بناء دخل من تخزين العملات المشفرة: دليل عالمي

أحدثت العملات المشفرة ثورة في عالم المال، حيث قدمت طرقًا جديدة للاستثمار وتوليد الدخل. إحدى أكثر الطرق الواعدة هي تخزين العملات المشفرة، وهي عملية تسمح لك بكسب المكافآت من خلال المشاركة في التحقق من صحة معاملات البلوكتشين. يقدم هذا الدليل نظرة شاملة على تخزين العملات المشفرة، ويغطي كل شيء بدءًا من المفاهيم الأساسية إلى الاستراتيجيات المتقدمة لتعظيم عوائدك في المشهد العالمي.

ما هو تخزين العملات المشفرة؟

التخزين هو عملية الاحتفاظ بالعملات المشفرة في محفظة لدعم عمليات شبكة البلوكتشين وكسب المكافآت. إنه يشبه كسب الفائدة على حساب التوفير، ولكن بدلاً من إيداع العملة الورقية لدى أحد البنوك، فإنك تقوم بحجز أصولك من العملات المشفرة للمساعدة في تأمين شبكة البلوكتشين. يرتبط التخزين بشكل أساسي بشبكات البلوكتشين التي تستخدم آلية إجماع إثبات الحصة (PoS).

شرح آلية إثبات الحصة (PoS)

إثبات الحصة هي آلية إجماع تستخدمها العديد من شبكات البلوكتشين للتحقق من صحة المعاملات وإنشاء كتل جديدة. على عكس إثبات العمل (PoW)، الذي يتطلب من المعدّنين حل مسائل رياضية معقدة (مثل البيتكوين)، تعتمد آلية إثبات الحصة على المدققين الذين يقومون بتخزين عملاتهم المشفرة للمشاركة في عملية إنشاء الكتل. يتم اختيار المدققين بناءً على كمية العملات المشفرة التي يخزنونها وعوامل أخرى مثل طول الفترة الزمنية التي قضوها في التخزين وعامل العشوائية الذي تطبقه شبكة البلوكتشين.

عندما يتم إنشاء كتلة جديدة، يتم اختيار مدقق لاقتراح الكتلة والتحقق من صحتها. يمكن للمدققين الآخرين بعد ذلك التصديق على صحة الكتلة. بمجرد أن يشهد عدد كافٍ من المدققين، تتم إضافة الكتلة إلى البلوكتشين، ويتلقى المدقق الذي اقترح الكتلة مكافآت على شكل عملات مشفرة حديثة الإصدار أو رسوم معاملات.

فوائد تخزين العملات المشفرة

يقدم التخزين العديد من الفوائد لكل من الأفراد وشبكة البلوكتشين:

• الدخل السلبي: اكسب مكافآت لمجرد الاحتفاظ بعملاتك المشفرة وتخزينها. يمكن أن يكون هذا مصدرًا مهمًا للدخل السلبي، خاصة في بيئة أسعار الفائدة المنخفضة.
• أمان الشبكة: يساعد التخزين في تأمين شبكة البلوكتشين من خلال ضمان أن يكون للمدققين مصلحة راسخة في نجاحها. كلما زادت كمية العملات المشفرة المخزنة، زادت صعوبة مهاجمة الشبكة من قبل الجهات الخبيثة.
• استهلاك أقل للطاقة: تعتبر آلية إثبات الحصة أكثر كفاءة في استخدام الطاقة من إثبات العمل، مما يجعلها طريقة أكثر صداقة للبيئة للحفاظ على البلوكتشين.
• المشاركة في الحوكمة: تسمح لك بعض برامج التخزين بالمشاركة في حوكمة شبكة البلوكتشين من خلال التصويت على المقترحات والتغييرات.

