناميكية، وليس وجهة ثابتة. يتطلب ذلك عقلية استباقية، وتكيفًا مستمرًا، وفهمًا عميقًا ودقيقًا للمشهد العالمي المترابط. من خلال تبني إطار شامل لإدارة المخاطر المؤسسية (ERM)، والاستفادة من التكنولوجيا المتقدمة وتحليلات البيانات، وتعزيز ثقافة اتخاذ القرار المرنة، وإعطاء الأولوية للمرونة عبر جميع الجبهات التشغيلية والاستراتيجية، لا يمكن للمؤسسات التخفيف من التهديدات فحسب، بل يمكنها أيضًا الكشف عن فرص جديدة للابتكار والكفاءة والميزة التنافسية.

إن الضرورة الملحة للمؤسسة العالمية اليوم هي التحول من موقف رد الفعل - مجرد الاستجابة للأزمات - إلى موقف استباقي وتنبؤي. يتضمن ذلك غرس الوعي بالمخاطر في كل طبقة من طبقات المؤسسة، من مجلس الإدارة إلى أرضية المتجر. في عالم يتحدد بشكل متزايد بالتغيير السريع وغير المتوقع، فإن القدرة على التنبؤ والاستعداد والتنقل برشاقة في حالة عدم اليقين هي السمة المميزة النهائية للمؤسسة المرنة والمستدامة حقًا. المخاطر ليست مجرد شيء يجب تجنبه؛ إنها جانب أصيل من النمو والابتكار والمشاركة العالمية. إن إتقان إدارتها لا يتعلق فقط بالبقاء على قيد الحياة؛ بل يتعلق بشكل أساسي بالازدهار وتحقيق الرخاء المستدام في الاقتصاد العالمي المعقد والمتطور باستمرار.