كيفية تخزين العملات المشفرة

هناك طريقتان رئيسيتان لتخزين العملات المشفرة:

1. التخزين المباشر: يتضمن ذلك تشغيل عقدة مدقق خاصة بك والمشاركة مباشرة في عملية الإجماع الخاصة بالبلوكتشين. تتطلب هذه الطريقة خبرة فنية وكمية كبيرة من العملات المشفرة.
2. التخزين المفوض: يتضمن ذلك تفويض عملاتك المشفرة إلى عقدة مدقق تتولى الجوانب الفنية للتخزين نيابة عنك. هذه الطريقة أسهل للمبتدئين وتتطلب كمية أقل من العملات المشفرة.

التخزين المباشر

يتضمن التخزين المباشر تشغيل عقدة مدقق خاصة بك والمشاركة بنشاط في عملية الإجماع الخاصة بالبلوكتشين. يتطلب هذا قدرًا كبيرًا من الخبرة الفنية، حيث تحتاج إلى إعداد وصيانة عقدة مدقق، وضمان وقت تشغيلها، والحفاظ على أمانها. يتطلب التخزين المباشر أيضًا عادةً كمية كبيرة من العملات المشفرة لتكون مؤهلاً للمشاركة في عملية الإجماع. تفرض بعض شبكات البلوكتشين متطلبات تخزين دنيا يمكن أن تكون مرتفعة للغاية.

مثال: تتطلب شبكة إيثريوم 2.0 من المدققين تخزين ما لا يقل عن 32 ETH. يمكن أن يشكل هذا عائقًا كبيرًا أمام دخول العديد من الأفراد. ومع ذلك، يوفر التخزين المباشر أعلى المكافآت المحتملة، حيث تحصل على حصة أكبر من مكافآت الكتلة.

التخزين المفوض

يتضمن التخزين المفوض تفويض عملاتك المشفرة إلى عقدة مدقق تتولى الجوانب الفنية للتخزين نيابة عنك. يعد هذا خيارًا أسهل بكثير للمبتدئين، حيث يتطلب خبرة فنية أقل وغالبًا ما يكون الحد الأدنى لمبلغ التخزين أقل. عندما تفوض عملاتك المشفرة، فأنت تقرضها بشكل أساسي إلى مدقق يستخدمها للمشاركة في عملية الإجماع. في المقابل، تحصل على جزء من مكافآت الكتلة التي يكسبها المدقق.

يمكن إجراء التخزين المفوض من خلال:

• المنصات المركزية: تقدم العديد من منصات تداول العملات المشفرة خدمات التخزين. يمكنك ببساطة إيداع عملاتك المشفرة في المنصة وتفويضها إلى عقدة المدقق الخاصة بهم.
• مجمعات التخزين: هي منصات تجمع العملات المشفرة من عدة مستخدمين وتفوضها إلى عقدة مدقق. غالبًا ما تقدم مجمعات التخزين حدودًا أدنى للتخزين أقل من المنصات.
• المحافظ: تحتوي بعض محافظ العملات المشفرة على وظائف تخزين مدمجة. يمكنك ببساطة تفويض عملاتك المشفرة إلى عقدة مدقق مباشرة من محفظتك.

مثال: تقدم منصة باينانس خدمات التخزين لمجموعة واسعة من العملات المشفرة. يمكنك ببساطة إيداع عملاتك المشفرة على باينانس وتخزينها لكسب المكافآت. وبالمثل، تتيح لك منصات مثل Lido تخزين ETH دون أي حد أدنى. تلبي خيارات التخزين المختلفة احتياجات المستخدمين المتنوعة.

اختيار العملة المشفرة المناسبة للتخزين

لا يمكن تخزين جميع العملات المشفرة. أفضل العملات للتخزين هي تلك التي تستخدم آلية إجماع إثبات الحصة (PoS) أو متغيراتها. فيما يلي بعض العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار عملة مشفرة للتخزين:

• العائد السنوي المئوي (APY): هذا هو العائد السنوي المقدر الذي يمكنك توقعه من التخزين. عادةً ما تكون العوائد السنوية المئوية الأعلى أكثر جاذبية، ولكنها تأتي أيضًا بمخاطر أعلى.
• فترة التخزين: تتطلب بعض برامج التخزين قفل عملاتك المشفرة لفترة زمنية محددة (على سبيل المثال، 30 يومًا أو 90 يومًا أو سنة واحدة). خلال هذه الفترة، لا يمكنك الوصول إلى عملاتك المشفرة. غالبًا ما تقدم فترات التخزين الأطول عوائد سنوية مئوية أعلى.
• الحد الأدنى لمبلغ التخزين: لدى بعض برامج التخزين حد أدنى من العملات المشفرة التي تحتاج إلى تخزينها لتكون مؤهلاً للحصول على المكافآت.
• السيولة: ضع في اعتبارك مدى سهولة فك تخزين عملاتك المشفرة والوصول إليها إذا لزم الأمر. لدى بعض برامج التخزين فترات فك ارتباط لا يمكنك خلالها الوصول إلى عملاتك المشفرة بعد بدء عملية فك التخزين.
• الأمان: اختر منصة تداول أو مجمع تخزين أو محفظة ذات سمعة طيبة لتخزين عملاتك المشفرة. ابحث عن الإجراءات الأمنية التي يطبقونها لحماية أصولك.
• معدل التضخم: يمكن أن يؤثر معدل تضخم العملة المشفرة على القيمة الحقيقية لمكافآت التخزين الخاصة بك. إذا كان معدل التضخم أعلى من العائد السنوي المئوي، فقد لا تكون مكافآت التخزين الخاصة بك كافية لتعويض فقدان القوة الشرائية.
• أساسيات المشروع: افهم التكنولوجيا الأساسية والفريق وحالة الاستخدام للعملة المشفرة التي تقوم بتخزينها. من المرجح أن ينجح المشروع القوي ذو الأساسيات الجيدة على المدى الطويل.

أمثلة على عملات التخزين الشائعة: إيثريوم (ETH)، كاردانو (ADA)، سولانا (SOL)، بولكادوت (DOT)، أفالانش (AVAX)، تيزوس (XTZ)، كوزموس (ATOM).

مخاطر تخزين العملات المشفرة

بينما يوفر التخزين إمكانية تحقيق دخل سلبي، من المهم أن تكون على دراية بالمخاطر التي ينطوي عليها:

• تقلب الأسعار: يمكن أن تتقلب قيمة عملاتك المشفرة المخزنة بشكل كبير، خاصة على المدى القصير. إذا انخفض سعر عملتك المشفرة، فقد لا تكون مكافآت التخزين الخاصة بك كافية لتعويض فقدان القيمة.
• الاقتطاع (Slashing): إذا كنت تدير عقدة مدقق خاصة بك وحدث عطل في عقدتك أو انتهكت قواعد الشبكة، فقد يتم اقتطاع عملاتك المشفرة المخزنة، مما يعني أنك ستفقد جزءًا منها.
• فترات القفل: خلال فترة القفل، لا يمكنك الوصول إلى عملاتك المشفرة، حتى لو انخفض السعر. يمكن أن يكون هذا خطرًا كبيرًا إذا كنت بحاجة إلى الوصول إلى أموالك بشكل عاجل.
• فترات فك الارتباط: عند فك تخزين عملاتك المشفرة، قد تكون هناك فترة فك ارتباط لا يمكنك خلالها الوصول إليها. يمكن أن يكون هذا خطرًا إذا كنت بحاجة إلى الوصول إلى أموالك بسرعة.
• مخاطر العقود الذكية: إذا كنت تقوم بتخزين عملاتك المشفرة من خلال مجمع تخزين أو منصة تمويل لامركزي (DeFi)، فهناك خطر من إمكانية اختراق العقد الذكي الذي يحكم المنصة أو استغلاله، مما يؤدي إلى فقدان أموالك.
• مخاطر المدقق: إذا كنت تفوض حصتك إلى مدقق، وتصرف هذا المدقق بشكل خبيث أو غير كفء، فقد يتم اقتطاع حصتك. ابحث عن المدققين بعناية قبل التفويض.
• المخاطر التنظيمية: المشهد التنظيمي المحيط بالعملات المشفرة يتطور باستمرار. يمكن أن تؤثر التغييرات في اللوائح على شرعية أو ربحية التخزين.

تعظيم مكافآت التخزين الخاصة بك: استراتيجيات للمستثمرين العالميين

لتعظيم مكافآت التخزين الخاصة بك، ضع في اعتبارك هذه الاستراتيجيات:

• تنويع محفظتك: لا تضع كل بيضك في سلة واحدة. قم بتخزين مجموعة متنوعة من العملات المشفرة لتقليل المخاطر.
• مضاعفة مكافآتك: أعد استثمار مكافآت التخزين الخاصة بك لكسب المزيد من المكافآت بمرور الوقت. يُعرف هذا بالمضاعفة.
• اختر منصة التخزين المناسبة: قارن بين العوائد السنوية المئوية وفترات التخزين والإجراءات الأمنية لمنصات التخزين المختلفة قبل اختيار واحدة.
• راقب استثماراتك: راقب عن كثب سعر عملتك المشفرة المخزنة وأداء منصة التخزين التي تستخدمها.
• افهم التبعات الضريبية: استشر متخصصًا في الضرائب لفهم التبعات الضريبية للتخزين في ولايتك القضائية. تختلف قوانين الضرائب المتعلقة بالعملات المشفرة بشكل كبير في جميع أنحاء العالم.
• استخدم محفظة أجهزة: لمزيد من الأمان، قم بتخزين عملاتك المشفرة على محفظة أجهزة عندما لا تقوم بتخزينها بنشاط.
• ابحث عن المدققين: إذا كنت تفوض حصتك، فابحث عن المدققين المحتملين. ابحث عن المدققين الذين لديهم سجل حافل من الموثوقية والأمان.
• فكر في مجمعات التخزين: يمكن أن توفر مجمعات التخزين عوائد أكثر استقرارًا ويمكن التنبؤ بها، خاصة للمالكين الصغار.

الاعتبارات الجغرافية للمخزنين العالميين

يمكن أن تختلف فرص ولوائح التخزين حسب الموقع الجغرافي. فيما يلي بعض الاعتبارات للمستثمرين العالميين:

• البيئة التنظيمية: لدى البلدان المختلفة لوائح مختلفة بشأن العملات المشفرة والتخزين. قد يكون لدى بعض البلدان لوائح أكثر ملاءمة من غيرها. ابحث عن اللوائح في بلدك قبل التخزين.
• قوانين الضرائب: تختلف قوانين الضرائب المتعلقة بالعملات المشفرة بشكل كبير من بلد إلى آخر. افهم التبعات الضريبية للتخزين في ولايتك القضائية. استشر متخصصًا في الضرائب إذا لزم الأمر.
• توفر المنصات: لا تتوفر جميع منصات تداول العملات المشفرة في جميع البلدان. تأكد من أن المنصة التي تريد استخدامها متاحة في بلدك.
• تحويلات العملات: عند حساب مكافآت التخزين الخاصة بك، تأكد من مراعاة رسوم تحويل العملات.
• المناطق الزمنية: إذا كنت تدير عقدة مدقق خاصة بك، فكن على دراية بفروق التوقيت بين موقعك وموقع شبكة البلوكتشين. ستحتاج إلى التأكد من أن عقدتك تعمل بسلاسة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

مثال: في بعض البلدان، قد يتم التعامل مع مكافآت التخزين كدخل وتخضع لضريبة الدخل. في بلدان أخرى، قد يتم التعامل معها كأرباح رأسمالية وتخضع للضريبة بمعدل أقل.

التخزين والتمويل اللامركزي (DeFi)

التخزين هو عنصر أساسي في التمويل اللامركزي (DeFi). تقدم العديد من بروتوكولات التمويل اللامركزي فرص تخزين يمكن أن تولد عوائد أعلى من برامج التخزين التقليدية. غالبًا ما تتضمن هذه الفرص توفير السيولة للمنصات اللامركزية أو المشاركة في زراعة العائد.

مجمعات السيولة والتخزين

مجمعات السيولة هي مجمعات من العملات المشفرة يتم قفلها في عقد ذكي لتسهيل التداول على المنصات اللامركزية (DEXs). يتم مكافأة المستخدمين الذين يوفرون السيولة لهذه المجمعات بجزء من رسوم التداول التي تولدها المنصة اللامركزية. غالبًا ما يشار إلى هذا باسم "تعدين السيولة" أو "زراعة العائد". تسمح لك بعض بروتوكولات التمويل اللامركزي بتخزين رموز مجمع السيولة الخاصة بك لكسب مكافآت إضافية. يمكن أن يكون هذا وسيلة مربحة لكسب دخل سلبي، ولكنه يأتي أيضًا بمخاطر إضافية، مثل الخسارة غير الدائمة.

زراعة العائد

زراعة العائد هي عملية كسب المكافآت من خلال توفير السيولة لبروتوكولات التمويل اللامركزي. وهي تنطوي على تخزين أو إقراض عملاتك المشفرة لمنصات تمويل لامركزي مختلفة لكسب الفائدة أو مكافآت أخرى. يمكن أن تكون زراعة العائد نشاطًا معقدًا ومحفوفًا بالمخاطر، ولكنها توفر أيضًا إمكانية تحقيق عوائد عالية.

أمثلة على منصات التمويل اللامركزي التي تقدم فرص التخزين وزراعة العائد: Aave, Compound, Yearn.finance, Curve Finance, Uniswap.

مستقبل تخزين العملات المشفرة

من المرجح أن يصبح تخزين العملات المشفرة أكثر شيوعًا في المستقبل حيث تتبنى المزيد من شبكات البلوكتشين آلية إجماع إثبات الحصة. يوفر التخزين طريقة مقنعة لحاملي العملات المشفرة لكسب دخل سلبي والمشاركة في حوكمة شبكات البلوكتشين. مع استمرار نمو مجال التمويل اللامركزي، يمكننا أن نتوقع ظهور المزيد من فرص التخزين المبتكرة وزراعة العائد.

الاتجاهات التي يجب مراقبتها:

• التخزين السائل: يتيح لك التخزين السائل تخزين عملاتك المشفرة وتلقي رمز يمثل أصولك المخزنة. يمكن بعد ذلك استخدام هذا الرمز في بروتوكولات التمويل اللامركزي الأخرى، مما يتيح لك كسب مكافآت إضافية مع الاستمرار في كسب مكافآت التخزين.
• التخزين المؤسسي: مع زيادة اهتمام المستثمرين المؤسسيين بالعملات المشفرة، يمكننا أن نتوقع ظهور المزيد من خدمات التخزين المؤسسية.
• التخزين عبر السلاسل: يتيح لك التخزين عبر السلاسل تخزين عملاتك المشفرة على بلوكتشين واحد وكسب المكافآت على بلوكتشين آخر.

الخاتمة

يوفر تخزين العملات المشفرة طريقة مقنعة لتوليد دخل سلبي والمشاركة في العالم اللامركزي. من خلال فهم أساسيات التخزين، واختيار العملة المشفرة المناسبة للتخزين، وإدارة المخاطر التي ينطوي عليها الأمر، يمكنك بناء تدفق دخل مستدام من تخزين العملات المشفرة. تذكر أن تبحث جيدًا، وتنويع محفظتك، واستشارة مستشار مالي إذا لزم الأمر. يتطور المشهد العالمي للعملات المشفرة باستمرار، لذا ابق على اطلاع وقم بتكييف استراتيجياتك وفقًا لذلك. تخزين سعيد!